2026年防范非法集資知識競賽多項選擇題110題含答案

2026年防范非法集資知識競賽多項選擇題110題含答案1.短視頻評論區常見集資引流話術有（）A.小額投入日入千元，穩賺不虧B.內部專屬投資渠道，名額有限C.投資盈虧自負，入市謹慎D.國資兜底保本，零風險躺賺標準答案：ABD2.農村村干部防非法集資工作職責有（）A.村內常態化張貼防非宣傳海報B.排查村內外來集資宣講人員C.牽頭組織村民抱團高息投資D.勸導村民遠離同鄉集資項目標準答案：ABD3.關于集資獲利禮品財物，說法正確的有（）A.米面糧油、禮品紅包屬于涉案獲利B.案發后必須折價全額退繳C.小額禮品可以自行留存無需退還D.隱瞞收受禮品獲利會從嚴處罰標準答案：ABD4.以下屬于偽國企集資騙局特征的有（）A.掛靠國企空殼子公司對外募資B.官網查詢無國資參股備案信息C.國企官網公示直營投融資項目D.偽造國企合作牌匾、授權文書標準答案：ABD5.大眾閑置資金安全存放方式有（）A.國有商業銀行定期儲蓄存款B.正規券商低風險債券理財C.同鄉民間互助高息資金池D.持證保險公司年金保障產品標準答案：ABD6.線下私密集資聚會特點包含（）A.限定參會人員、禁止對外傳播B.口頭宣講投資收益、不簽紙質合同C.公開在廣場門店開展宣講D.以人脈圈層分級返利拉人頭標準答案：ABD7.非法吸收公眾存款罪危害包含（）A.擾亂屬地正常金融管理秩序B.造成普通群眾大額財產損失C.助力實體經濟低成本融資D.滋生洗錢、幫信關聯違法犯罪標準答案：ABD8.投資前判定項目高危集資屬性，可參考維度有（）A.年化收益遠超銀行合規理財利率B.無條件承諾本金利息全額兜底C.具備官方金融監管備案資質D.發展下線即可額外賺取推廣傭金標準答案：ABD9.婚戀交友類集資詐騙作案流程有（）A.打造優質單身人設獲取信任B.透露內部投資渠道誘導入局C.如實告知平臺投資虧損風險D.小額返利博取信任誘導大額投入標準答案：ABD10.企業合法對外募資渠道不包含（）A.朋友圈面向市民眾籌擴資B.證監會核準發行股票債券C.沿街發放傳單吸納居民資金D.茶樓私下邀約商戶入股集資標準答案：ACD11.參與非法集資后，投資人需要自行承擔的損失有（）A.未追回的投資本金虧損B.報案產生的交通誤工費用C.辦案追繳返還本金D.參與集資獲利需退繳返利標準答案：ABD12.新型網絡非法集資常見外衣包含（）A.虛擬貨幣區塊鏈募資B.AI量化掛機賺錢C.銀行大額存單理財D.元宇宙數字藏品分紅標準答案：ABD13.下列人群屬于非法集資重點高危受害群體的有（）A.中老年閑置資金持有者B.全職寶媽閑散人員C.金融從業公職人員D.返鄉務工閑散人員標準答案：ABD14.非法吸收公眾存款刑事立案標準說法正確的有（）A.個人涉案金額20萬元起立案B.單位涉案金額100萬元起立案C.個人涉案5萬元即可立案D.參與人數眾多可降低立案門檻標準答案：ABD15.涉農類非法集資常見形式有（）A.養殖代養保底分紅B.果樹托管年度返利C.農戶自愿合伙種養D.農資預付貨款高額返利標準答案：ABD16.可以核驗金融平臺資質真偽的官方渠道有（）A.國家金融監督管理總局官網B.屬地政務服務公示平臺C.業務員朋友圈資質截圖D.國家反詐中心官方平臺標準答案：ABD17.明知平臺非法集資，依舊參與推廣獲利，需承擔的責任有（）A.全額退繳傭金提成B.承擔非法集資從犯刑責C.無需承擔任何責任D.接受行政警示教育處罰標準答案：ABD18.非法集資涉案資金清退原則包含（）A.按投資人本金比例清退B.優先保障普通底層投資人C.優先賠付大額投資人D.追繳高管揮霍資金并入資金池標準答案：ABD19.下列屬于合規理財行為的有（）A.銀行持證經理售賣備案理財B.自主購買正規券商基金產品C.陌生社群私募眾籌投資D.持牌保險公司投保年金產品標準答案：ABD20.龐氏騙局非法集資典型特征有（）A.拆東補西兌付利息B.無實體盈利經營項目C.依托實體產業盈利付息D.依靠新增投資人資金續命標準答案：ABD21.校園高發非法集資衍生騙局包含（）A.校園刷單返利集資B.歸集同學資金代理投資C.學校統一收取書本費用D.校園網貸代辦分紅返利標準答案：ABD22.民間借貸不受法律保護的情形有（）A.年化利率超14.8%利息部分B.面向社會多人公開吸資放貸C.親友一對一無息借款D.許諾高額利息對外公開募資標準答案：ABD23.房地產領域非法集資常見模式有（）A.商鋪返租高額月度返利B.預售公寓未交房保本分紅C.開發商合規現房售賣D.拆分車位份額投資返利標準答案：ABD24.群眾識別非法集資可牢記的防非口訣有（）A.高息誘惑不動心B.熟人推薦不輕信C.小眾項目可盲投D.陌生投資不參與標準答案：ABD25.線下非法集資引流獲客手段包含（）A.免費贈送米面糧油雞蛋B.免費體檢短途康養旅游C.銀行網點合規理財科普D.集市掃碼領禮品誘導投資標準答案：ABD26.下列機構無權面向公眾吸收存款、發售理財的有（）A.普通商貿有限公司B.民辦校外培訓機構C.農村商業銀行D.小區物業服務企業標準答案：ABD27.集資平臺跑路前期典型前兆有（）A.平臺延遲提現到賬B.要求充值解鎖賬戶本金C.提現流程常態化便捷D.發布系統風控升級公告標準答案：ABD28.屬于假借國家政策名頭的非法集資項目有（）A.鄉村振興專項投資分紅B.碳中和新能源民間募資C.政府公開招投標基建項目D.災后重建公益返利募資標準答案：ABD29.出借出租銀行卡、收款碼參與集資走賬，行為人后果有（）A.銀行卡凍結風控懲戒B.涉嫌幫信罪追究刑責C.征信留下不良記錄D.僅賬號封禁無其他處罰標準答案：ABC30.公職人員參與非法集資相關行為，違規后果有（）A.居間介紹集資賺取傭金追責B.參與投資集資通報問責C.合規開展轄區防非宣傳D.利用職務背書集資從重處罰標準答案：ABD31.網絡婚戀殺豬盤疊加非法集資特點有（）A.交友博取情感信任B.誘導專屬平臺投資返利C.平臺資金監管合規D.小額返利誘導大額投入標準答案：ABD32.下列屬于非法集資違法宣傳行為的有（）A.社群轉發高息投資鏈接B.線下宣講保本投資項目C.社區發布防非風險公告D.朋友圈發布投資收益截圖標準答案：ABD33.合法企業內部籌資滿足條件有（）A.僅限在職內部員工參與B.不對外公開宣傳募資C.面向周邊居民開放入股D.不承諾保本固定分紅收益標準答案：ABD34.投資前核實項目安全性，需要核查的內容有（）A.金融經營備案資質B.官方可查經營范圍C.網紅推廣流量熱度D.項目實體經營場地標準答案：ABD35.已經參與非法集資，合規止損方式有（）A.立即停止追加投資B.留存全部轉賬聊天證據C.邀約好友入局回本D.主動前往處非部門報案標準答案：ABD36.宗教領域非法集資常見形式包含（）A.祈福布施高額返利B.功德捐款到期分紅C.寺廟合規公益無償募捐D.宗教項目眾籌投資返利標準答案：ABD37.每年非法集資案發高發時段為（）A.春節年終分紅節點B.節假日資金閑置時段C.日常工作日午休時段D.節慶福利營銷攬資時段標準答案：ABD38.下列理財宣傳語句違規涉集資的有（）A.保本保息到期必兌付B.國資兜底虧損全包C.理財非存款投資需謹慎D.零風險高收益穩賺盈利標準答案：ABD39.個人不能隨意處置的涉案集資資產有（）A.集資獲利豪車豪宅B.轉賬涉案銀行卡資金C.個人工資自有存款D.轉移隱匿的集資回款標準答案：ABD40.國家防范非法集資固定宣傳相關內容正確的有（）A.每年6月為全國防非宣傳月B.年度主題：守住錢袋子·護好幸福家C.鼓勵群眾參與民間高息集資D.鼓勵群眾舉報涉非違法線索標準答案：ABD41.生活服務類非法集資行業包含（）A.美容醫美充值入股分紅B.康養理療儲值返利項目C.商超合規平價售賣商品D.母嬰門店大額儲值復利增值標準答案：ABD42.區分合法合伙經營與非法集資的要點有（）A.合伙是否共擔經營風險B.是否承諾只賺不虧固定返利C.合伙門店經營規模大小D.募資是否面向社會不特定人群標準答案：ABD43.境外投資類非法集資特點有（）A.推介境外貴金屬外匯保本項目B.無跨境金融經營資質C.可官方核驗境外監管牌照D.跨境轉賬資金難以追回標準答案：ABD44.社區網格員日常防非重點工作有（）A.入戶排查線下集資宣講窩點B.針對老人開展一對一反詐提醒C.推介合規高息民間投資項目D.公示轄區非法集資風險名單標準答案：ABD45.以下屬于無效集資投資合同的有（）A.無金融資質企業保本投資協議B.私人手寫無備案高息集資合約C.銀行制式合規理財合同D.業務員代簽隱瞞風險投資協議標準答案：ABD46.群眾收到陌生投資邀約，正確處置行為有（）A.直接拒絕陌生轉賬投資B.上報社區反詐網格員C.小額試水觀望收益D.拉黑陌生推介人員賬號標準答案：ABD47.非法集資團伙線下分工崗位包含（）A.市場線下推廣業務員B.資金財務做賬分流人員C.合規金融監管核查人員D.項目包裝法務美工人員標準答案：ABD48.銀行存款保險保障范圍包含（）A.個人名下銀行活期存款B.個人名下銀行定期存款C.銀行代銷第三方集資產品D.50萬元以內個人賬戶本息標準答案：ABD49.下列行為屬于協助非法集資違法的有（）A.轉發集資返利宣傳海報B.幫忙代收集資轉賬資金C.銀行網點科普理財風險D.介紹親友投資賺取層級傭金標準答案：ABD50.老年人守住養老資金的正確做法有（）A.大額投資提前告知子女核驗B.拒絕免費禮品誘導投資簽約C.信任鄰里熟人直接大額投D.只選擇銀行低風險合規理財標準答案：ABD51.非法集資具備的社會性特征表現為（）A.面向社會不特定人群吸資B.無準入門檻吸納陌生投資人C.僅限本村本單位熟人募資D.公開線上線下宣傳吸納資金標準答案：ABD52.下列不屬于合規眾籌行為的有（）A.全網眾籌保本分紅項目B.無備案文旅項目全民募資C.官方公益無償愛心眾籌D.拆分項目份額面向大眾吸資標準答案：ABD53.集資案發后，從重處罰情節包含（）A.銷毀轉賬聊天涉案證據B.轉移資金至境外洗白藏匿C.主動退贓退賠配合調查D.教唆投資人對抗辦案核查標準答案：ABD54.短視頻平臺涉非法集資行為有（）A.主播直播推介高息投資平臺B.私信推送保本集資項目鏈接C.官方發布防非科普短視頻D.直播間掛載集資投資下單鏈接標準答案：ABD55.務工人員閑置資金安全打理方式有（）A.存入正規銀行定期賬戶B.選購銀行低風險備案理財C.參與同鄉工地抱團集資D.交由家人代管大額閑置資金標準答案：ABD56.民間傳統標會、搖會定性非法集資的條件有（）A.面向大范圍村民公開開展B.許諾固定月度付息分紅C.僅限三五親友互助周轉D.吸納外來人員入會集資標準答案：ABD57.可直接判定集資平臺造假的行為有（）A.后臺手動修改盈虧數據B.隨意更改提現額度限制C.公示官方監管備案牌照D.偽造銀行兌付流水憑證標準答案：ABD58.舉報非法集資線索，舉報人可享受權益有（）A.線索信息全程保密保護B.依規申領專項現金獎勵C.優先兌付自身投資本金D.人身安全專項防護保障標準答案：ABD59.下列屬于集資兜底虛假話術的有（）A.政法部門背書資金安全B.銀行第三方本息全額擔保C.投資盈虧風險自行承擔D.央企國資全資兜底保本標準答案：ABD60.企業合規融資途徑包含（）A.對接銀行經營性貸款B.證監會核準發行企業債券C.線下門店公開募資借款D.證券機構合規上市股權融資標準答案：ABD61.鄉鎮門店高發非法集資主體有（）A.農資化肥門店吸資返利B.煙酒商行攬儲放貸牟利C.商超正常零售日用商品D.快遞站點代收投資資金標準答案：ABD62.金融法律明令禁止理財行為有（）A.除銀行存款外承諾保本兌付B.私人面向大眾代銷境外理財C.持證理財經理推介備案產品D.社群群主私自發售私募產品標準答案：ABD63.集資參與人非理性維權違法做法有（）A.圍堵政府辦公大樓討要本金B.聚眾鬧事施壓要求政府兜底C.攜帶證據依法合規集體報案D.造謠抹黑金融機構施壓回款標準答案：ABD64.共享類非法集資項目包含（）A.共享充電樁拆分份額分紅B.共享民宿單間托管返利C.正規共享單車合規運營D.景區共享設備虛構流水返利標準答案：ABD65.未成年人參與集資投資，責任判定說法正確的有（）A.監護人承擔資金賠付責任B.歸集同學資金投資追責監護人C.學校承擔全部集資虧損責任D.私自轉賬投資后果家長承擔標準答案：ABD66.線下集資宣講選址偏好場地有（）A.私密茶樓會所包間B.鄉村集市露天點位C.政務大廳便民窗口D.老舊小區閑置活動室標準答案：ABD67.文創藝術品非法集資運作模式有（）A.高價認購藏品托管增值B.拆分藝術品份額全民投資C.拍賣行正規公開拍賣藏品D.承諾藏品到期溢價回購返利標準答案：ABD68.核驗項目國資背書真偽，禁止采信的依據有（）A.業務員口頭國資背書B.平臺自制合作牌匾證書C.政務官網國資參股公示D.社群轉發合作宣傳視頻標準答案：ABD69.銀行卡被集資流水凍結后，錯誤做法有（）A.私下找人違規解封賬戶B.注銷卡片逃避反詐核查C.前往銀行反詐部門配合說明D.辦理新卡繼續承接集資流水標準答案：ABD70.防范非法集資全民三不原則具體指（）A.不聽高利投資宣講B.不信保本返利話術C.不懂項目盲目跟風投D.不向陌生賬戶轉賬投資標準答案：ABD71.企業注銷后相關集資行為說法正確的有（）A.原負責人冒用舊企業募資屬于集資B.注銷企業無對外募資資質C.可憑企業遺留資質小額集資D.冒用注銷主體吸資從重處罰標準答案：ABD72.下列屬于正規金融風險提示語句的有（）A.過往收益不代表未來收益B.投資盈虧需要自行承擔C.投入本金百分百保本無憂D.產品風險分級適配對應人群標準答案：ABD73.農村合規籌資建設公共設施方式有（）A.財政專項撥款建設村居道路B.村民自愿無償捐資建廠修路C.村干部公開高息集資基建D.村集體合規公益募捐籌資標準答案：ABD74.投資平臺設置提現障礙收割套路有（）A.繳納稅費方可提取本金B.充值風控資金解鎖賬戶C.到期自由無門檻提現D.升級會員等級放開提現額度標準答案：ABD75.保險機構嚴禁開展的集資類業務有（）A.售賣保單承諾高額分紅返利B.拆分保險份額對外全民售賣C.合規承保人身財產風險D.假借保險名義吸納群眾存款標準答案：ABD76.網絡帶單投資詐騙特點有（）A.網絡名師一對一帶單炒股炒期貨B.承諾穩賺規避全部投資虧損C.正規持牌投顧付費指導交易D.后臺操控盤面收割投資人資金標準答案：ABD77.集資利誘性常見兌付形式包含（）A.現金月度利息返利B.實物米面糧油禮品回饋C.無償公益幫扶捐助D.積分復利增值兌換現金標準答案：ABD78.已經揮霍使用集資獲利資金，案發后果有（）A.必須全額折價退繳獲利資金B.拒不退還依法加大罰金量刑C.獲利資金可永久自留使用D.揮霍金額計入涉案總金額量刑標準答案：ABD79.街邊便民門店違規金融行為有（）A.寄賣行公開吸納路人存款B.典當行無資質對外高利放貸C.門店合規實物抵押典當D.便利店代收集資轉賬資金標準答案：ABD80.投資利率風險警戒標準說法正確的有（）A.年化超15%大概率為集資陷阱B.高于銀行定期三倍利率高度警惕C.銀行活期利率投資風險極高D.民間借貸司法保護年化上限14.8%標準答案：ABD81.辨別政企合作項目真偽合規渠道有（）A.屬地政府官網項目公示欄查詢B.政務服務中心線下窗口核驗C.業務員提供自制項目資料判定D.官方發改部門項目備案系統查詢標準答案：ABD82.集資平臺更換名稱APP繼續運營目的有（）A.規避金融監管排查整治B.洗白過往負面集資輿情C.合規品牌升級優化服務D.吸納不知情新增投資人資金標準答案：ABD83.離婚分割涉案集資資金，司法處置規則有（）A.轉移分割涉案資金依法追回B.涉案資金不屬于合法私有財產C.夫妻一方集資債務無需共擔D.假借離婚惡意轉移資金從重追責標準答案：ABD84.養老集資專屬營銷話術特點有（）A.養老財富雙向增收B.預交床位費養老無憂C.銀行存款按月計息D.康養投入月月穩定分紅標準答案：ABD85.社群集資違法判定情形有（）A.無金融備案全網募資炒幣B.群主歸集全員資金統一投資C.僅限熟人小額無息互助周轉D.設置層級拉人頭賺取返利傭金標準答案：ABD86.優先追繳的非法集資資金資產包含（）A.高管大額分紅揮霍資金B.轉移境外隱匿涉案資金C.平臺日常辦公小額開支D.推廣人員層級提成傭金標準答案：ABD87.村干部牽頭集資違法情形有（）A.無資質組織村民集資分紅B.吸納外村人員資金入股項目C.村內自愿無償公益捐資修路D.利用村干部公信力背書集資項目標準答案：ABD88.跨境文創集資詐騙特征有（）A.宣稱海外藏品拍賣增值返利B.無跨境文旅金融經營資質C.海關可查正規藏品報關信息D.誘導外幣轉賬投資無法回款標準答案：ABD89.非法吸收公眾存款與集資詐騙相同點有（）A.具備非法性、利誘性、社會性B.均違反國家金融管理秩序C.主觀均以非法占有資金為目的D.均屬于非法集資大類違法犯罪標準答案：ABD90.線下養老宣講會逼迫投資手段有（）A.限定投資名額制造稀缺焦慮B.限時投資享受翻倍福利返利C.合規講解養老理財風險知識D.業務員一對一洗腦催促下單標準答案：ABD91.個人跨境金融違法集資行為有（）A.私售境外保險理財賺取傭金B.推介無備案跨境外匯投資平臺C.銀行合規辦理跨境匯兌業務D.組織人員外幣轉賬境外集資平臺標準答案：ABD92.群眾參與集資無法申請補償的費用有（）A.往返報案交通誤工費用B.自行維權產生食宿開銷C.警方追繳返還合規本金D.為投資借貸產生額外利息標準答案：ABD93.企業合規內部互助資金要求有（）A.僅限在職職工參與無息借款B.不對外宣傳吸納外部人員C.許諾高額利息內部集資放貸D.工會統籌管理職工互助資金標準答案：ABD94.假借短視頻平臺官方項目集資特點有（）A.冒用平臺流量分紅名頭吸資B.無官方合作備案資質文件C.平臺官方公示普惠合作項目D.拆分小額份額降低投資門檻攬客標準答案：ABD95.網格員勸阻居民集資禁用話術有（）A.熟人介紹投資百分百安全B.保本項目基本沒有投資風險C.高息投資必然伴隨高額風險D.小眾平臺資金無監管無保障標準答案：AB96.集資APP后臺人為操控行為有（）A.手動修改用戶盈虧收益數據B.隨意關停提現通道管控資金C.依托大數據合規核算投資收益D.后臺修改用戶賬戶投資額度標準答案：ABD97.屬于合規居間理財服務行為的有（）A.持證銀行理財經理推介備案產品B.持牌投顧機構合規投資咨詢服務C.社群群主代收資金代客投資D.門店業務員代銷無備案高息理財標準答案：AB98.文旅涉農復合型非法集資特征有（）A.以鄉村文旅入股分紅為名吸資B.無文旅項目開發合規備案資質C.屬地文旅局官方招商募資項目D.面向全民拆分文旅地塊份額投資標準答案：ABD99.非法集資案件證人舉報人保護措施有（）A.個人信息全程保密管控B.人身安全專項防護保障C.信息對外公示接受監督D.依法依規減免關聯涉案責任標準答案：ABD100.老年群體投資養老集資核心誤區有（）A.國資熟人雙重擔保絕對安全B.高息養老項目穩賺無風險C.年化超15%投資堅決不參與D.口頭承諾兜