國際結算第1章

國際結算

InternationalSettlement第一章概述一、國際結算的概念二、國際結算的種類三、國際結算的基本內容四、國際結算的產生與發展五、國際結算網絡的構成六、國際貿易慣例國際結算的概念為清償由于國際貿易以及國際間其它經濟、政治、文化等交往引起的債權債務，通過境內銀行與境外銀行相互開立的帳戶，進行資金轉移的一種國際間的貨幣收付行為。國際結算的種類貿易結算（TradeSettlement)

指由有形貿易活動引起的貨幣收付活動。非貿易結算

(Non-tradeSettlement)

指由有形貿易以外的活動引起的貨幣收付活動。國際結算的歷史發展從現金結算發展到非現金結算從買賣直接結算發展到通過銀行結算從“憑貨付款”發展到“憑單付款”國際結算電子化程度不斷加深。國際結算與國際貿易融資有機結合。國際慣例的產生使得國際結算更加規范。國際結算的基本內容國際結算工具（financialinstruments）用以證明債權債務關系的票據。匯票BillofExchange本票PromissoryNote支票Cheque國際結算方式（meansofint’lsettlement）信用證（LetterofCredit）托收（Collection）匯款（Remittance）保函（LetterofGuarantee）

備用信用證（StandbyCredit）國際結算單據（commercialdocuments）用以說明貨物特征的商業憑證。commercialinvoices,packinglists,billsoflading,insurancepolicies/certificates,certificatesoforigin,exportlicenses,etc.國際結算項下融資ImportFinanceExportFinance銀行結算網絡的構成在境外建立分支機構與境外銀行建立代理行關系在境外建立分支機構在境外建立分支機構

1)代表處（RepresentativeOffice）非營業性機構，不能經營銀行業務，僅為總行或其國內分行提供當地各方面的信息，為在當地設立分行建立基礎。

2)辦事處（AgencyOffice）

可以從事一系列非存款銀行業務

3)分行（Branch）

可以經營銀行業務,但不能經營非銀行業務在境外建立分支機構

4)

附屬銀行（SubsidiaryBank）附屬銀行股權的全部或大部分屬于海外母銀行，其余資本屬于當地或其他外國銀行。

5)

聯營銀行（AffiliatedBank）聯營銀行所占股權在50%以下，其余股權為東道國所有，或由幾家外國投資者共有。

6)

銀團銀行（ConsortiumBank）由兩個以上跨國銀行共同投資注冊建立的具有公司性質的合營銀行。任何投資者所持股權不超過50%。

在境外建立分支機構代表處、辦事處、分行不是獨立的法人；附屬銀行、聯營銀行、銀團銀行是獨立的法人。與境外銀行建立代理行關系代理行關系（correspondentbankingrelationship）代理行是指相互間建立委托辦理業務的、具有往來關系的銀行。控制文件（ControlDocuments）

密押（TestKey）

印鑒（SpecimenSignature）費率表（ScheduleofTermsandConditions）代理行的種類代理行之間按有無賬戶關系劃分可分為:

賬戶行（DepositoryBank）非賬戶行（Non-depositoryBank）賬戶行單方開立賬戶往賬（NostroAccount/DuefromAccount）來賬（VostroAccount/DuetoAccount）雙方互開賬戶頭寸調撥通過賬戶行直接入帳通過共同賬戶行轉帳通過賬戶行的共同賬戶行轉帳國際結算中的清算系統和通訊系統（1）國際美元支付清算系統

CHIPS

（ClearingHouseInterbank

PaymentSystem）

Fedwire（聯邦資金轉帳系統）國際結算中的清算系統和通訊系統（2）國際英鎊清算系統

CHAPS（ClearingHouseAutomated

PaymentSystem）國際結算中的清算系統和通訊系統（3）國際歐元清算系統

TARGET（Trans-EuropeanAutomatedRealTimeGrossSettlementExpressTransferSystem）

國際結算中的清算系統和通訊系統（4）SWIFT環球銀行金融電訊協會（SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication）Itisthemostpopularworldwideclearingsystem.Itcanautomaticallystoreinformation,testandchecktestkey.特點：收發電訊快速、安全、準確，且成本低廉。對報文可以自動加押或核押。使用一整套標準化統一格式。世界各國貨幣使用統一的符號：如GBP（英鎊）、HKD（港幣）、USD（美元）SWIFT每一個加入SWIFT組織的銀行，均有一個銀行識別代碼（BIC），代碼由8至11位字母或數字組成，1-4位是銀行代碼，5-6位是國家代碼，7-8位是方位代碼，9-11位是分行代碼。

SUMITOMOMITSUIBANKINGCORPORATION，

TOKYO（日本三井住友銀行）－SMITJPJTBANKOFCHINA，SHANGHAI（中國銀行上海分行）－

BKCHCNBJ300ICBKCNBJZJP/HZUSWIFT報文類型由三個數字表示MT103客戶匯款MT202銀行頭寸調撥MT400托收業務付款通知MT700開立跟單信用證MT707跟單信用證的修改國際貿易慣例《托收統一規則》國際商會第522號出版物URC522(UniformRulesforCollection,ICCPublicationNo.522)《跟單信用證統一慣例》2007年修訂本（國際商會第600號出版物UCP600(UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits,2007Revision,ICCPublicationNo.600)2007年7月1日正式實