2023年證券從業之金融市場基礎知識通關題庫(附答案)

2023年證券從業之金融市場基礎知識通關題庫(附答案)單選題（共100題）1、屬于無擔保證券范疇，不以公司任何資產作擔保而發行的債券被稱為（）。A.收益公司債券B.可轉換公司債券C.不動產抵押公司債券D.信用公司債券【答案】D2、下列關于風險管理相關措施中，屬于事中控制的有（）。A.①②B.③④C.②③D.②③④【答案】D3、下列不屬于中國證監會核心職責的是（）。A.維護投資者特別是中小投資者合法權益B.維護市場公開、公平、公正C.穩定市場價格D.促進資本市場健康發展【答案】C4、證券市場監管的經濟手段，是指通過（）等經濟手段，對證券市場進行干預。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B5、證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規定（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B6、證券市場的形成得益于()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、（2021年真題）1992年以前，我國對銀行業、證券業、保險業、信托業實行集中統一監管的機構是（??）。A.財政部B.國家發改委C.中國人民銀行D.國務院金融穩定委員會【答案】C8、關于科創板股票交易，下列說法錯誤的是（）。A.需核查申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元B.通過限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應當不小于500股，且不超過10萬股C.個人投資者需參與證券交易24個月以上D.盤后固定價格交易是科創板新增的交易方式【答案】B9、下列關于金融衍生工具的敘述中錯誤的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D10、下列關于金融期權的定義，說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A11、設立基金管理公司，應當具備的條件有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、廣義的有價證券包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、中國香港的金融監管機構包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B14、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C15、申請發行可交換公司債券，本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】D16、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。A.①②B.③④C.①④D.②③【答案】B17、基金份額持有人也是基金的（）。A.出資人B.受益人C.所有者D.以上均正確【答案】D18、操作風險可分為由（）所引發的風險。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須能較準確地預測（）等因素的未來變化趨勢。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B20、對證券投資基金進行投資限制，主要目的有()。Ⅰ．引導基金分散投資，降低風險Ⅱ．避免基金操縱市場Ⅲ．防止出現違法行為Ⅳ．發揮基金引導市場的積極作用A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B21、()是對上市公司日常監管的主要內容。A.信息披露的監管B.公司治理監管C.并購重組監管D.公司合并監管【答案】A22、（）是商業銀行組織資金來源的業務活動，是商業銀行資產業務和其他業務營運的起點和基礎。A.負債業務B.資產業務C.表外業務D.中間業務【答案】A23、貨幣市場基金的投資對象期限為()年以內。A.1B.2C.3D.4【答案】A24、根據基金投資標的的不同，把基金分為（）。A.①②B.③④C.①③④D.①②③④【答案】A25、中國香港的金融監管機構包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B26、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行設立（）。A.轉融通專用資金賬戶B.轉融通擔保資金賬戶C.轉融通資金交收賬戶D.轉融通專用證券賬戶【答案】A27、按照《企業年金基金管理辦法》規定，企業年金投資范圍包括（）A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B28、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經（）批準。?A.地方人民政府B.全國人大C.國務院D.國務院證券監督管理機構【答案】D29、證券公司的融資管理應符合以下要求（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D30、以下（）不是我國企業債券的種類。A.普通企業債券B.中小企業集合債券C.可續期企業債券D.國際債券【答案】D31、（2019年真題）證券公司應繳納的證券投資者保護基金,由（）代扣代收。A.中國證券業協會B.中國證券登記結算有限責任公司C.證券交易所D.中國證監會【答案】B32、下列關于金融期貨的說法中，錯誤的是（）。A.金融期貨是期貨交易的一種B.金融期貨合約的基礎工具是各種金融工具C.與金融現貨交易相比，金融期貨的交易目的不同D.金融期貨交易的對象是某一具體形態的金融工具【答案】D33、以下（）股票是指，在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在A.外資股B.紅籌股C.H股D.B股【答案】B34、下列關于我國國債在進行競爭性招標時的利率格式和競標時間，說法正確的是（）。A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④【答案】D35、表示期權標的證券價格變化對期權價格影響程度的金融期權的風險指標是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】A36、我國的混合資本債券是指（）為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在（）年以上、發行之日起（）年內不可贖回的債券。A.商業銀行；15；10B.證券公司；5；3C.信托公司；5；3D.商業銀行；10；8【答案】A37、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。A.5億元；5億元B.3億元；5億元C.3億元；8億元D.5億元；8億元【答案】D38、A公司的每股市價為8元，每股銷售收入為10元，則A公司的市銷率倍數為（）。A.0.8B.1C.1.25D.2【答案】A39、市場的流動性是由（）維度因素決定的。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D40、世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機構。A.貨幣發行B.金融定價C.發展援助D.商業貸款【答案】C41、債貸組合是按照（）模式，由銀行為企業制定系統性融資規劃，根據項目建設融資需求，將企業債券和貸款統一納入銀行綜合授信管理體系，對企業債務融資實施全程管理。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B42、基金的信息披露是指基金信息披露義務人按照法律、行政法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性的活動。基金信息披露義務人包括（）等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】D43、以下關于封閉式基金的說法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D44、()、司法部及地方司法行政機關依法對律師事務所從事證券法律業務進行監督管理。A.中國證監會及其派出機構B.證券交易所C.工商管理部門D.律師協會【答案】A45、基金管理人在基金管理過程中產生的風險稱為（）。A.內部風險B.政策風險C.期權風險D.基金風險【答案】A46、按付息方式，債券可以分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、下列關于國債按資金用途分類，說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A48、（）為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務。A.中央國債登記結算有限公司B.全國銀行間同業拆借中心C.中國銀行間市場交易商協會D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】B49、下列關于國債發行額度的分配說法錯誤的是（）。A.儲蓄國債（電子式）發行額度分為基本代銷額度和機動代銷額度B.儲蓄國債（憑證式）發行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團成員C.儲蓄國債（憑證式）可以不采用代銷方式發行D.我國儲蓄國債（電子式）、儲蓄國債（憑證式）均采用代銷方式發行【答案】C50、公開發行股票的優點有（）。A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②⑤D.①③⑤【答案】D51、—般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C52、關于銀行間市場交易方式，下列說法正確的有（）。A.①②④B.①③C.②④D.①③④【答案】A53、可轉換債券持有人的轉股權有效期通常()債券期限。A.等于B.大于C.小于D.無法比較【答案】A54、當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的（）清償。A.面值B.固定股息率C.市值D.凈值【答案】A55、注冊會計師申請證券許可證，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A56、按照中國證監會發布的《上市公司證券發行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業板）上市公司公開發行股票需滿足的條件不包括（）。A.最近12個月內不存在違規對外提供擔保的行為B.最近三個會計年度連續盈利C.最近三年以現金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現的年均可分配利潤的20%D.上市公司最近三年及一期財務報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告【答案】C57、貨幣政策的信用傳導機制通過()完成A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A58、關于基金銷售支付機構，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售支付機構受基金銷售機構委托，為基金銷售機構提供基金銷售結算資金劃轉服務B.基金銷售機構應當選擇具備相應條件的商業銀行或者支付機構辦理基金銷售支付業務C.支付機構從事基金銷售支付業務，應當向中國證監會備案D.基金銷售支付機構在最近1年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰【答案】D59、（2019年真題）投資人可通過辦理（）實現其變更辦理基金業務銷售渠道的需要。A.份額轉換B.非交易過戶C.變更管理人業務D.轉托管業務【答案】D60、2020年7月10日，中國證監會發布《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》，于2020年（）起開始執行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】A61、（2019年真題）下列關于債券收益率，說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、在美國次貸危機引發的全球金融危機的背景下，全球證券市場的發展呈現出的新趨勢現在()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A63、A借給B100元，約定以10%的年利率復利計息，5年后還本付息，那么5年后A應該收到（）元。A.100B.110C.150D.161.05【答案】D64、合伙會計師事務所申請證券業務資格的，凈資產應當達到（）萬元。A.100B.500C.300D.1000【答案】C65、（2018年真題）國家為彌補財政預算赤字實際發行的債券稱為（）。A.赤字國債B.特別債券C.國家建設債券D.重點建設債券【答案】A66、下列關于國際金融監管體系的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D67、短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在（）內還本付息的債務融資工具。A.3個月B.6個月C.1年D.1個月【答案】C68、個人收人、國內生產總值等屬于經濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】B69、關于現行我國國債的發行方式，下面說法正確的是（）。A.憑證式國債和記賬式國債都采用承購包銷方式B.憑證式國債和記賬式國債都采用競爭性招標方式C.憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競爭性招標方式D.憑證式國債釆用競爭性招標方式，記賬式國債采用承購包銷方式【答案】C70、中國證券登記結算有限責任公司具體負責（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C71、（）負責對人民幣債券發行和償還有關的外匯專用賬戶及相關購匯、結匯進行管理。A.財政部B.國務院C.國家外匯管理局D.中國人民銀行【答案】C72、下列關于證券投資基金起源的說法，正確的有（）。A.①③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】D73、以下（）不屬于報價系統的理念。A.開放B.公平C.競爭D.多元【答案】B74、證券公司的融資管理應符合以下要求（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D75、貨幣政策的信用傳導機制包括（）。A.①②B.②③C.③④D.①②③④【答案】A76、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為()A.結構化金融衍生工具B.金融互換C.金融期權D.金融期貨【答案】B77、引起股票價格變動的直接原因是（）。A.流動性擠壓B.政治因素C.公司經營狀況的變化D.買賣雙方力量強弱的轉換【答案】D78、一般而言，基金投資管理的流程不包括（）。A.研究部門提供研究報告B.投資決策委員會決定基金總體投資計劃C.投資決策委員會擬訂投資組合具體方案D.交易部門依據基金經理的投資指令執行交易【答案】C79、2019年9月10日，國家外匯管理局對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）的投資額度調整內容包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D80、下列關于證券公司操作風險的說法，錯誤的是（）。A.情景分析是證券公司評估操作風險可能造成損失數據的來源之一B.保險是證券公司轉嫁操作風險的主要手段C.根據損失事件類型可將操作風險劃分為八種表現形式D.證券公司可利用資產損失率、案件發生率、失敗交易數量等指標對操作風險進行監測及早期預警【答案】C81、下列關于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C82、作為一種現代化投資工具，證券投資基金具備的特點有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C83、證券委托方式有不同的形式,可以分為()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B84、《銀行間債券市場中小非金融企業集合票據業務指引》所稱集合票據是指（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。A.37B.28C.25D.210【答案】D85、下列關于股權類期貨的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D86、有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的賣出價10.70元，時間13:35；乙的賣出價10.40元，時間13:40；丙的賣出價10.75元，時間13:25；丁的賣出價10.40元，時間13:38。那么這四位投資者交易的優先順序為()。A.甲、乙、丙、丁B.乙、甲、丁、丙C.丁、乙、甲、丙D.丙、丁、甲、乙【答案】C87、中國人民銀行于（）年開始發行中央銀行票據。A.2001B.2003C.2005D.2007【答案】B88、下列能影響股價變動的因素有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B89、下列關于新中國成立以來金融市場發展中一些事件的表述中，錯誤的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C90、關于個人投資者開通科創板股票交易權限的符合條件，說法正確的是（）。A.需核查申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均金額B.符合交易日期限規定的個人證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元C.個人投資者需參與證券交易12個月以上D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券【答案】B9