2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（三）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（三）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分數(shù)：100.00)1.基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中()發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

I．投資目標Ⅱ．投資范圍

Ⅲ．投資策略Ⅳ．營銷策略

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅳ解析：業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。2.下列()不是認購ETF份額的投資者采用的方式。

（分數(shù)：1.00）

A.份額認購

√

B.場內現(xiàn)金認購

C.場外現(xiàn)金認購

D.證券認購解析：投資者一般可選擇場內現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購等方式認購ETF份額。3.基金管理人授權控制的內容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責

B.公司重大業(yè)務的授權可以采取口頭形式，授權書應當明確內容和時效

√

C.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行

D.公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權解析：基金管理人授權控制的內容包括：(1)公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責；(2)公司重大業(yè)務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確內容和時效；(3)股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行；(4)公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。4.()是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

（分數(shù)：1.00）

A.契約型基金

B.公司型基金

√

C.開放式基金

D.封閉式基金解析：公司型基金是具有獨立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。5.()是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。

（分數(shù)：1.00）

A.協(xié)調性原則

√

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則解析：協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。6.ETF二級市場交易價格與()總是比較接近。

（分數(shù)：1.00）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.市場價格

D.交易價格解析：ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。7.()是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。

（分數(shù)：1.00）

A.上市開放式基金

√

B.上市交易型開放式指數(shù)基金

C.分級基金

D.開放式基金解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。8.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產和權益中，下列可視為金融資產的是()。

I．上市公司發(fā)行的股票Ⅱ．資產管理計劃份額

Ⅲ．銀行理財產品Ⅳ．期貨權益

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人凈資產不低于1000萬元的單位；金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。9.下列不屬于證券投資基金的特點的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.集中資金

B.專業(yè)理財

C.分開投資

√

D.分散風險解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資和分散風險的投資方式。10.投資者贖回基金份額成功后，登記機關一般在()日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。

（分數(shù)：1.00）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機關一般在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。11.運用基金財產買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內的證券，應當遵循()原則，防范利益沖突。

（分數(shù)：1.00）

A.貨銀對付

B.共同對手方

C.基金管理人利益優(yōu)先

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

√解析：運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務。12.采用封閉式運作方式的基金具有()的特征。

（分數(shù)：1.00）

A.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回

B.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內固定不變

√

D.基金資產總值在合同期限內固定不變解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。13.通常將市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元的人民幣的公司作為大盤股。

（分數(shù)：1.00）

A.3；10

B.3；20

C.5；10

D.5；20

√解析：通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元的人民幣的公司作為大盤股。14.基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括()。

I．通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試

Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應調查

Ⅲ．合規(guī)性測試結果通過合規(guī)風險報告路線向上報告

Ⅳ．所有合規(guī)性測試結果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。15.()是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。

（分數(shù)：1.00）

A.基金合同

B.基金業(yè)務規(guī)則

C.基金宣傳材料

√

D.基金財務報表解析：基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。16.對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從()機構或部門取得。

I．基金托管人Ⅱ．基金銷售機構的特定部門

Ⅲ．第三方基金評級與評價機構Ⅳ．基金監(jiān)管機構

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。17.道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。

（分數(shù)：1.00）

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

√

D.差異性解析：道德具有約束性。道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。18.下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的

B.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

C.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家工作人員

D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產清算之日起未逾3年的

√解析：D項應改為對所任職的公司、企業(yè)因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。19.下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，但無須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案

D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)

√解析：AB兩項為基金銷售禁止行為；C項，宣傳資料應當在分發(fā)或公布之日起5個工作日內向證監(jiān)局遞送。20.對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中了解到基金投資人的情況不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.投資目的

B.財務狀況

C.短期風險承受水平

D.中期風險承受水平

√解析：對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中了解到基金投資人的情況包括：投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平和長期風險承受水平。21.基金管理人的()是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

（分數(shù)：1.00）

A.內部監(jiān)管

B.內部監(jiān)督

C.內部控制

√

D.內部督查解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。22.公募基金行業(yè)規(guī)范的內容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

√

C.利潤分配

D.投資限制解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。23.基金業(yè)協(xié)會的職責不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓，資質管理

√

C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調節(jié)

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則解析：基金業(yè)協(xié)會的職責包括：(1)教育和組織會員遵守有關證券的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益；(2)依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反規(guī)則和章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員考試、資質管理和業(yè)務培訓；(5)提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調節(jié)；(7)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。24.在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內進行投資決策。

（分數(shù)：1.00）

A.投資決策授權制度

B.業(yè)務交流制度

C.投資風險評估與管理制度

√

D.實質性審查制度解析：投資決策業(yè)務控制時的主要內容之一：建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。某基金管理公司的基金經理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。（分數(shù)：3）25.基金經理李某聽說該信息后，隨機進行了投資交易，下列關于李某的行為的說法中，正確的是()。（分數(shù)：1）

A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內幕交易

B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的

C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為

D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內幕交易

√解析：李某未經認真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進行投資，不構成內幕交易。26.某基金管理公司對基金經理李某的行為提出了認定意見并進行了相處理，關于李某的認定意見正確的是()。（分數(shù)：1）

A.公司認為李某屬于內幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范

B.公司認為李某屬于內幕交易，同時也違反了忠誠盡責的基金職業(yè)道德規(guī)范

C.公司認為李某不屬于內幕交易，屬于合理合規(guī)行為

D.公司認為李某不屬于內幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范

√解析：李某未經認真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進行投資，雖然不構成內幕交易，但違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德要求。27.內幕信息的構成要素包括()。

I．信息來源可靠Ⅱ．“重要”的信息

Ⅲ．“非公開”的信息Ⅳ．投資獲得盈利（分數(shù)：1）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ解析：內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。28.中國證監(jiān)會一般工作人員離職后()年內，不得到與原來工作業(yè)務直接相關的機構任職。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：中國證監(jiān)會一般工作人員離職后2年內，不得到與原來工作業(yè)務直接相關的機構任職。29.不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計人基金財產。

（分數(shù)：1.00）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產。30.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有()。

I．境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息

Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ．投資顧問主要負責人變動信息

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅲ、Ⅳ解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產托管人信息；(2)境外證券投資信息；(3)外幣交易及外幣折算相關的信息。31.基金信息披露的禁止行為不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行評估

√

C.違規(guī)承諾收益

D.違規(guī)承擔損失解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏、對證券投資業(yè)績進行預測、違規(guī)承諾收益或者承擔損失、詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構以及登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。32.保守機密的要求不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息

C.嚴格遵守交易機構的制度和工作流程

√

D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息解析：保守機密的要求包括：(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息；(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妫?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息。33.基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范()。

I．提供業(yè)績信息的原始出處

Ⅱ．不片面夸大過往業(yè)績

Ⅲ．不預測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ．根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預測其未來表現(xiàn)

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。34.下列不屬于道德的特征的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.同質性

√

B.繼承性

C.約束性

D.具體性解析：道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性和具體性。35.對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.沒收違法所得

B.罰款

C.強制整頓

√

D.撤銷相關業(yè)務許可解析：對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等。36.貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露()。

I．截至前一日的基金資產凈值

Ⅱ．前一日的每萬份基金收益

Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金收益

Ⅳ．前一日的7日年化收益率

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在中國證監(jiān)會指定的報刊和基金管理人網站上披露截至前一日的基金資產凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。37.QDII基金可以進行的行為有()。

（分數(shù)：1.00）

A.購買不動產

B.購買實物商品

C.從事證券承銷業(yè)務

D.投資政府債券

√解析：ABC項均是QDII基金禁止的行為。38.不可以召集基金份額持有人大會的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

√解析：基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。39.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。

（分數(shù)：1.00）

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場進入門檻很高

√

C.貨幣市場屬于場外交易市場

D.貨幣市場屬于場內交易市場解析：貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。40.在每年結束后()日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

（分數(shù)：1.00）

A.2

B.15

C.60

D.90

√解析：在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。41.投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

（分數(shù)：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。42.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括()。

I．對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

Ⅱ．對基金產品的風險等級進行設置

Ⅲ．對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

Ⅳ．對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：(1)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法。(2)對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法。(3)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法。(4)對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。43.內部控制監(jiān)督中，加強“內部人"的監(jiān)督措施的是()。

I．建立基金管理人重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務管理層責任人獨斷專行

Ⅱ．建立部門之間相互牽制制度，杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊

Ⅲ．建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時

Ⅳ．建立關鍵崗位轉崗和定期稽查制度，加強對關鍵崗位人員的控制監(jiān)督

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

√解析：在監(jiān)督內部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內部控制監(jiān)督機制。44.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

（分數(shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：(1)以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。45.下列不屬于基金托管業(yè)務的重大事件的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過20％

√

B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

C.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟

D.托管人的負責人受到嚴重行政處罰解析：托管業(yè)務的重大事件有：基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30％；托管人召集基金份額持有人大會；托管人的法定名稱或者住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟；托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等。46.下列屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.為投資人提供服務的功能

C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換

√解析：后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求包括：(1)能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；(2)能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息；(3)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；(4)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；(5)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。47.基金客戶個性化服務的基礎是()。

（分數(shù)：1.00）

A.深度挖掘客戶需求

√

B.客戶動態(tài)分析

C.為客戶做好參謀工作

D.揭示市場風險解析：基金客戶個性化服務包括：(1)做好客戶的動態(tài)分析；(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；(3)做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。48.基金銷售協(xié)議的內容包括()。

I．銷售費用分配比例和方式

Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式

Ⅲ．客戶資料保存方式及對基金持有人的持續(xù)服務責任

Ⅳ．反洗錢義務履行及責任劃分

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。49.()的資金劃付更快一點。

（分數(shù)：1.00）

A.貨幣市場基金

√

B.ETF基金

C.LOF基金

D.QDII基金解析：我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般與T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金一般在T+1日即從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。50.各證監(jiān)局對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司的日常監(jiān)管內容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金托管人員的日常監(jiān)管

√

B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C.公司治理和內部控制的日常監(jiān)管

D.基金代銷機構的日常監(jiān)管解析：各證監(jiān)局負責對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。51.基金銷售人員從事基金銷售活動，下列屬于禁止性情形的是()。

I．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

Ⅱ．默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

Ⅲ．拒絕利用基金資產進行利益輸送

Ⅳ．與投資者以口頭形式約定利益分成

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。52.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的()個工作日內，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。

（分數(shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。53.()是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。

（分數(shù)：1.00）

A.基金監(jiān)管目標

√

B.基金監(jiān)管體系

C.基金監(jiān)管的原則

D.基金監(jiān)管的內容解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。54.關于最新價格的確定，當該證券停牌且當日無成交時，采用前一交易日的()。

（分數(shù)：1.00）

A.開盤價

B.結算價

C.平均價

D.收盤價

√解析：最新價格的確定原則為：該證券正常交易時，采用最新成交價；該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格；該證券停牌且當日有成交價時，采用最新成交價；該證券停牌且當日無成交價時，采用前一交易日收盤價。55.LOF、的申購、贖回采用()原則。

（分數(shù)：1.00）

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

√

D.份額申購、金額贖回解析：LOF采取“金額申購、份額贖回"原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。56.關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類

B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定

C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購和贖回數(shù)量的影響

D.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動

√解析：股票價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。57.下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

√

C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：(1)美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；(2)開放式基金成為證券投資基金的主流產品；(3)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；(4)基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化，機構投資者不斷成為基金的重要資金來源。58.對股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值()以下的公司歸為小盤股；累計市值占市場總市值()以上的公司為大盤股。

（分數(shù)：1.00）

A.10％；30％

B.20％；3％

C.10％；50％

D.20％；50％

√解析：對股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前．累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。59.對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于()人民幣，并在境外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

（分數(shù)：1.00）

A.1000萬元

√

B.3000萬元

C.5000萬元

D.1億元解析：對基金管理公司持有5％以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，并在境外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。60.偏股型基金中股票的配置比例通常為()。

（分數(shù)：1.00）

A.50％～70％

√

B.20％～50％

C.40％～50％

D.40％～70％解析：偏股型基金中股票的配置比例通常為50％～70％。61.職業(yè)道德的作用不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.調整職業(yè)關系

B.提升職業(yè)素質

C.促進行業(yè)發(fā)展

D.加強專業(yè)知識

√解析：職業(yè)道德的作用有：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展。62.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.向投資人充分揭示投資風險

√

B.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務對象的合法權益解析：A項屬于基金銷售機構的法定義務。63.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存()年。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存5年。64.基本管理制度的內容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.收益核算

√

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財務解析：基本管理制度的內容包括：風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應變等。65.基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的()情況。

I．內部控制Ⅱ．信息管理平臺建設

Ⅲ．賬戶管理制度Ⅳ．銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)。66.根據(jù)基金管理公司風險管理指引的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為

B.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況

C.通過在交易系統(tǒng)中設置風控參數(shù)．對投資的合規(guī)風險進行自動控制

D.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經理自己手工控制

√解析：通過在交易系統(tǒng)中設置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制。67.基金監(jiān)管的目標通常不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.保護投資人及相關當事人的合法權益

B.規(guī)范證券投資基金活動

C.對基金監(jiān)管機構出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

√

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展解析：基金監(jiān)管的目標通常有：(1)保護投資人及相關當事人的合法權益；(2)規(guī)范證券投資基金活動；(3)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。68.中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這屬于證券投資基金的()特點。

（分數(shù)：1.00）

A.組合投資、分散風險

√

B.利益共享、風險共擔

C.集合理財、專業(yè)管理

D.獨立托管、保障安全解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這是對“組合投資、分散風險”特點的描述。69.ETF的申購、贖回是通過()進行。

（分數(shù)：1.00）

A.交易所

√

B.代銷網點

C.場內市場

D.場外市場解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進行。70.下列不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務監(jiān)督的內容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.通知業(yè)務機構停止其違法行為

B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

√

C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權通知他們停止其行為

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告解析：B項“決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能”屬于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)職責。71.下列做法中，違反基金管理人內部控制中對于權限管理的要求有()。

I．投資交易系統(tǒng)臨時授權期限為長期

Ⅱ．授權人與被授權人均在辦公場所同時具有操作查詢權限

Ⅲ．基金經理助理長期開放基金的管理權限無需相關部門審核

Ⅳ．基金經理可實時查詢其所管理組合的委托指令

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人應通過授權控制來控制業(yè)務活動的運作。授權控制應當貫穿于公司經營活動的始終，授權控制的主要內容包括：(1)股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。(2)公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責。(3)公司重大業(yè)務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效。(4)公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。72.()以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

（分數(shù)：1.00）

A.國外股票基金

B.國際股票基金

√

C.國內股票基金

D.全球股票基金解析：國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，而全球股票基金是以包括國內股票市場在內的全球股票市場為投資對象。國內股票市場是以本國股票市場為投資場所。73.()一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。

（分數(shù)：1.00）

A.主動型基金

B.被動型基金

√

C.增長型基金

D.公司型基金解析：被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。74.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內就此事項進行臨時報告。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內就此事項進行臨時報告。75.基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是()。

（分數(shù)：1.00）

A.責令其限期改正

B.可視情節(jié)責令其轉讓所持有或控制的基金管理人的股權

C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權

√

D.限制有關股東行使股東權利解析：基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會應當責令其限期改正，并可視情節(jié)責令其轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權。上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權前，中國證監(jiān)會可以限制有關股東行使股東權利。76.證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是()。

（分數(shù)：1.00）

A.分散投資

√

B.分散風險

C.保證收益

D.增大投資解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。77.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務()。

（分數(shù)：1.00）

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理

√

B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機構辦理解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。78.基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括()。

I．對從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理

Ⅱ．對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置

Ⅲ．對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核

Ⅳ．涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：證券基金機構監(jiān)管部主要負責：涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核；全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構的監(jiān)管指導、組織和協(xié)調證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查；對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置。79.屬于中臺部門的功能部門的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.行政部

B.風險控制部

√

C.投資部

D.信息技術部解析：中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司，為客戶提供服務的持續(xù)性。80.與普通的開放式基金不同，ETF份額()。

（分數(shù)：1.00）

A.只能以現(xiàn)金認購

B.只能以證券認購

C.既可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購

√

D.既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購。現(xiàn)金認購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。81.下列不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.加強管制、放松監(jiān)管

√

B.互聯(lián)網金融與基金業(yè)有效結合

C.股權與公司治理創(chuàng)新得到突破

D.混業(yè)化與大資產管理的局面初步顯現(xiàn)解析：A項應該是“放松管制、加強監(jiān)管”。82.規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息()應遵循的要求。

（分數(shù)：1.00）

A.披露內容

B.披露形式

√

C.披露時間

D.披露地點解析：對信息披露的原則，在披露形式上應遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。83.基金合同特別約定的事項不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排

√

B.基金當事人的權利義務

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式解析：基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權利義務；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。84.()風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

（分數(shù)：1.00）

A.系統(tǒng)

B.非系統(tǒng)

C.財務

D.合規(guī)

√解析：合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。85.公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提()。

（分數(shù)：1.00）

A.凈資本

B.基金手續(xù)費

C.交易傭金

D.風險準備金

√解析：公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。86.基金市場營銷的特殊性不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.服務性

D.安全性

√解析：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。87.基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.提供基金業(yè)務應用軟件開發(fā)

B.進行信息系統(tǒng)運營維護

C.提供基金交易電子商務平臺

D.進行基金的宣傳推介

√解析：基金的宣傳推介屬于基金銷售機構的內容。88.私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括()。

I．基金名稱Ⅱ．資本規(guī)模

Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。89.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近()個完整會計年度的業(yè)績。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

√

D.15解析：基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。90.基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

B.《基金經理注冊登記規(guī)則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

√

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》解析：《證券投資基金管理公司管理辦法》屬于基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件。91.()是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

（分數(shù)：1.00）

A.增大投資收益

B.降低投資風險

C.規(guī)范證券投資基金活動

√

D.保護投資人利益解析：規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標，也是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。92.下列不屬于風險應對措施的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.風險評估

√

B.風險接受

C.風