2026年防范非法集資知識競賽多項選擇題70題含答案

2026年防范非法集資知識競賽多項選擇題70題含答案1.企業(yè)注銷后相關(guān)集資行為說法正確的有（）A.原負(fù)責(zé)人冒用舊企業(yè)募資屬于集資B.注銷企業(yè)無對外募資資質(zhì)C.可憑企業(yè)遺留資質(zhì)小額集資D.冒用注銷主體吸資從重處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD2.下列屬于正規(guī)金融風(fēng)險提示語句的有（）A.過往收益不代表未來收益B.投資盈虧需要自行承擔(dān)C.投入本金百分百保本無憂D.產(chǎn)品風(fēng)險分級適配對應(yīng)人群標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD3.農(nóng)村合規(guī)籌資建設(shè)公共設(shè)施方式有（）A.財政專項撥款建設(shè)村居道路B.村民自愿無償捐資建廠修路C.村干部公開高息集資基建D.村集體合規(guī)公益募捐籌資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD4.投資平臺設(shè)置提現(xiàn)障礙收割套路有（）A.繳納稅費方可提取本金B(yǎng).充值風(fēng)控資金解鎖賬戶C.到期自由無門檻提現(xiàn)D.升級會員等級放開提現(xiàn)額度標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD5.保險機構(gòu)嚴(yán)禁開展的集資類業(yè)務(wù)有（）A.售賣保單承諾高額分紅返利B.拆分保險份額對外全民售賣C.合規(guī)承保人身財產(chǎn)風(fēng)險D.假借保險名義吸納群眾存款標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD6.網(wǎng)絡(luò)帶單投資詐騙特點有（）A.網(wǎng)絡(luò)名師一對一帶單炒股炒期貨B.承諾穩(wěn)賺規(guī)避全部投資虧損C.正規(guī)持牌投顧付費指導(dǎo)交易D.后臺操控盤面收割投資人資金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD7.集資利誘性常見兌付形式包含（）A.現(xiàn)金月度利息返利B.實物米面糧油禮品回饋C.無償公益幫扶捐助D.積分復(fù)利增值兌換現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD8.已經(jīng)揮霍使用集資獲利資金，案發(fā)后果有（）A.必須全額折價退繳獲利資金B(yǎng).拒不退還依法加大罰金量刑C.獲利資金可永久自留使用D.揮霍金額計入涉案總金額量刑標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD9.街邊便民門店違規(guī)金融行為有（）A.寄賣行公開吸納路人存款B.典當(dāng)行無資質(zhì)對外高利放貸C.門店合規(guī)實物抵押典當(dāng)D.便利店代收集資轉(zhuǎn)賬資金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD10.投資利率風(fēng)險警戒標(biāo)準(zhǔn)說法正確的有（）A.年化超15%大概率為集資陷阱B.高于銀行定期三倍利率高度警惕C.銀行活期利率投資風(fēng)險極高D.民間借貸司法保護(hù)年化上限14.8%標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD11.參與非法集資后，投資人需要自行承擔(dān)的損失有（）A.未追回的投資本金虧損B.報案產(chǎn)生的交通誤工費用C.辦案追繳返還本金D.參與集資獲利需退繳返利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD12.新型網(wǎng)絡(luò)非法集資常見外衣包含（）A.虛擬貨幣區(qū)塊鏈募資B.AI量化掛機賺錢C.銀行大額存單理財D.元宇宙數(shù)字藏品分紅標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD13.下列人群屬于非法集資重點高危受害群體的有（）A.中老年閑置資金持有者B.全職寶媽閑散人員C.金融從業(yè)公職人員D.返鄉(xiāng)務(wù)工閑散人員標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD14.非法吸收公眾存款刑事立案標(biāo)準(zhǔn)說法正確的有（）A.個人涉案金額20萬元起立案B.單位涉案金額100萬元起立案C.個人涉案5萬元即可立案D.參與人數(shù)眾多可降低立案門檻標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD15.涉農(nóng)類非法集資常見形式有（）A.養(yǎng)殖代養(yǎng)保底分紅B.果樹托管年度返利C.農(nóng)戶自愿合伙種養(yǎng)D.農(nóng)資預(yù)付貨款高額返利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD16.可以核驗金融平臺資質(zhì)真?zhèn)蔚墓俜角烙校ǎ〢.國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)B.屬地政務(wù)服務(wù)公示平臺C.業(yè)務(wù)員朋友圈資質(zhì)截圖D.國家反詐中心官方平臺標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD17.明知平臺非法集資，依舊參與推廣獲利，需承擔(dān)的責(zé)任有（）A.全額退繳傭金提成B.承擔(dān)非法集資從犯刑責(zé)C.無需承擔(dān)任何責(zé)任D.接受行政警示教育處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD18.非法集資涉案資金清退原則包含（）A.按投資人本金比例清退B.優(yōu)先保障普通底層投資人C.優(yōu)先賠付大額投資人D.追繳高管揮霍資金并入資金池標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD19.下列屬于合規(guī)理財行為的有（）A.銀行持證經(jīng)理售賣備案理財B.自主購買正規(guī)券商基金產(chǎn)品C.陌生社群私募眾籌投資D.持牌保險公司投保年金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD20.龐氏騙局非法集資典型特征有（）A.拆東補西兌付利息B.無實體盈利經(jīng)營項目C.依托實體產(chǎn)業(yè)盈利付息D.依靠新增投資人資金續(xù)命標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD21.校園高發(fā)非法集資衍生騙局包含（）A.校園刷單返利集資B.歸集同學(xué)資金代理投資C.學(xué)校統(tǒng)一收取書本費用D.校園網(wǎng)貸代辦分紅返利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD22.民間借貸不受法律保護(hù)的情形有（）A.年化利率超14.8%利息部分B.面向社會多人公開吸資放貸C.親友一對一無息借款D.許諾高額利息對外公開募資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD23.房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資常見模式有（）A.商鋪返租高額月度返利B.預(yù)售公寓未交房保本分紅C.開發(fā)商合規(guī)現(xiàn)房售賣D.拆分車位份額投資返利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD24.群眾識別非法集資可牢記的防非口訣有（）A.高息誘惑不動心B.熟人推薦不輕信C.小眾項目可盲投D.陌生投資不參與標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD25.線下非法集資引流獲客手段包含（）A.免費贈送米面糧油雞蛋B.免費體檢短途康養(yǎng)旅游C.銀行網(wǎng)點合規(guī)理財科普D.集市掃碼領(lǐng)禮品誘導(dǎo)投資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD26.下列機構(gòu)無權(quán)面向公眾吸收存款、發(fā)售理財?shù)挠校ǎ〢.普通商貿(mào)有限公司B.民辦校外培訓(xùn)機構(gòu)C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.小區(qū)物業(yè)服務(wù)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD27.集資平臺跑路前期典型前兆有（）A.平臺延遲提現(xiàn)到賬B.要求充值解鎖賬戶本金C.提現(xiàn)流程常態(tài)化便捷D.發(fā)布系統(tǒng)風(fēng)控升級公告標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD28.屬于假借國家政策名頭的非法集資項目有（）A.鄉(xiāng)村振興專項投資分紅B.碳中和新能源民間募資C.政府公開招投標(biāo)基建項目D.災(zāi)后重建公益返利募資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD29.出借出租銀行卡、收款碼參與集資走賬，行為人后果有（）A.銀行卡凍結(jié)風(fēng)控懲戒B.涉嫌幫信罪追究刑責(zé)C.征信留下不良記錄D.僅賬號封禁無其他處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC30.公職人員參與非法集資相關(guān)行為，違規(guī)后果有（）A.居間介紹集資賺取傭金追責(zé)B.參與投資集資通報問責(zé)C.合規(guī)開展轄區(qū)防非宣傳D.利用職務(wù)背書集資從重處罰標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD31.網(wǎng)絡(luò)婚戀殺豬盤疊加非法集資特點有（）A.交友博取情感信任B.誘導(dǎo)專屬平臺投資返利C.平臺資金監(jiān)管合規(guī)D.小額返利誘導(dǎo)大額投入標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD32.下列屬于非法集資違法宣傳行為的有（）A.社群轉(zhuǎn)發(fā)高息投資鏈接B.線下宣講保本投資項目C.社區(qū)發(fā)布防非風(fēng)險公告D.朋友圈發(fā)布投資收益截圖標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD33.合法企業(yè)內(nèi)部籌資滿足條件有（）A.僅限在職內(nèi)部員工參與B.不對外公開宣傳募資C.面向周邊居民開放入股D.不承諾保本固定分紅收益標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD34.投資前核實項目安全性，需要核查的內(nèi)容有（）A.金融經(jīng)營備案資質(zhì)B.官方可查經(jīng)營范圍C.網(wǎng)紅推廣流量熱度D.項目實體經(jīng)營場地標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD35.已經(jīng)參與非法集資，合規(guī)止損方式有（）A.立即停止追加投資B.留存全部轉(zhuǎn)賬聊天證據(jù)C.邀約好友入局回本D.主動前往處非部門報案標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD36.宗教領(lǐng)域非法集資常見形式包含（）A.祈福布施高額返利B.功德捐款到期分紅C.寺廟合規(guī)公益無償募捐D.宗教項目眾籌投資返利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD37.每年非法集資案發(fā)高發(fā)時段為（）A.春節(jié)年終分紅節(jié)點B.節(jié)假日資金閑置時段C.日常工作日午休時段D.節(jié)慶福利營銷攬資時段標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD38.下列理財宣傳語句違規(guī)涉集資的有（）A.保本保息到期必兌付B.國資兜底虧損全包C.理財非存款投資需謹(jǐn)慎D.零風(fēng)險高收益穩(wěn)賺盈利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD39.個人不能隨意處置的涉案集資資產(chǎn)有（）A.集資獲利豪車豪宅B.轉(zhuǎn)賬涉案銀行卡資金C.個人工資自有存款D.轉(zhuǎn)移隱匿的集資回款標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD40.國家防范非法集資固定宣傳相關(guān)內(nèi)容正確的有（）A.每年6月為全國防非宣傳月B.年度主題：守住錢袋子·護(hù)好幸福家C.鼓勵群眾參與民間高息集資D.鼓勵群眾舉報涉非違法線索標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD41.生活服務(wù)類非法集資行業(yè)包含（）A.美容醫(yī)美充值入股分紅B.康養(yǎng)理療儲值返利項目C.商超合規(guī)平價售賣商品D.母嬰門店大額儲值復(fù)利增值標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD42.區(qū)分合法合伙經(jīng)營與非法集資的要點有（）A.合伙是否共擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險B.是否承諾只賺不虧固定返利C.合伙門店經(jīng)營規(guī)模大小D.募資是否面向社會不特定人群標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD43.境外投資類非法集資特點有（）A.推介境外貴金屬外匯保本項目B.無跨境金融經(jīng)營資質(zhì)C.可官方核驗境外監(jiān)管牌照D.跨境轉(zhuǎn)賬資金難以追回標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD44.社區(qū)網(wǎng)格員日常防非重點工作有（）A.入戶排查線下集資宣講窩點B.針對老人開展一對一反詐提醒C.推介合規(guī)高息民間投資項目D.公示轄區(qū)非法集資風(fēng)險名單標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD45.以下屬于無效集資投資合同的有（）A.無金融資質(zhì)企業(yè)保本投資協(xié)議B.私人手寫無備案高息集資合約C.銀行制式合規(guī)理財合同D.業(yè)務(wù)員代簽隱瞞風(fēng)險投資協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD46.群眾收到陌生投資邀約，正確處置行為有（）A.直接拒絕陌生轉(zhuǎn)賬投資B.上報社區(qū)反詐網(wǎng)格員C.小額試水觀望收益D.拉黑陌生推介人員賬號標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD47.非法集資團(tuán)伙線下分工崗位包含（）A.市場線下推廣業(yè)務(wù)員B.資金財務(wù)做賬分流人員C.合規(guī)金融監(jiān)管核查人員D.項目包裝法務(wù)美工人員標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD48.銀行存款保險保障范圍包含（）A.個人名下銀行活期存款B.個人名下銀行定期存款C.銀行代銷第三方集資產(chǎn)品D.50萬元以內(nèi)個人賬戶本息標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD49.下列行為屬于協(xié)助非法集資違法的有（）A.轉(zhuǎn)發(fā)集資返利宣傳海報B.幫忙代收集資轉(zhuǎn)賬資金C.銀行網(wǎng)點科普理財風(fēng)險D.介紹親友投資賺取層級傭金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD50.老年人守住養(yǎng)老資金的正確做法有（）A.大額投資提前告知子女核驗B.拒絕免費禮品誘導(dǎo)投資簽約C.信任鄰里熟人直接大額投D.只選擇銀行低風(fēng)險合規(guī)理財標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD51.非法集資具備的社會性特征表現(xiàn)為（）A.面向社會不特定人群吸資B.無準(zhǔn)入門檻吸納陌生投資人C.僅限本村本單位熟人募資D.公開線上線下宣傳吸納資金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD52.下列不屬于合規(guī)眾籌行為的有（）A.全網(wǎng)眾籌保本分紅項目B.無備案文旅項目全民募資C.官方公益無償愛心眾籌D.拆分項目份額面向大眾吸資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD53.集資案發(fā)后，從重處罰情節(jié)包含（）A.銷毀轉(zhuǎn)賬聊天涉案證據(jù)B.轉(zhuǎn)移資金至境外洗白藏匿C.主動退贓退賠配合調(diào)查D.教唆投資人對抗辦案核查標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD54.短視頻平臺涉非法集資行為有（）A.主播直播推介高息投資平臺B.私信推送保本集資項目鏈接C.官方發(fā)布防非科普短視頻D.直播間掛載集資投資下單鏈接標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD55.務(wù)工人員閑置資金安全打理方式有（）A.存入正規(guī)銀行定期賬戶B.選購銀行低風(fēng)險備案理財C.參與同鄉(xiāng)工地抱團(tuán)集資D.交由家人代管大額閑置資金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD56.民間傳統(tǒng)標(biāo)會、搖會定性非法集資的條件有（）A.面向大范圍村民公開開展B.許諾固定月度付息分紅C.僅限三五親友互助周轉(zhuǎn)D.吸納外來人員入會集資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD57.可直接判定集資平臺造假的行為有（）A.后臺手動修改盈虧數(shù)據(jù)B.隨意更改提現(xiàn)額度限制C.公示官方監(jiān)管備案牌照D.偽造銀行兌付流水憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD58.舉報非法集資線索，舉報人可享受權(quán)益有（）A.線索信息全程保密保護(hù)B.依規(guī)申領(lǐng)專項現(xiàn)金獎勵C.優(yōu)先兌付自身投資本金D.人身安全專項防護(hù)保障標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD59.下列屬于集資兜底虛假話術(shù)的有（）A.政法部門背書資金安全B.銀行第三方本息全額擔(dān)保C.投資盈虧風(fēng)險自行承擔(dān)D.央企國資全資兜底保本標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD60.企業(yè)合規(guī)融資途徑包含（）A.對接銀行經(jīng)營性貸款B.證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行企業(yè)債券C.線下門店公開募資借款D.證券機構(gòu)合規(guī)上市股權(quán)融資標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD61.鄉(xiāng)鎮(zhèn)門店高發(fā)非法集資主體有（）A.農(nóng)資化肥門店吸資返利B.煙酒商行攬儲放貸牟利C.商超正常零售日用商品D.快遞站點代收投資資金標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD62.金融法律明令禁止理財行為有（）A.除銀行存款外承諾保本兌付B.私人面向大眾代銷境外理財C.持證理財經(jīng)理推介備案產(chǎn)品D.社群群主私自發(fā)售私募產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD63.集資參與人非理性維權(quán)違法做法有（）A.圍堵政府辦公大樓討要本金B(yǎng).聚眾鬧事施壓要求政府兜底C.攜帶證據(jù)依法合規(guī)集體報案D.造謠抹黑金融機構(gòu)施壓回款標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD64.共享類非法集資項目包含（）A.共享充電樁拆分份額分紅B.共享民宿單間托管返利C.正規(guī)共享單車合規(guī)運營D.景區(qū)共享設(shè)備虛構(gòu)流水返利標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD65.未成年人參與集資投資，責(zé)任判定說法正確的有（）A.監(jiān)護(hù)人承擔(dān)資金賠付責(zé)任B.歸集同學(xué)資金投資追責(zé)監(jiān)護(hù)人C.學(xué)校承擔(dān)全部集資虧損責(zé)任D.私自轉(zhuǎn)賬投資后果家長承擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD66.線下集資宣講選址偏好場地有（）A.私密茶樓會所包間B.鄉(xiāng)村集市露天點位C.政務(wù)大廳便民窗口D.老舊小區(qū)閑置活動室標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD67.文創(chuàng)藝術(shù)品非法集資運作模式有（）A.高價認(rèn)購藏品托管增值B.拆分藝術(shù)品