第10章 就業社會保障1

第10章就業社會保障

一、現代失業社會保障制度基本構成

二.失業及失業的理論分析

三、失業的功能分析

四、反失業的對策

五、失業保險金的給付

六、就業社會保障實現途徑

七、中國失業社會保險制度的改革和完善2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授本章學習要點：1.現代失業社會保障制度基本構成2.失業保險制度的主要內容3.中國的失業社會保障制度2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

一、現代失業社會保障制度基本構成（一）失業的含義和類型

失業保障包括失業預防、就業扶助和失業保險三方面的內容。其中，失業保險是失業保障制度的最重要項目，它對保障失業者的基本生活，促進充分就業，弱化失業負面效應，穩定社會秩序起著重要作用。

1、什么是失業

（1）失業

按照國際勞工局的定義，就業就是一定年齡階段人們從事2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

的為獲取報酬或為賺取利潤所進行的活動。失業就是就業的對稱，即指有勞動能力并愿意就業的勞動者找不到工作這一社會現象。失業主體必須具備三個條件：1）本人無工作，沒有從事有報酬的職業或自營職業；

2）本人當前具有勞動能力，可以工作；

3）本人正在采取各種方式尋找工作；在通常情況下，在勞動年齡之內，有就業要求并在職業介紹機構或就業服務機構登記，但尚未工作的人，均為失業者。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

我國勞動社會保障行政部門對失業一詞的界定是：

失業是指勞動者在有勞動能力工作并確實在尋找工作的情況下不能得到適宜職業而失去收入的狀態。根據以上的界定，那些處在法定勞動年齡，但正在校讀書，在軍隊服役的或沒有就業意愿的無業者，不屬于失

業的范疇。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（2）待業

待業是存在于我國一定歷史階段特有的名稱它與失業一樣，被稱作就業的對稱概念，都反映著勞動力的無職業狀態。待業這個的使用和出現是以在社會主義社會不

存在失業這一傳統觀念為背景的。新中國建立初期，在解決解放前遺留下來的失業問題后，“失業“也就從政府文件中消失，以后為了表達新增勞動力無工可做等待國家安排工作崗位的情況，我國使用了“待業”一詞。其實，待業也是一

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

種失業。有了工作崗位而丟掉的，叫失業；到了勞動年齡但暫時還沒有工作崗位的，也叫失業。

1982年，我國人口普查時對待業的統計標準作了如下規定：在勞動年齡之內，有勞動能力并要求就業而沒有任何職業的人為待業人員。這個定義明確了待業的四個基本條件：一是在勞動年齡之內；二是有勞動能力；三是有就業的要求；四是沒有找到工作。一般來說，待業在我國指的是城2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

鎮待業人員。我國在對待失業問題的認識上經歷了一個過程，最初認為在社會主義社會沒有失業，失業是資本主義制度所特有的現象。中共十一屆三中全會以后，在黨的解放思想、實事求是的思想路線指引下結合大量就業實際問題，對失業問題的研究開始了，待業的概念也逐漸不使用了。

（3）下崗

下崗是我國轉型期特有的一種社會現象。在統計中，國有企業的下崗人員是指實行勞動合同制以前參加工作的國有企業的正式參加工作且合同期未滿的合同制職工，2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授因企業經營等原因離開企業回家，但尚未與企業解除勞動關系，沒有在社會上找到其他工作的人員。下崗職工沒有完全被推向社會，他們還享受著包括基本生活費、養老保險、醫療保險等職工待遇。因此，下崗與失業是有區別的，可以看做是一種“準失業”。據統計，1997年底我國城鎮下崗工人有1151萬，比1996年增長40%。1998年，全國新產生下崗人員600萬。

（4）買斷工齡

從理論上講，工齡是不可買斷的，要用買2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

斷工齡，必須加上引號，其實質是用人單位解除勞動者的勞動關系，給予一次性的經濟補償。

（5）退養

接近退休年齡的勞動者，從工作崗位上退下來，其工資待遇打折，到法定年齡時再辦理退休手續，按有關規定領取退休金。

2.充分就業

這一概念最早是由凱恩斯提出的。西方傳統理論認為，通過市場競爭可以實現充分就業。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授例如，庇古認為，在完全自由競爭條件下，如果工資可以隨勞動力供求而自由漲落，則通過市場價格機制自發的調節作用，可以使一切可供使用的勞動力資源都被用于生產，實現充分就業，如果有失業的話，那也只有因工資有剛性或因技術性原因而產生的“自愿失業”或“摩擦性失業”。然而，1929一

1933年的經濟危機使整個資本主義世界的失業人數一度高達

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

3500萬人以上。傳統的經濟理論徹底破產了，這時迫切需要

一套能夠醫治失業和危機以維護資本主義統治的新失業理論。正是在這種情況下，凱恩斯于1936年發表了《就業利息和貨幣通論》一書。在這本書中，凱恩斯認為在邊際消費傾向遞減規律、資本邊際效率遞減規律和貨幣流動偏好規律這三條心理規律作用下，出現了“有效需求不足”。他認為，在資

本主義社會中除了有“自愿失業”和“摩擦性失業”外，還有“非自愿性失業”。即工人愿意按照現行貨幣工資水平受雇于資本家，卻仍然找不到工作。在凱恩斯看來，只要消除了

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

這種“非自愿性失業”，就意味著“充分就業”。

由此可見，凱恩斯提出的“充分就業”概念，并不是指一切有勞動能力的人全部都就業，而是指在某一傾向工資水平下愿意就業的人都就業。也就是說，勞動力的參與率不是百分之百。目前，國際上較通用的標準是，如果失業率保持在4一5％，即充分就業。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授3、失業保險的類型失業保險可分為強制性失業保險、非強制性失業保險、失業救助以及混合型失業保險等類型。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（1）強制性失業保險是指國家以法律形式，規定雇主和雇員都必須繳納失業保險費，參加失業保險。實行強制性失業保險的覆蓋面較廣，大部分工資收入者都被納入保險范圍。其保險金主要來源于投保人和雇主繳納的保險稅，不足部分由政府給予財政補貼或低息貸款。目前，世界上大多數國家都實行強制性失業保險制度。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（2）非強制性失業保險

是指失業者自愿參加由各種失業基金會經營的失業保險。目前實行這種制度的有丹麥、瑞士、芬蘭三國家。非強制性失業保險不是由政府管理，而是由工會自愿建立的失業基金會管理，政府給予補貼。凡建立了失業基金的工會的會員必須參加。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（3）失業補助具有多種形式：1）由政府或雇主支付一次性失業救濟金或一次性解雇費；2）向不具備享受失業保險待遇的失業者提供標準較低的失業救濟。但是，享受救濟條件者需要符合規定的家庭經濟狀況調查。目前澳大利亞、匈牙利、南斯拉夫和新西蘭等國家規定,失業保險只發給符合收入規定條件的失業者。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授（4）混合型失業保險

這一制度是上面3種制度的結合,瑞典實行自愿保險和國家失業援助制度.日本實行強制型失業保險和自愿保險相結合的制度,印度實行儲蓄性失業保險和國家補助失業保險相結合的制度.2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（二）失業保險制度的內容1、失業保險覆蓋范圍2、享受失業社會保險的條件3、失業保險金給付標準4、失業社會保險基金的籌集2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

1、失業保險的覆蓋范圍

覆蓋范圍明確，僅限于正式參加經濟活動、有穩定職業、暫時失去工作崗位的勞動者。從其發展歷程看，失業社會保險對象經過了一個由嚴到寬、由小到大的過程：最早僅限于職業比較穩定的工薪階層——1988年國際勞工組織舉行第75屆勞工大會后，以前未2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授被覆蓋的季節工、臨時工、家庭傭人、學徒和公務員也被列入——目前覆蓋范圍逐步擴展到所有工資勞動者。以美國為例，工商業雇員、農業部門雇員、非營利機構的工作人員（包括中小學）、家庭雇工、醫院工作人員、高等學校工作人員、海員、鐵路工人、公務員、軍人，覆蓋面占勞動就業總人數的90%。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

2、享受失業社會保險條件

1）失業者須符合勞動年齡條件；2）失業者須是非自愿失業；3）失業者有就業愿望；

4）按照法規或章程履行被保險人義務。

以繳納保險費為例，大多數國家規定失業前一年內只要繳費6個月就可享受失業保險金，但一些國家有不同規定。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授法國：凡投保滿24個月，年齡達到55歲職工，可享受45個月失業保險待遇；意大利：被保險人必須投保滿2年，并在最近兩年內已繳納保險費滿52周。3、失業保險金給付標準失業保險給付標準：根據法律規定對參加失業保險的人員在失業時給予物質幫助的數額或水平。給付標準遵循三原則：1）保障失業者及其家屬基本生活；2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授2）保險待遇水平低于失業者原工資水平；

3）失業保險金額體現權利和義務相對等。(1)失業保險金給付額大多數國家規定，失業保險金為失業者最近時期平均工資的一定百分比，與其工齡、投保期限、工資水平及年齡、有無配偶及其他親屬等因素相關。具體給付額度的計算有三種辦法：2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授1）統一平均支付

2）按工資比例支付

3）折中支付方式(2)失業保險金的給付期限1）失業保險金給付上限2）領取保險金的等待期2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

1）失業保險給付的上限

指享受失業保險待遇的最長期限。1934年國際組織通過第44號《對非自愿失業者保證給予津貼和補助公約》，規定：領取失業保險金通常應限制在每年不超過156天、不低于78天的限度內。世界范圍內：各國都根據實際情況確立了保險金給付期限。按工人失業前投保時間和繳納保險金的持續時間確定（法國、德國、瑞典規定）；根據失業者工齡長短確定（希臘）；根據失業者年齡和投保時間確定（日本）。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授我國：根據失業者工齡、投保時間、年齡等因素而定。1999年《失業保險條例》出臺前，按失業者工齡長短決定失業保險待遇享受時間。1999年政府頒布《失業保險條例》中新增繳費時間的規定。失業人員失業前所在單位和本人按照規定累計繳費時間滿1年不足5年的，領取失業保險金期限最長為12個月；累計繳費時間滿5年不足10年的，領取失業保險金期限最長為18個月；累計繳費時間10年以上的，領取失業保險金的時間最長為24個月。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授2）領取失業保險的等待期勞動者失業后，領取失業保險金有3-7天的等待期。世界范圍，等待期有逐漸縮短的趨勢。20世紀50年代初期，工業化國家規定等待期多數為7天但現在不少國家逐漸縮短等待期限：瑞典（5天），英（3天），瑞士和比利時（2天）。發展中國家大都把等待期定得很長：加納（30天），厄瓜多爾（60天）。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

4、失業社會保險基金的籌集（1）由政府、雇主、受保人三方共同負擔（英國、德國加拿大、日本、瑞士）；（2）由雇主和受保人分擔（法國、希臘、以色列等18國（3）由雇主和政府承擔，個人不須繳費（意大利、美國、冰島）；（4）完全由雇主負擔，受保人和政府均不負擔（伊朗、約旦、哥侖比亞）；（5）完全由政府負擔，雇主和雇員均不須繳費（香港、新西蘭、匈牙利、澳大利亞）；（6）完全由受保人個人繳費，雇主和政府均不負擔（南斯拉夫）；2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授(三)失業保險與其他社會保險的區別

1、保險對象的勞動能力不同2、保險范圍不同3、享受條件不同4、成因不同5、職能不同2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(四)失業保險的作用與意義

1、保障失業人員基本生活，促進失業人員再就業。

2、促進經濟體制，尤其是勞動制度改革。3、完善了社會保險體系，維護了社會安定。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（五）現代失業社會保障制度的構成

1、失業預防

1）對企業解雇的約束

A、單項解雇

B、集體解雇

2）建立失業預警制度2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

失業控制目標(失業警戒線)的確定

失業警戒線是對失業率的研究，以失業率為參照系提出的社會對失業的最大容忍度。失業警戒線的標準不是一成不變的，而是隨著歷史的進程不斷發生變化的。當惡性通貨膨脹出現時，失業警戒線可能向下浮動。

從國外來看，目前西方發達國家對失業率的相對標準是：

3一4%以內的失業率屬勞動力供給緊張型；

5一6%左右屬勞動力供給寬松型；

7一8%以上為失業問題嚴重型。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

以美國為例，這一標準也是不斷變化的。在凱恩斯時期，“充分就業”的標準為3%，在50年代這個標準上升為4%，進入70年代“充分就業”的標準上升為5%。目前，一般認為美國“充分就業”標準的失業率為6一6.5%，失業率低于5%

便表明勞動力供給緊張。目前我國對于失業警戒線的研究尚處初期，許多資料還不夠全面準確。下面兩種警戒線的制定方法可供參考。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授A、以城鎮登記失業率為參照系制定的失業警戒線

警戒線

安全線

輕警線

中警線

重警線

全國（平均）

4%

5%

6%

7%

直轄市或大城市

3%

4%

5%

6%中心(或大）城市

5%

6%

7%

8%

中小城市

6%7%8%9%2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授B、以城鎮調查失業率為參照系制定的失業警戒線

警戒線

安全線

輕警線

中警線

重警線

全國（平均）

5%

6%

7%

8%

直轄市或大城市

4%

5%

6%

7%

中心(或大）城市6%

7%

8%

9%

中小城市

7%

8%

9%

10%2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

其中，關于安全線、輕警線、中警線和重警線，我們借用了一般經濟預測中的概念。在這里，安全線表示，現實失業率在此以下，勞動力資源充分利用，社會穩定了。輕警線表示，現實失業率在此近，勞動力資源有效利用，社會不穩定程度有所上升，但是影響不太大。中警線表示，現實失業率在此附近，勞動力資源供給寬松，社會不穩定程度加劇，影響深刻。重警線表示，現實失業率在此附近，大量勞動力資源處于閑置狀態，

社會有可能出現動亂，危害甚大。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授失業監測系統

A、調查B、統計C、預測D、報告失業控制對策

A、長期對策

B、短期對策涉及領域非常多、稅收、物價、金融、財政、經濟發展規劃、產業規劃、人口規劃、教育培訓規劃。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

3）職業教育和培訓

A.職業教育和培訓有法可依。

B.政府、社會和企業共同擔負職業培訓工作。

C.職業教育中加強了就業指導。

D.職業教育和培訓從供給導向型向需求導向型轉變2、就業扶助

1）以優惠政策鼓勵失業者創辦企業

2）開發社區工作崗位

3）開辟家庭雇工就業領域2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

4）鼓勵失業者向勞動力短缺地區流動5）采用措施扶持就業困難群體

6）實施職業輪換制度7）政府和社會提供全方位就業服務2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授3、失業保險

1）失業保險的特征各國失業保險的有自己的特點，但通常具有幾個共同特征：

普遍性，它是為保障有工資收入的勞動者失業后的基本生活而建立的，其覆蓋范圍十分廣泛；

強制性，制度范圍內的用人單位及其勞動者必須按照法律、法規規定參加失業保險，并履行交費義務；互濟性，收繳的失業保險費在統籌地區統一安排使用，不計入個人賬戶，不需要償還；2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

社會化，基金來源要多渠道，由用人單位勞動者和國家分擔；

水平適度，失業保險待遇要與經濟發展水平相適應，要保障失業人員的基本生活，盡可能減輕用人單位和政府的負擔；

適當積累，在采取現收現付辦法的同時，保留一定數量的基金已備應急之用；

專款專用，基金只能用于法律政策規定的與失業保險2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授有關的支出項目，不得用于平衡財政收支和其他支出。2）失業社會保險制度的基本類型：世界各國的失業社會保險制度可以分為以下幾種基本類型：

a、國家立法強制實施的失業社會保險制度這是目前采用最多的失業保險模式。據統計，44個建立失業保險制度的國家中，有27個是國家立法強制實施。強制失業社會保險由政府直接管理或政府委托一個機構負責管理，凡屬失業社會保險法覆蓋范圍的勞動者都必須依法參加，個人沒有選擇的自由。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

b、非強制性的失業社會保險制度這種模式允許勞動者自愿選擇是否參加失業保險。失業保險由工會組織建立，政府提供大量資金，失業保險的管理一般由失業基金會負責。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授4、失業救濟制度這一制度的具體方式有多種：一是由政府或雇主支付一次性失業救濟金或一次性解雇費；二是對不具備享受失業保險待遇的失業者提供標準較低的失業救濟；三是不具備領取失業保險金資格的失業者可以申請失業救濟，但要接受家庭經濟狀況調查，符合救濟條件者才可以領取。以這三種模式為基礎，在實際執行中又派生出三種模式：2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授1）非強制性失業社會保險制度與失業救濟制度并行。例如，瑞典的失業保險就有兩條主渠道：一是工人可以自愿加入由工會建立的失業保險社，一旦失業并且符合規定條件即可獲得失業保險金；二是未參加失業保險社或參加時間不足一年的失業者，由政府提供數額和期限均低于前者的失業救濟，瑞典稱為“勞動市場救助”。

2）強制性失業社會保險制度和失業救濟制度并行。例2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授如在德國，超過失業保險金的給付期限仍未找到工作和沒有領取失業保險金資格的人，可以領取失業救濟金。失業救濟所需要資金由聯邦政府籌集，主要來自聯邦政府的稅收收入。

3）強制性失業社會保險制度和非強制性失業保險制度相結合，例如日本。

5、失業率及失業率計算公式失業率是反映一個國家或地區失業狀況的主要指標。國際上通行以失業人數同在業人數與失業人數之和的比例，反映失業率，即：2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（1）失業率

=失業人數÷（在業人數+失業人數）×100%

（2）城鎮登記失業率我國使用的城鎮登記失業率，使計算城鎮登記失業人數同城鎮在業人數與城鎮登記失業人數之和的比例，即：城鎮登記失業率=

城鎮登記失業人數÷（城鎮在業人數+城鎮登記失業人數）×100%2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（3）年失業率一般來說，衡量失業的水平往往采用年失業率，年失業率的計算公式是：

年失業率=

×

失業的平均周數/52周

年失業率取決于該年度中有失業經歷的人數，以及他們失業時間的平均長度。失業的程度取決于失業人數所占比重和實際的失業周數。該年度有失業經歷人占勞動力總數的比例2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（4）自然失業率

在現實勞動力市場會出現這樣的情況，假如社會上有十萬個求職者，同時也存在著十萬個空缺的的工作崗位，還是不能實現百分之百的就業，失業現象仍然存在。這是因為：一是有的人處于調換工作狀態；二是求職者與空職之間的匹配需要一個時間過程；三是求職者和空職之間還可能存在著結構性不均衡。因而，即使求職者與空職2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授之間在總量上相等，但仍然不能實現百分之百的就業。因此，充分就業是指勞動力市場上有工作意向的人與空職的工作崗位在數量上基本處于均衡狀態。充分就業并不意味著勞動力總體百分之百地找到了工作，這種發生在充分就業狀態下的失業，稱之為正常失業。正常失業人數占勞動力總體的比重，稱為自然失業率（正常失業率）。自然失業率是指發生在正常范圍之內的2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

失業比率。

當然，自然失業率也并不是一成不變的，由于人口結構和制度性因素等的影響，自然失業率也是不斷變化的。20世

紀經濟學家大多認為，自然失業率大致在4%

左右。換言之，就業率一經達到96%，就可以說是實現了充分就業。而以后，有經濟學家認為，自然失業率應為6%左右。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

二、失業及失業的理論分析

1、失業類型

按照不同的標準有不同的類型。

按照失業的形態劃分

(1)摩擦性失業

這是一種正常性失業，即使勞動力市場處在勞動力供

求平衡狀態時也會出現這種類型的失業。其產生的原因有：

1）勞動力市場的波動，即在市場經濟中一些因素（例

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授如新技術的采用，新行業的產品，某種職業勞動力的供求變化，勞動力自由擇業等）使得一部分勞動力經常處于失業與就業的不斷交織變動中。

2）信息不全，失業者由于缺乏與就業有關的信息或一時難以找到本人認為理想的工作，企業缺乏求職者完整的準確的信息；

3）求職者與擁有職業空缺的用人單位之間相互尋找，談判需要一定的時間，存在一定的時滯；2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授4）信息成本和流動成本障礙等。

(2）季節性失業

是指由于季節變化或由于消費者季節購買的習慣等產

生臨時性失業，也屬于正常性失業。它具體如下主要特點：

1）規律性；

2）行業性；

3）失業持續期的預知性。

(3)技術性失業

是由于在生產過程中引進先進技術替代人力，以及改2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授善生產方法和管理而造成的失業。其產生的原因是先進的科學技術，包括先進的機械設備、先進的生產方法以及先進的經營管理方式，能夠提高勞動生產率，取代一部分勞動力，從局部影響看，無疑會造成某種程度的失業。但從長期看，先進的科學技術會促進流動生產率的極大提高，促進生產力的發展，促進新興產業部門的產生和發展，為擴大就業提供了雄厚的物質基礎，又會創造出大量的就業機會。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(4)結構性失業

是指由于經濟結構的變動，造成勞動力市場供求結構上的失衡所引致的失業。造成的原因有二：一是就業人口結構的不合理；二是勞動力供給質量不符合要求。

(5)周期性失業是指由于經濟周期的波動性引起的勞動力供給大于勞動力需求而引起的失業。（危機蕭條復蘇高漲）2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

按照人們失業的主客觀原因劃分有：

客觀性失業：是指失業是由客觀原因造成的，例如企業破產、企業的撤銷和解散、企業關停等，也被稱為被動失業。

主觀性失業：是指由職工主觀原因造成的失業，例如被辭退的違紀職員，被解除勞動合同的職工以及被除名的或被開除的職工等，也被稱為主動失業。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授按照人們的就業意愿，可以劃分為：

自愿性失業：是指勞動者不愿接受現行的貨幣工資水平或不愿降低收入水平而自動放棄就業機會。

非自愿性失業：是指在現有的貨幣工資水平下，如果勞動者愿意提供的總勞動供給超過雇主愿意雇傭的的總勞動需求，就會出現非自愿性失業。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

按照失業的表現形式分為：

顯性失業：又稱為公開失業，是指有勞動能力和勞動意愿

的適齡勞動者處于一種工作時間為零，工薪收入為零的狀態。

隱性失業：這一概念是針對發達國家經濟大蕭條時期大批

熟練勞動工人不得不從事非熟練工作，其生產率遠低于潛在的

生產率而存在一個隱蔽的勞動潛能，這一現象而提出的。

2.失業的理論分析：西方學者的觀點

失業現象最早產生于西方發達的資本主義國家，是資本

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

主義市場經濟的一種伴隨物。這一重大的社會經濟問題引

起了西方許多經濟學家的關注，并為此進行了不懈的研究，

提出了種種理論。

(1）古典失業理論

法國庸俗經濟學家薩伊是這一理論的主要代表人物。

他認為，失業是勞動市場上供求不相稱的結果，而供求

不相稱的關鍵在于勞動力市場實際工資水平定位不當，

因而治理失業的主要方法是調整工資水平。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授薩伊從“供給可以為自己創造需求”這一市場法則出發，強調生產或供給的決定性意義，他認為，生產和消費只是一枚硬幣的兩面，某種商品一經生產出來，生產三要素的報酬總和會恰好等于該商品的價值，而生產三要素的所有者所得到的報酬又恰好等于供給量，即一種商品的供給量，恰好等于對另一種商品的需求量，因而供給創造了自身的需求，整個經濟不會出現過度生產（就業過度）或生產不足（失業）。現代西方經濟學者大多認為，薩伊法則在以物物交換的2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

經濟中是成立的。而在貨幣經濟中薩伊法則的成立需要更多

的條件。例如，面包商出售面包后所得到的收入，不會全部

用于消費，而會有儲蓄。因此對整個社會來說，所生產的產

量不會等于需求量，即供給會大于需求，從而造成生產過剩，

經濟失衡。只有資本市場用靈活變動的利率將儲蓄轉化為投

資需求后，供給量才會等于需求量。從這個意義上說，薩伊

法則的含義是：如果依靠市場的自發調節，失業只是暫時的、

經常的、大量的還是充分就業。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

因此我們可以把薩伊的失業理論概括為以下三點：

1）在正常情況下，市場經濟通過價格機制自發地調節，商品市場和市場要素市場會趨于供求平衡，經濟會自動實現充分就業；

2）偏離均衡是暫時的，也是不正常的，因此失業是暫時的，不是內在的；

3）薩伊法則隱含地反對政府干預經濟，主張自由放任的市場經濟。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

以新古典學派著稱的馬歇爾繼承了薩伊的庸俗經濟學

的衣缽。他在1890年出版的《經濟學原理》一書中，在分

析了資本主義失業現象之后提出在自由競爭的條件下，只

有勞動力市場沒有人為阻力，就可以通過工資的自由漲落

和勞動力供需之間的自發調節，而達到充分就業。馬歇爾

和古典經濟學一樣，在就業問題上提出自由放任的原則，

反對政府對勞動力市場的干預行為。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(2）凱恩斯的失業理論

1936年，凱恩斯出版了《就業、利息與貨幣通論》，批判了傳統的失業理論，建立了“充分就業”的理論。

他認為，資本主義真正的經濟病癥，一是危機，二是失業。而失業不僅是危機的集中表現，而且是困擾資本主義制度的主要的根源。只要全社會消滅了失業，包括危機在內的一切難題便可以迎刃而解。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授失業分為三種：一是摩擦性失業，二是自愿性失業，三

是非自愿失業。前兩種不能算是真正的失業，只要沒有非自愿

失業，充分就業就可以實現。

凱恩斯把非自愿失業的根源歸結為社會的“有效需求不足”。

他具體分析到，由于有效需求是人們對消費品的需求和企業

家對生產物品的需求兩部分構成，而在市場經濟運行中，卻

存在三條永恒的心理規律，抑制著消費需求和投資需求的增

長：

（1）邊際消費傾向遞減規律；2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（2）資本邊際效率遞減規律；

（3）貨幣流動偏好規律。

因此他提出如下政策主張：

（1）赤字預算；

（2）適度通貨膨脹；

（3）福利措施。

他認為向富人征稅再救濟給窮人，有利于提高整個社會的邊際消費傾向，從而擴大消費需求，刺激生產，實現充分就業。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(3）供給學派的失業理論

以拉佛為代表的供給學派，從供給不足的角度對凱恩斯的“充分就業”理論發動了全面攻擊，提出了“供給不足”是導致失業的原因。

在供給學派看來，嚴重失業的存在就是一個與供給緊密相關的問題，即失業人員中的大多數是缺乏訓練，技術水平不高的青少年，其中還有不少是由于“失業救濟”豐厚，“失業成本”低而自愿失業的，有的則因資本供給不2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授足，產品在國際市場上缺乏競爭力，出現銷售危機造成的，可見失業問題本身是由于供給不足而引起的。

在供給嚴重不足的情況下，如果繼續運用刺激有效需求的擴張性政策，非但不能解決失業問題還會加劇通貨膨脹。供給學派特別批評了凱恩斯擴大社會福利開支的政策，認為政府龐大的社會福利支出，不僅不能使窮人擺脫貧困，反而使失業增加，有損勞動力的供給。因此，增加供給才是解決失業、擴大就業的積極而有效的措施。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

供給學派提出消除失業的政策主張包括：

1）削減福利開支，對失業救濟金增稅；

2）強調企業家自由的精神，反對國家干預，主張市場

自我調節；

3）削減政府開支，主張財政平衡；

4）實施限制性的貨幣政策，恢復金本位制；

5）由政府普及教育，鼓勵私營企業對工人進行技術訓

練和專業培訓，以適應科技發展和經濟結構調整的需要。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(4）菲利普斯的失業理論

1958年，英國的經濟學家菲利普斯根據英國1861一1957年的統計資料，利用數理統計方法，提出了一條用以表示失業率和工資變動率之間交替關系的曲線，這就是著名的菲利普斯曲線。該曲線表明，2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授當失業較低時,貨幣工資的增長率變得較高；

當失業率較高時，貨幣工資的增長率變得較低。由于西方學者把物價上漲率同貨幣工資變動率聯系起來；并用物價上漲率來表示通貨膨脹率，所以修正后的菲利普斯曲線被用來表示通貨膨脹率和失業率之間的交替關系。

下面的P曲線便是菲利普斯曲線：2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授通貨膨脹率失業率菲利普斯曲線02023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

菲利普斯曲線揭示了短期內通貨膨脹率和失業率之間所存

在的交替關系。當通貨膨脹率較高時，往往伴隨著較低的失業

率，當通貨膨脹率較低時，往往伴隨著較高的失業率。因此兩

者之間存在一種此消彼長的交替關系。

菲利普斯曲線在某種程度上是對凱恩斯失業理論的修正，

按照凱恩斯的理論，通貨膨脹率和失業不會同時并存，即沒

有達到充分就業之前，擴大總需求不會導致通貨膨脹，而有

了通貨膨脹時又不會產生失業。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授而菲利普斯曲線則表明，通貨膨脹和失業可能并存，并且還可能并存于較高的水平上。菲利普斯曲線隱含著這樣一種政策主張，即當失業一旦成為經濟主要問題時，至少在短期內采取有利于緩解失業或增加就業。20世紀70年代以來，西方國家的開始陷入“滯脹”局面，菲利普斯曲線又出現了失靈的情況，使曲線面臨嚴峻的挑戰。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(5）失業的代價：奧肯法則

美國著名經濟學家阿瑟.奧肯于1962年提出了一個引

起世界注目的新發現，這一發現被稱為“奧肯法則”。該

法則說明了失業率與實際國民生產總值增長率之間的精

確關系。根據統計數據，奧肯發現了與既定的短期失業

率增加相聯系的是國民生產總值的減少，二者呈反方向

的比例變化。這種變化關系表明，高增長率使失業率降

低，低增長率則會提高失業率。

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授他據此還指出，一般來講，失業率與實際國民生產總值缺口之間的比率是1：2.5，即失業率每增加1％，則實際國民生產總值就會減少2.5％左右，反過來講，如果要使失業率降低1％，則國民生產總值必須增長約2.5％。這一法則在許多國家實踐的檢驗過程中，都顯示出了令人吃驚的正確性。

奧肯法則實際上描述了產品市場與勞動力市場之間極為重要關系，使政府能夠計算出短期內國民生產總值與失業率的變動關系，從而為一個國家制定經濟增長政策，提供了一個統計上的依據。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(6）自然失業率理論

現代貨幣主義的代表人物弗里德曼，對凱恩斯借助通貨膨

脹來解決失業的主張持否定的態度，并提出了一個“自然失業

率”理論。所謂“自然失業率”是指在一個給定的一般均衡結構

中，經濟動態系統不斷重復呈現出具有收斂點的失業率。弗里

德曼認為，在自由競爭的市場經濟中，如果沒有貨幣因素的干

擾，讓勞動力市場處于完全自由競爭狀態，即工資具有彈性，

勞動力可以自由流動，工人和雇主都可以自由地獲得充分的勞

動市場提供的信息，在這種情況下，有工作技能，并愿意工作

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授的人遲早都會就業，而沒有勞動技能且不為雇主所需要的人

無論如何也無法就業。因此在價格與工資的自發調節下，勞

動市場自然趨向于一個均衡的就業水平，即與穩定性的通貨

膨脹所適應的就業自然水平，與此相應的失業率就是“自然

失業率”。所以自然失業率便是自然失業人數和摩擦失業人數與全體勞動力總數之比率，自然失業率控制在一定范圍內，就不可怕。他設想的自然失業率是4％左右。他認為，只要發揮2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

市場競爭因素的積極作用，提供市場信息，增加勞動力的

流動性等等，就有可能把自然失業率降低。他認為，無論

政府采取什么樣的政策，也不可能消除自然失業率，因而

凱恩斯主義的策略是無效的。

三、失業的功能分析

1、失業的正功能

(1)有利于勞動力資源的合理配置

(2）有利于提高勞動者的素質和技能

(3）有利于勞動力市場的形成和完善

2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

2、失業的負功能

(1)對社會的穩定構成威脅

(2)造成勞動力資源的極大浪費

(3)破壞失業者的身心健康

(4)收入分配的兩極分化

四、反失業的對策

1、建立失業保險制度2、建立失業救濟制度

3、開展職業教育和職業介紹4、創造就業機會2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

五、失業保險金的給付

1.國際上通行的失業保險金給付標準

確定失業保險金的標準應以兼顧公平和效率為原則。一方面使失業者的收入損失得到部分補償，另一方面避免對在職者和再就業產生負面作用。國際勞工大會1988年第75屆會議的《促進失業社會保障》報告五（2B)就給付標準作了較為詳細的說明：2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

當津貼數額以受保護人所繳納的費用或以前的收入為依據時，其數額應定位以前收入的50%以上。對津貼的數額和所考慮的收入可事實上高出最高限額。例如，這一限額可與技術工人的工資或者有關地區工人的平均工資掛鉤。當津貼數額不以所繳納費用或以前的收入為依據時，應按不少于法定最低工資或一個普通工人工資的50%。或按其本人生活費用的最低額確定。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

確定失業津貼標準，涉及基數和比例兩個要素，基數主要有四種不同選擇。

（1）基數為失業者失業前本人的工資，也稱為薪資比例制。一是失業前最后一個月的工資；

二是失業前一定時期內的最高月工資；三是失業前一定時期的平均月工資；四是受保期內的平均工資。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

多數國家支付失業津貼按失業工人最近一個時期平均周工資的一定百分比計算。按失業前工資的一定比例計付失業津貼時，有的國家采用逆相關辦法，例如日本規定基本失業津貼按失業前工資的60—80%計付，工資越低，適用的比例越高。（2）基數為社會平均工資，也稱均一制。如波蘭，按全國平均工資的36%計發失業津貼，不考慮失業者本人過去工資的多少及其他情況，均發給同一標準的失業津貼。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（3）基數為法定最低工資，如吉爾吉斯斯坦按法定最低工資的100%發給失業津貼。

(4）基數為最低生活保障標準，如格魯吉亞按政府確定的最低生活保障標準的200%發給失業津貼。失業津貼有上限和下限規定一些國家對計算失業津貼的工資基數有最高限額規定，或對給付失業津貼數額規定最高限額。失業津貼的下限以最低生活標準為參考制定，一般略高于貧困線水平。失業津貼水平大都維持在失業者原工資的50%—75%。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授很多國家是按繳費時間長短分別設立幾個檔次，繳費時間越長失業津貼數額越高。

2.我國失業津貼的給付標準按照低于當地最低工資標準，高于最低生活保障標準的水平確定。

3.南京失業保險金的執行標準

從南京市失業保險結算管理部門獲悉：南京出臺政策上調失業保險金標準，根據新標準，失2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

業保險金最低的由每月338元調至418到501元。新的失業保險金發放標準自2007年1月1日起執行。

2005年6月末全市失業保險參保職工122.27萬人，較去年同期增長5.72%。05年上半年失業保險基金支出10597.

52萬元，全市在領失業保險金失業人員4.35萬人，較去年同期減少0.97萬人。目前該市失業保險金發放標準為三個檔次九個標準，最高為每人每月501元，最低為每人每月418元。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授07年的失業保險金標準依舊按照“三掛鉤一照顧”調整，即與失業保險繳費時間、本市最低工資標準、失業保險金領取期限掛鉤，對大齡失業人員適當照顧。具體辦法為：累計繳費時間滿1年不滿10年的，按最低工資標準的55%計發；累計繳費時間滿10年不滿20年的，按最低工資標準60%計發；累計繳費時間滿20年以上的，按最低工資65%計發。從領取期限的第13個月起，失業保險金按第1個月發放標準95%發放；2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授從領取期限的第19個月起，失業保險金按第1個月發放標準的90%發放。失業人員在領取保險金期間，男性年滿57周歲，女性年滿47周歲，其失業保險金發放標準不再遞減。

07年的失業保險金標準將在去年的水平上，人均每月增加80元。具體標準是：累計繳費滿1年不滿10年的，失業保險金月標準為367元累計繳費滿10年不滿20年的，失業保險金月標準為394元。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授累計繳費

20年以上的，失業保險金月標準為421元。失業人員必須按照規定參加失業保險。所在單位和本人按規定履行繳費義務滿1年的；非因本人意愿中斷就業的；已辦理失業登記，并有求職要求等，才可申領享受失業保險待遇。繳費每滿1年享受2個月，但最長領取期限不超過24個月。

2007年7月1日調整后失業保險金發放標準（單位：元）2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

第1—12個月第13—18個月第19—24月

滿1年不滿10年447433418

滿10年不滿20年474458442滿20年以上501484466

單位招用的農民合同制工人。勞動合同期滿未續訂或者提前解除勞動合同的，可依照城鎮職工失業后應享受失業保險金標準的2/3，一次性發給其生活補助費。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

六、就業社會保障實現途徑

1.出路在于第三產業和非公有制經濟

我國國有企業從業人員從7500萬人減到5000萬人。從現有就業情況來看，第三產業成為擴大就業的主要領域。

1995年到2000年5年內，我國第三產業凈增3500多萬就業人員，占全部新增就業的87%2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

隨著個體經濟的蓬勃興起，非公有制經濟成為我國就業的重要渠道。全國私營個體就業人員從1996年的7400萬人增加到2001年1.2億多人，5年共增加了4300多萬人。實現再就業的國有企業下崗職工中有68%從事私營個體經濟。專家們指出，解決就業的途徑：一是實行經濟增長中“就業優先”發展政策。雖然一般來講，經濟增長是就業需求增長的前提，經濟增長是失業治理的根本出路，結構合理、健康持續增長的經濟將為勞2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授動力提供越來越多的就業機會了。但是我國的具體國情是人口眾多，經濟增長中實行“就業優先”的發展政策是非常重要的。

首先，在我國的經濟增長中要加快第三產業的發展步伐。實現適度就業，根本在于發展經濟，但是經濟的發展必須考慮產業結構。研究表明，第三產業每增加1個百分點的就業比重，就能增加就業機會1000萬個，大力發展第三產業是解決我國就業問題的根本途徑。如前所述，我國第三產業的發展2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授空間十分廣闊。發達國家也平均在40%左右，而我國1999年

僅為26.9%。

其次，在現階段要大力扶持非公有經濟和中小企業的發展，因為非公有經濟和中小企業不僅是我國經濟的一個新的增長點，同時也是一個新的就業增長點。在目前，我國中小企業占總戶數的99%以上，資產總額占50%，銷售額占60%，工商稅收占50%，就業量為大型工業企業的1.43倍。從固定資產投資看，國有小企業占國有企業數量的85%，占有國有資產僅17%，吸納就業卻為74%，吸收就業為大型國有企業的14倍。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授二是大力發展民營經濟。三是要發展第三產業，城市中發展第三產業的出路，就是社區管理．對外經濟貿易大學邱兆祥教授提出，要解決失業問題，首先是發展第三產業。從投入產出的效果來看，每投入100萬資金可提供就業崗位。重工業400個輕工業700個第三產業1000個2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授這說明以服務行業為主的第三產業的吸納能力較大。我國第三產業占GDP的比重與發達國家相比還有很大差距。據統計：發達國家第三產業與GDP的比重為50—60%，而我國的第三產業僅占GDP的比重為30%多。所以發展的空間很大。

2.政府管失業，市場管就業

范恒山認為，政府直接提供就業崗位永遠解決不了就業問題，改善政府行為的關鍵是政府不是自己去尋找2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

創造就業的機會，而是提供良好的就業與創造就業環境。

第一，優化就業環境，要降低創業的門檻，對新辦的企業減免稅收。掃除一些無形的障礙，協調政策目標的沖突。第二，指導就業行為

第三，提供就業的基本保障保留一個適當的失業人數是市場經濟的需要，政府的工作重點要放到托底的保障上，即解決最貧困人口的基本生計問題，相應地通過其他改革來解決自己的合理使用問題。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

七、中國失業社會保險制度的改革和完善（一）建國初期的失業與對策（二）中國失業保險制度的建立和發展（三）對我國失業社會保險制度改革的思考2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授（一）建國后到改革初期的失業與對策1、建國初期的失業與對策2、改革初期的失業與對策1、建國初期的失業與對策1）歷史遺留失業問題及對策現狀：失業問題大量存在。原因：舊時代遺留問題。數據：城鎮失業人員多達400萬人，約占當時就業人數1533萬人的26%。對策：1950年6月，政務院頒發《關于救濟失業工人暫行辦法》，規定了失業保險對象、保險基金。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授2）防止新失業現象的政策和措施政策和措施：官僚資本家企業人員；舊軍政人員；應屆大中專畢業生；城鎮新增勞動力。效果：基本解決了歷史遺留的城鎮失業問題，到1957年，我國政府宣布消滅了失業。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

3）統籌就業制度形成：在解決城市失業問題過程中，城鎮勞動力就業在很長一段時間內采用勞動部門統籌安排、安置就業的辦法，形成了中國特色的“鐵飯碗”體制。作用：解決了當時大多數城鎮勞動者就業問題，較好保障了勞動者及其家屬的基本生活，有效維持了社會秩序穩定。缺陷：加重了政府和企業包袱人浮于事、在職失業，勞動效率低下惰性依賴心理2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授4）“待業”問題在實行統籌就業制度同時，城鎮仍然有大量人員沒有工作，當時稱為“待業”，并限定在城鎮范圍內。待業對象：城鎮年滿16歲至25歲，初中和高中畢業后未能升學、參軍的社會青年；年齡在男25-50歲、女25-45歲之間，有勞動能力、無業而要求就業、并在城鎮基層政權組織進行登記的人員。2023/2/2《社會保障概論》主講人：楊來勝教授2、改革初期第二次失業高峰1）原因：“十年動亂”后大批“上山下鄉”知青返回城鎮，城市人口的自然增長。2）數據：1978年全國城鎮登記失業人數530萬人，其中失業青年249萬，城鎮登記失業率為5.3%；1980年全國城鎮登記失業人數達541萬人，其中失業青年382.5萬，城鎮登記失業率為4.9%。2023/2/2