《金融學》(貨幣銀行學)課程教學大綱教學大綱

《金融學》（貨幣銀行學）課程教學大綱課程名稱：金融學英文名稱：Finance學分：3總學時：54課程類型:學科基礎平臺課一、課程性質和任務《金融學》是經濟學類各專業的基礎課程，是金融學專業的主干課程和核心課程，在金融學教指委制定的《金融學類教學質量標準》中，《金融學》是專業基礎課程；在河南大學經濟學院本科培養方案中，《金融學》是學科基礎平臺課程。主要教學內容包括：由貨幣制度所規范的貨幣流通、貨幣供求；由信用活動引起的債權債務或所有權關系及其各種信用形式、金融工具交易與利率等金融價格；以金融機構為載體的金融產業；以金融市場為空間的金融活動；金融供求總量與均衡、貨幣政策、金融創新、金融風險、金融監管與金融發展。通過本課程學習，學生可以掌握進一步學習和研究金融問題必備的基礎知識和基本理論，并對金融學專業的知識體系有一個比較全面的框架性把握。二、教學目的與基本要求《金融學》主要研究對象是貨幣和貨幣制度、信用、利率和利息、銀行及其他金融機構、金融市場及其工具、貨幣金融理論等。通過學習使學生掌握金融學的基本概念、基本知識和基本理論，了解貨幣、貨幣運行和貨幣調控的基本規律，能夠對現實經濟中的金融現象、問題以及宏觀金融政策及其效果做出理性思考與分析。具體要求如下：1.熟練掌握金融學的基本概念、基本知識和基本理論，并了解與此相關的前沿問題；在此基礎上，對我國金融領域的基本現狀及相關問題有初步了解；2.會運用金融學的基本知識和基本理論對現實問題做出有一定深度的分析；3.對經濟主體在相應的宏觀金融政策環境下可能采取的經濟行為做出判斷；4.通過學習貨幣供求機制與原理，學會宏觀金融分析方法并對實際問題做出相應解釋。三、教學方式教學組織中采用立體化、綜合型、啟發式教學方式，倡導自主性學習和研究性學習，加強自學和課堂討論的環節，使用多媒體、線上線下相結合的教學方式，引入慕課、雨課堂、釘釘，以及微信群等多元化、多角度、立體型展示方式，使學生對金融學的認識和把握更加廣泛和深入。各教學環節做好記錄，作為客觀公正地評價與考核學生學習成績的依據。四、理論教學內容分述第一章貨幣〖教學目的與要求〗通過本章教學，使學生了解貨幣產生和貨幣形態的演變，理解貨幣的本質和在不同貨幣形態下貨幣如何發揮其職能，認識貨幣層次的劃分和衡量，重點掌握貨幣的本質、貨幣的職能和貨幣層次的劃分。〖教學內容〗貨幣的本質一、貨幣的產生二、貨幣的起源三、貨幣的本質四、貨幣形式的演變貨幣職能一、價值尺度二、流通手段三、儲藏手段四、支付手段五、世界貨幣第三節貨幣層次的劃分和衡量一、貨幣層次劃分的現實意義二、貨幣層次劃分的依據三、貨幣層次的劃分〖教學重點〗：掌握貨幣職能的特點與作用〖教學難點〗：1、貨幣的本質和職能2、貨幣層次的劃分第二章貨幣制度〖教學目的與要求〗

本章主要介紹貨幣制度的含義及演變。要求學生了解貨幣制度的形成，掌握貨幣制度的含義及構成要素，以及貨幣制度與國際貨幣制度的演變過程?！冀虒W內容〗第一節貨幣制度概論一、貨幣制度的含義與構成要素二、貨幣制度的形成第二節

貨幣制度的演進銀本位制金銀復本位制金本位制不兌換的信用貨幣制度第三節國際貨幣制度一、國際貨幣制度的含義及內容二、國際貨幣制度的演變三、區域性貨幣制度第四節中國的貨幣制度一、中國古代和近代的貨幣制度二、中國現行的貨幣制度〖教學重點〗：1、貨幣制度的形成。2、劣幣驅逐良幣規律。〖教學難點〗：布雷頓森林體系和牙買加體系。第三章信用〖教學目的與要求〗本章主要介紹信用形式與信用工具。通過教學活動，目的是使學生能夠在了解信用的產生和發展的基礎上，掌握信用的概念、信用形式和信用工具。〖教學內容〗第一節信用概論一、信用的產生與發展二、信用的含義與特征第二節信用的形式一、商業信用二、銀行信用三、國家信用四、消費信用五、國際信用六、其他信用第三節信用工具一、信用工具的特征二、信用工具的分類三、幾種典型的信用工具〖教學重點〗：信用形式、信用工具、信用風險〖教學難點〗：1、道德范疇的信用和經濟范疇的信用有何聯系。2、消費信用的積極作用和消極作用。第四章利息和利率第一節貨幣的時間價值與利息一、貨幣的時間價值二、利息的實質和來源三、金融交易與貨幣的時間價值四、收益資本化第二節利率的分類一、官定利率、公定利率與市場利率二、基準利率、一般利率三、固定利率與浮動利率四、短期利率與長期利率五、實際利率與名義利率六、即期利率與遠期利率第三節利率的決定理論與影響因素一、利率的決定理論二、影響利率變動的因素第四節利率的作用一、利率的基本特征二、利率的作用三、利率發揮作用的環境與條件〖教學重點〗：1、貨幣為什么會有時間價值。2、利率的種類。利率的決定利率理論與影響因素、利率的作用?！冀虒W難點〗：利率的風險結構和期限結構。第五章金融市場〖教學目的與要求〗本章主要介紹金融市場的基本理論與基本內容。要求學生掌握金融市場的地位和功能，以及金融機構體系的構成?！冀虒W內容〗第一節金融市場的基本理論一、金融市場的內涵、特征與構成要素二、金融市場的形成、地位與功能三、金融市場的形態與分類第二節貨幣市場一、同業拆借市場二、票據貼現市場三、回購協議市場四、短期國債市場第三節資本市場一、股票市場二、債券市場第四節金融衍生市場一、金融衍生工具的含義二、金融衍生工具的特點三、主要的金融衍生工具第五節金融機構體系一、金融機構體系的定義二、金融機構體系的功能三、金融機構經營的特殊性四、金融機構體系的構成五、我國的金融機構體系〖教學重點〗：1、貨幣市場和資本市場。2、直接融資和間接融資?！冀虒W難點〗：1、貨幣市場工具。2、金融衍生市場。第六章中央銀行〖教學目的與要求〗了解中央銀行的形成，理解中央銀行的體制，掌握中央銀行的性質、職能和主要業務，以及中央銀行的獨立性?！冀虒W內容〗第一節中央銀行制度的形成和發展一、中央銀行的產生二、中央銀行制度的形成、推廣及發展第二節中央銀行的性質和職能一、中央銀行的性質二、中央銀行的職能三、中央銀行的獨立性問題第三節中央銀行的體制一、中央銀行體制的類型二、中央銀行的資本組成類型三、中央銀行的權力分配模式和組織結構類型第四節中央銀行的主要業務一、中央銀行的資產負債表二、中央銀行的資產業務三、中央銀行的負債業務四、中央銀行的支付清算業務第五節我國的中央銀行一、我國中央銀行的發展歷程二、中國人民銀行的主要職能三、中國人民銀行的地位〖教學重點〗：1、中央銀行產生的歷史必然性。2、中央銀行的性質、職能和主要業務?！冀虒W難點〗：中央銀行的資產負債表。第七章商業銀行〖教學目的與要求〗通過本章教學活動，要使學生在明確商業銀行產生和形成的基礎上，了解商業銀行的性質和職能，重點掌握商業銀行的業務和商業銀行的經營管理?！冀虒W內容〗第一節商業銀行概述一、商業銀行的歷史二、商業銀行的發展傳統和分類三、商業銀行的性質和職能第二節商業銀行的類型和組織制度一、商業銀行的類型二、商業銀行的組織制度第三節商業銀行的業務一、商業銀行的負債業務二、商業銀行的資產業務三、中間業務和表外業務第四節商業銀行的經營管理一、商業銀行經營管理的原則二、商業銀行經營管理理論三、商業銀行的風險管理〖教學重點〗：商業銀行的三大業務?！冀虒W難點〗：商業銀行的資產負債管理。第八章影子銀行〖教學目的與要求〗通過本章學習，使學生能夠理解金融創新的原因和效應，掌握金融創新的主要內容、影子銀行的含義和特征，以及對影子銀行的監管。〖教學內容〗第一節金融創新一、金融創新的含義二、金融創新的原因三、金融創新的主要內容四、金融創新的效應第二節影子銀行的基本內容一、影子銀行的含義二、影子銀行的產生和發展三、影子銀行的特征四、影子銀行體系與傳統銀行體系的關系第三節我國的影子銀行一、我國影子銀行的形成與發展二、中國影子銀行的主要特點三、中國影子銀行的作用和影響第四節互聯網金融一、互聯網金融的含義二、互聯網金融的特點三、互聯網金融的主要運行模式四、傳統銀行的新商業模式：直銷銀行五、普惠金融六、民間金融〖教學重點〗：1、金融創新的主要內容。2、影子銀行的含義和特征。〖教學難點〗：1、影子銀行與傳統銀行相比有什么特點？2、影子銀行的監管。

第九章貨幣需求〖教學目的與要求〗通過教學活動，要使學生理解貨幣需求的含義和貨幣需求的影響因素，掌握馬克思的貨幣需求理論、古典貨幣需求理論、凱恩斯的貨幣需求理論及弗里德曼的貨幣需求理論?！冀虒W內容〗第一節貨幣需求概述一、貨幣需求的含義二、貨幣需求的分類三、貨幣需求的影響因素第二節貨幣需求理論一、馬克思的貨幣需求理論二、古典貨幣需求理論三、凱恩斯學派的貨幣需求理論四、弗里德曼的貨幣需求理論五、貨幣需求理論的比較六、西方貨幣需求理論的新發展第三節我國貨幣需求分析一、影響我國貨幣需求的因素二、我國貨幣需求的測算〖教學重點〗：貨幣需求的決定因素、貨幣需求理論。〖教學難點〗：1、費雪方程式和劍橋方程式的區別2、凱恩斯的流動性偏好理論和弗里德曼的貨幣需求理論的不同。第十章貨幣供給〖教學目的與要求〗通過教學活動，使學生理解貨幣供給、基礎貨幣、貨幣乘數、貨幣擴張倍數等含義，掌握貨幣供給的過程和決定貨幣供給的因素?！冀虒W內容〗第一節貨幣供給概述一、貨幣供給與貨幣供給量二、貨幣供給形成的特點三、中央銀行與基礎貨幣第二節中央銀行與貨幣供給一、基礎貨幣的投放渠道二、影響基礎貨幣變動的因素第三節商業銀行與多倍存款創造過程一、多倍存款創造的條件二、簡單存款貨幣多倍創造的基本過程三、簡單存款貨幣多倍創造過程的局限性四、制約存款貨幣創造的因素第四節貨幣供給的決定因素一、貨幣乘數二、貨幣供給的基本決定模型三、影響貨幣供給量變動的因素第五節貨幣供給的內生性和外生性一、貨幣供給的內生性二、貨幣供給的外生性三、貨幣均衡與社會總供求均衡〖教學重點〗：1、基礎貨幣的變化受哪些因素的影響？影響貨幣乘數的因素有哪些？

〖教學難點〗：1、貨幣乘數和存款擴張倍數的聯系與區別。2、貨幣供給的內生性與外生性。

第十一章通貨膨脹與通貨緊縮〖教學目的與要求〗通過本章學習，目的是使學生能夠了解和掌握通貨膨脹的定義及類型、通貨膨脹的原因、后果與對策；通貨緊縮的定義、原因及對策等基本概念和基本理論?！冀虒W內容〗第四節貨幣均衡一、貨幣均衡的含義二、貨幣失衡的原因三、貨幣均衡與社會總供求均衡第二節通貨膨脹一、通貨膨脹的定義、度量與分類二、通貨膨脹的成因三、通貨膨脹對經濟的影響四、通貨膨脹的治理第三節通貨緊縮一、通貨緊縮的定義與度量二、通貨緊縮的成因三、通貨緊縮對經濟的影響四、通貨緊縮的治理〖教學重點〗：1、通貨膨脹的深層原因。2、通貨膨脹的治理對策。

〖教學難點〗：通貨膨脹和通貨緊縮對不同經濟主體的影響。

第十二章貨幣政策〖教學目的與要求〗通過本章學習，目的是使學生能夠了解和掌握貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制等基本概念和基本理論。〖教學內容〗第一節貨幣政策目標一、貨幣政策及其內容二、貨幣政策最終目標三、貨幣政策中介目標第二節貨幣政策工具一、一般性貨幣政策工具二、選擇性貨幣政策工具三、其他貨幣政策工具第三節貨幣政策傳導機制一、貨幣政策傳導機制的基本原理二、西方貨幣政策傳導機制理論第四節貨幣政策的效果一、影響貨幣政策效果的因素二、貨幣政策的操作規則三、貨幣政策與財政政策的配合四、我國貨幣政策的實踐〖教學重點〗：貨幣政策目標和諸目標之間的關系。

〖教學難點〗：中央銀行三大基本貨幣政策工具的優缺點和適用條件。第十三章

金融風險、金融危機和金融監管〖教學目的與要求〗通過本章學習，目的是使學生了解和掌握金融風險的含義和特征，金融危機的概念、類型和危害，金融監管的內容和手段。〖教學內容〗第一節金融風險一、金融風險概述二、金融風險的分類第二節金融危機一、金融危機的概念二、金融危機的分類三、金融危機的特征四、世界金融危機