基金從業人員資格題庫附答案2024年

基金從業人員資格題庫附答案2024年1.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.預測基金的投資業績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.引用統計資料、數據和圖表并注明出處D.使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述答案：C分析：引用統計資料、數據和圖表并注明出處是合規的做法，A、B、D選項均為基金宣傳推介材料禁止性規定。2.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.監管部門監督答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控，不包括監管部門監督。3.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開放式基金的申購遵循“金額申購”原則答案：C分析：開放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，不是“金額贖回”原則，A、B、D說法正確。4.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監會；基金份額持有人大會D.中國證監會；中國證券投資基金業協會答案：A分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。5.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。6.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A分析：基金銷售機構人員主要從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等工作，分析基金走勢不屬于其工作范圍。7.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監控主要監控基金管理人經理層的活動D.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎答案：C分析：行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，不只是監控經理層活動，A、B、D說法正確。8.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.披露基金招募說明書C.披露基金定期報告D.披露基金份額凈值答案：A分析：對證券投資業績進行預測是基金信息披露禁止行為，B、C、D是正常的信息披露內容。9.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。10.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業人員進行專業培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內容包括對基金管理人、基金產品、基金投資人的相關調查和評價方式方法等，不包括對基金從業人員進行專業培訓的計劃。11.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用使得客戶服務模式以網絡在線服務為主B.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D分析：講座、推介會和座談會能為投資者提供面對面交流的機會，A、B、C選項關于基金客戶服務方式的說法正確。12.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監會D.基金管理公司總經理答案：B分析：基金管理公司的督察長應由基金管理公司董事會聘任。13.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：合規管理目標是確保基金管理人依法合規經營，不是基金持有人，A、B、C是合規管理目標。14.關于封閉式基金和開放式基金的區別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續期限，開放式基金沒有固定期限B.封閉式基金份額是固定的，開放式基金份額不固定C.封閉式基金交易在投資者之間完成，開放式基金交易在投資者與基金管理人之間完成D.封閉式基金價格由二級市場供求決定，開放式基金價格取決于基金凈值，不受市場供求影響答案：D分析：開放式基金價格也會受市場供求等因素影響，只是主要取決于基金凈值，A、B、C關于封閉式和開放式基金區別的說法正確。15.基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。A.部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡B.各部門和崗位職責應當保持相對獨立C.基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離D.以上都是答案：D分析：獨立性原則要求部門和崗位設置權責分明、相互制衡，各部門和崗位職責相對獨立，不同資產運作分離，A、B、C都符合。16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括長久性。17.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B分析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應與基金管理人簽訂書面銷售協議。18.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構答案：D分析：基金合同重要信息包括投資基本要素、運作方式、當事人權利義務等，不包括持有人結構。19.基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.加權平均基金份額本期利潤答案：C分析：基金年度報告應披露的財務指標有本期利潤、期末可供分配基金份額利潤、加權平均基金份額本期利潤等，資產負債率一般不是基金需披露的財務指標。20.基金管理人合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.效益性原則C.客觀性原則D.專業性原則答案：B分析：合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性和協調性原則，不包括效益性原則。21.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。22.基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A分析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。23.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業網點公示增值服務內容答案：D分析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在開辦增值服務的營業網點公示，不是所有營業網點，A、B、C說法正確。24.基金客戶個性化服務不包括（）。A.做好客戶的動態分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個性化服務包括做好客戶動態分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個性化服務。25.關于基金管理人風險管理的內部環境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內部環境是其他所有風險管理要素的基礎B.基金管理人內部環境不包括董事會給予的關注和指導C.基金管理人內部環境包括經營理念和內控文化D.基金管理人內部環境包括員工道德價值觀答案：B分析：董事會給予的關注和指導屬于內部環境的一部分，A、C、D關于內部環境的表述正確。26.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則的是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續性原則答案：D分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括持續性原則。27.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，不能降低基金投資風險，D符合題意。28.基金托管人的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.完成基金資金清算C.進行基金會計核算D.監督基金投資運作答案：A分析：基金托管人的首要職責是安全保管基金財產，B、C、D也是托管人職責但不是首要職責。29.基金管理人內部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導D.證監會對基金管理人的監督、管理答案：D分析：內部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監督、公司管理層對人員和業務監督控制、董事會或專門委員會檢查監督等，證監會監督不屬于內部控制機制層次。30.下列關于基金銷售費用規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式D.基金銷售機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續費用答案：D分析：基金銷售機構不得向投資人收取基金合同未約定的手續費用，A、B、C關于基金銷售費用規范的說法正確。31.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.未知價認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式，B份額認購用于封閉式基金等，C、D不符合。32.基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容，具體不包括（）。A.開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識答案：C分析：合規管理不包括代表有需要的客戶履行職責，A、B、D屬于合規管理內容。33.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.自合同生效以來所有日歷年度的業績答案：A分析：基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應登載從合同生效之日起計算的業績，B、C、D不符合要求。34.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C分析：協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務屬于售中服務，不是售后服務，A、B、D屬于售后服務。35.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：B分析：應在基金份額發售的3日前，將基金合同和托管協議登載在指定報刊和網站上，不是僅托管人網站，A、C、D關于托管人信息披露義務說法正確。36.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。37.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告并登載。38.下列關于合規管理的目標，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.以上都是答案：D分析：合規管理目標包括建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、確保依法合規經營，A、B、C都正確。39.基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務方式中的（）。A.講座、推介會和座談會B.媒體和宣傳手冊的應用C.互聯網應用D.電話服務中心答案：B分析：通過電視、電臺、報刊等媒體傳達信息屬于媒體和宣傳手冊的應用，A、C、D不符合。40.基金管理人內部控制的基本要求不包括（）。A.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則B.嚴格授權控制C.強化內部監督稽核控制D.加強與監管部門的合作答案：D分析：內部控制基本要求包括部門設置合理、嚴格授權控制、強化內部監督稽核等，加強與監管部門合作不屬于內部控制基本要求。41.關于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行了解和評估C.基金銷售機構應當向投資人充分揭示投資風險D.基金銷售機構應當對每一位投資人提出個性化的投資建議答案：D分析：全面性原則強調對基金管理人、產品、投資人等多方面了解評估，將銷售適用性納入內控，揭示風險，但不是對每一位投資人提出個性化投資建議，D表述錯誤。42.基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露及時性原則要求在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。43.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。44.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告。45.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人收入水平D.基金產品規模和基金投資人收入水