2023年初級銀行從業資格之初級個人理財押題練習試題B卷含答案

2023年初級銀行從業資格之初級個人理財押題練習試題B卷含答案單選題（共100題）1、（2018年真題）金融市場中介分為交易中介和服務中介，按照這種劃分方式，下列機構與其他機構性質不同的是（）。A.證券評級機構B.證券交易所C.會計師事務所D.律師事務所【答案】B2、關于理財規劃服務涉及的內容，下列說法中錯誤的是（）。A.涉及財務、法律、投資B.涉及保險、稅務等C.不涉及債務管理D.涉及家庭財務、非財務狀況【答案】C3、在依靠項目自身產生的現金流或利潤作為還款來源的信托產品風險中，()是信托產品的最大風險之一。A.項目自身風險B.項目主體風險C.信托公司風險D.流動性風險【答案】A4、下列表述中，最符合家庭成長期理財特征的是()。A.愿意承擔較高的風險，追求高收益B.風險厭惡程度較高，追求穩定的投資收益C.盡力保全已積累的財富，厭惡風險D.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力【答案】A5、（2018年真題）下列市場屬于資本市場的是（）。A.銀行承兌匯票市場B.同業拆借市場C.商業票據市場D.債券市場【答案】D6、居民為市場提供資金的方式通常有直接和間接兩種，下列屬于間接方式的是（）。A.通過基金將資金注入市場B.通過資產管理計劃將資金注入市場C.通過養老金將資金注入市場D.通過存款方式將資金注入市場【答案】D7、下列不屬于銀行理財師的職業道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客觀公正D.勤勉盡職、專業勝任【答案】A8、保險公司應當在劃扣首期保費（）小時內，或未劃扣首期保費的在承保（）小時內，以保險公司名義，通過手機短信、微信、電子郵件等方式，提示投保人。A.12：12B.12；24C.24；24D.24；12【答案】C9、張先生在未來10年內每年年初獲得i000元，年利率為8％，則這筆年金的終值為（）元。A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】D10、（2018年真題）從實際應用來看，根據產品風險等級的不同，下列關于極低風險產品的表述中，正確的是（）。A.一般主要投資于貨幣市場工具、國債、銀行存款等低風險資產B.產品形式上以資產管理類產品為主C.具有較弱的流動性和安全性D.收益相對較高【答案】A11、下列關于證券投資基金的說法，正確的是()。A.由于進行專業管理、分散投資、規模經營等，證券投資基金可以被認為是無風險的B.證券投資基金可以通過有效的資產組合最大限度地降低系統風險C.投資基金按收益憑證是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金D.基金托管人負責管理和運用基金資產【答案】C12、假定汪先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10％，那么他在3年內每年末至少收回()元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C13、某銀行從業人員張某因急事離開，未按職責管理的規定將自己保管的印章和鑰匙交予同事，下列對此事評價恰當的有（）。A.任何情況下，張某都不應將與本人職責相關的物品交予他人B.不會產生嚴重后果，可以允許C.可以理解并不進行批評處理D.張某的做法不當，未盡到崗位的職責【答案】D14、出租的機械設備和施工機具及配件，應當具有（）。A.安全檢查合格證、質量檢查合格證B.生產（制造）許可證、安全檢查合格證C.生產（制造）許可證、質量檢查合格證D.生產（制造）許可證、產品合格證【答案】D15、關于違約責任，下列說法錯誤的是()。A.違約責任的承擔形式包括違約金責任B.違約責任是指當事人違反合同義務所應該承擔的民事責任，主要表現為民事責任C.我國《合同法》規定違約責任的一般構成要件是違約D.違約責任的承擔形式有強制履行【答案】B16、李先生購買了某公司首次公開發售時的股票，該公司的分紅為每股1．20元，并預計能在未來3年中以每年10％的速度增長，則3年后的股利約為（）元。（答案取近似數值）A.2B.3.96C.4D.1.60【答案】D17、（2018年真題）貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（）有價證券的一種投資基金。A.一年至三年之間B.6個月以內C.一年以內，平均期限120天D.一年以上【答案】C18、（2020年真題）下列不屬于客戶財務信息的是（）。A.社會保障信息B.投資偏好C.客戶的收支情況D.資產與負債情況【答案】B19、當預期未來有通貨膨脹時，個人和家庭回避（），以對自己的資產進行保值。A.固定利率債券B.浮動利率資產C.股票D.外匯【答案】A20、申請注冊基金銷售業務資格，應當具備的條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規范B.取得基金從業資格的人員不少于15人C.最近1年沒有因相近業務被采取重大行政監管措施D.具備健全高效的業務管理和風險管理制度【答案】B21、在理財規劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產生的所有收益或風險均由客戶擁有或承擔。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關規定，按照規定的流程并要簽署必要的客戶委托授權書及其他代理客戶投資所必需的法律文件。以上表述體現的是理財師的（）職業特征。A.顧問性B.專業性C.綜合性D.長期性【答案】A22、債券持有人的收益相對固定，此外，在企業破產時，債券持有者享有優先于股票持有者對企業聲譽財產的索取權，這使得債券投資的風險明顯低于股票。這說明的是債券的（）特征。A.償還性B.安全性C.收益性D.流動性【答案】B23、理財目標確定的SMART原則不包括下列（）。A.具體明確（Specific）B.可量化和檢驗（Measurable）C.合理性和可行性（Attainable）D.相關的（Relative）【答案】D24、在進行另類資產投資時，需要承擔的風險不包括()。A.投機風險B.小概率事件并非不可能事件C.損失即高虧的極端風險D.提前終止的風險【答案】D25、下列關于銀保產品中人身保險新型產品特點的描述，錯誤的是()。A.最大特點就是將保險的基本保障功能和資金增值的功能結合起來B.當合同規定的保險事故發生時，保險公司按照事先約定的標準給付風險保障金C.保險金由兩部分組成：一部分是風險保障金；另一部分是投資收益D.收益具有確定性【答案】D26、（2020年真題）李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，假設年投資收益率為12%，按復利計算，李先生現在應至少一次性投資（）元才可實現該目標。A.134320B.150000C.113485D.127104【答案】C27、商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是()。A.非保證收益型理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.非保本浮動收益理財計劃D.保證收益型理財計劃【答案】D28、下列哪一項不屬于合格理財師的標準（）A.品德B.資格認證C.專業D.服務【答案】B29、（2018年真題）保險利益是指被保險人或投保人對（）具有的法律上承認的利益。A.保險責任B.保險風險C.保險利益D.保險標的【答案】D30、個人獨資企業解散時，投資人自行清算的，應當在清算前（）日內書面通知債權人。A.30B.20C.15D.10【答案】C31、（2017年真題）在個人理財規劃的高峰期，個人的主要理財任務是（）。A.籌備結婚，買房買車、繼續教育支出B.妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，多配置基金、債券、儲蓄、銀行固定收益理財產品，以穩健的方式使資產得以保值增值C.穩健投資保住財產，合理消費以保障退休期的正常支出D.為子女準備教育費用、為父母準備贍養費用，以及為自己退休準備養老費用，同時在這一階段還需還清所有中長期債務【答案】B32、根據資源稅法律制度的規定，下列關于資源稅稅收優惠的表述中，正確的是（）。A.煤炭開采企業因安全生產需要抽采的煤層氣免征資源稅B.從衰竭期礦山開采的礦產品免征資源稅C.運輸原油過程中用于加熱的原油免征資源稅D.進口的原油免征資源稅【答案】A33、（2018年真題）下列關于代理的說法，不正確的是（）。A.代理人和相對人惡意串通，損害被代理人合法權益的，代理人和相對人應當承擔連帶責任B.代理人不履行職責而給被代理人造成損害的，應當承擔民事責任C.相對人知道或者應當知道行為人無權代理的，相對人和行為人按照各自的過錯承擔責任D.行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后，仍然實施代理行為，被代理人承擔民事責任【答案】D34、國華集團從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元，存款利率為5％，問2013年底可累計多少金額?（）A.961.9萬元B.954.9萬元C.896.5萬元D.864.8萬元【答案】B35、李先生不幸因車禍去世，家庭財產有婚后共同購買的一處房產價值300萬人民幣，無貸款；現金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產中李太太應該分得（）萬元。A.50B.200C.250D.100【答案】C36、（2020年真題）客戶在銀行柜臺辦理業務室，如需要銀行提供個人理財咨詢服務，網點柜員應（）A.將客戶移交給持有理財師專業證書的理財業務人員B.在持有理財專業證書的理財業務人員指導下為其辦理C.將客戶引導理財專區并自行為其辦理D.在持有理財師專業證書的理財業務人員配合下為其辦理【答案】A37、期貨交易的（）保證金。A.雙方必須繳納B.賣方必須繳納C.雙方都不需繳納D.買方必須繳納【答案】A38、一般而言，下列關于理財行為對現金流凈額影響的分析，不正確的有（）A.用銀行存款申購長期國債，不影響現金流量凈額B.將閑置的房產出租，現金流凈額會增加C.將現金存為銀行活期存款，不影響現金流量凈額D.用股票償還等于股票市值的長期債券，不影響現金流凈額【答案】A39、（2021年真題）下列關于生命周期理論的表述,正確的是（）A.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段B.金融理財師在為客戶設計產品組合時，無須考慮個人生命周期因素C.當處于不同家庭生命周期時，個人的風險承受能力不同D.個人生命周期與家庭的生命周期聯系度不大【答案】C40、在理財規劃中，客戶的經濟目標不包括（）。A.現金與債務管理B.家庭財務保障C.子女教育與養老投資計劃D.職業規劃【答案】D41、下列不屬于金融衍生品按照基礎工具種類劃分的是（）。A.股權衍生品B.貨幣衍生品C.期權衍生品D.利率衍生品【答案】C42、（2018年真題）在客戶信息收集和整理階段，下列表述中錯誤的是（）。A.客戶信息整理通常針對定量信息，一般匯總為家庭資產負債表和收支儲蓄表B.通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結構、狀況進行分類、統計C.定量信息主要靠客戶自行填寫，定性信息更多是靠理財師與客戶溝通中觀察和了解D.通過資產負債表對客戶的資產負債進行分類、統計【答案】C43、保險產品具有一些其他投資理財工具不可替代的功能，其不包括（）。A.財富保障B.稅負減免C.財富傳承D.資產增值【答案】D44、（2017年真題）下列費用中，不屬于投連險費用的是（）。A.資產管理費B.初始費用C.利差收益D.投資單位買賣差價【答案】C45、通過金融市場的()功能，能夠實現市場的價格發現功能，體現金融市場的效率性。A.融資B.財富管理C.避險D.交易【答案】D46、繼承從被繼承人()時開始。A.立下遺囑B.宣讀遺囑C.死亡D.公正遺囑【答案】C47、根據投資目標的不同，基金可分為成長型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三類，其中成長型基金的特征是()。A.投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品B.強調基金單位價格的增長，使投資者獲取穩定的、最大化的當期收入C.一般按時派息，使投資者有固定的收入來源D.投資組合中現金持有量較小，大部分資產用于投資資本市場【答案】D48、（2018年真題）我國短期企業債券的償還期限在1年以內，償還期限在（）的為中期企業債券，償還期限在5年以上的為長期企業債券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】D49、當預期未來有通貨膨脹時，個人和家庭回避（），以對自己的資產進行保值。A.固定利率債券B.浮動利率資產C.股票D.外匯【答案】A50、下列不屬于理財產品開發主體信息的是()。A.發行人B.托管機構C.投資顧問D.銀行理財產品【答案】D51、以下屬于理財顧問服務的是（）。A.提供財務分析與規劃服務B.對外營銷宣傳活動C.銷售儲蓄存款產品D.銷售信貸產品【答案】A52、國內貨幣市場上，銀行間同業拆放利率是()。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】D53、（2018年真題）個人理財業務是建立在（）關系基礎之上的銀行業務。A.行業監督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案】D54、保險代理人是指根據()的委托，向保險人收取傭金，并在()授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或個人。A.保險人B.被保險人C.投保人D.被代理人【答案】A55、子女教育需求增加，購房、購車貸款仍保持較高需求，成員收入穩定，家庭風險承受能力不斷提升，指的是理財中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成長期C.成熟期D.衰老期【答案】B56、（2018年真題）下列關于成長型基金的表述，錯誤的是（）。A.一般經常分紅派息給投資者B.其現金持有量較小C.重視基金的長期成長D.成長型基金投資對象常常是風險較大的金融產品【答案】A57、（2019年真題）金融市場把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續接為長期，儲蓄轉化或投資，是金融市場的（）功能。A.反映經濟運行B.優化資源配置C.調節經濟D.資金融通集聚【答案】D58、我國首款人民幣結構性理財產品的出現時間是()。A.1999年年末B.2002年年初C.2005年年初D.2008年年初【答案】C59、（2017年真題）現有理財保險產品為增長型永續年金性質，第一年將分紅1000元，并得以3％的速度增長下去，年貼現率為6％，那么該產品的現值為（）。A.54000B.100000C.50000D.33333【答案】D60、下列不屬于國內外各類專業理財證書“4E”認證標準的是()。A.教育B.考試C.工作經驗D.專業水平【答案】D61、（2018年真題）下列有關貨幣時間價值的表述，錯誤的是（）。A.收益率是決定一筆貨幣在未來增值程度的關鍵因素B.單利的計算始終以最初的本金為計算收益的基數，而復利則以本金和利息為基數計息C.時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，時間越長，貨幣的時間價值越明顯D.通貨膨脹率是使貨幣購買力變化的正向因素【答案】D62、下列選項中，不屬于債券的收益來源的是()。A.紅利收益B.債券利息的再投資收益C.利息收益D.資本利得【答案】A63、（2020年真題）下列不屬于年金收付方式的是（）A.每年固定的銷售收入B.發放養老金C.分期付款D.開出支票足額支付購入的設備款【答案】D64、（2017年真題）理財目標也是人生目標的一種，而作為人生目標之一，對于不同的人和處于不同人生階段的同一人，其理財目標也會有不同。屬于客戶的理財目標的是（）。A.現金管理B.財富規劃C.債務規劃D.退休養老規劃【答案】D65、張先生每年固定從年終獎中取出10000元買入同一只指數型股票開放式基金，假如這只基金年均回報率是10％，那么，13年后他這筆投資就增長為（）。A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)B.10000×1.1nC.10000×(1+10％×n)D.無法計算【答案】A66、國華集團從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元，存款利率為5％，問2013年底可累計多少金額（）(n／r=9．549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】B67、（2018年真題）購買保險產品即意味著簽訂了具有法律效應的（）。A.代理B.約定C.合同D.承諾【答案】C68、（2020年真題）商業銀行開展個人理財業務時，下列做法錯誤的是（）A.建立個人理財服務的跟蹤評估制度B.引導客戶購買符合自身風險承受能力的理財產品C.優先向客戶推薦可能獲得最高收益的理財產品D.根據符合客戶利益和風險承受能力的原則，謹慎負責的開展個人理財業務【答案】C69、（2018年真題）下列產品組合中，風險系數最低的是（）。A.活期存款、股票型基金、債券B.定期存款、活期存款、股票C.銀行存款、貨幣市場工具、國債D.債券、基金、股票【答案】C70、某投資者購買10萬元優惠期限為3個月（90天）的人民幣債券理財計劃，到期一次還本付息，預期本產品年化收益率為2.75%，則投資者到期可獲得的理財收益為（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】A71、了解客戶、收集信息的最好時機是（）。A.開戶B.調研C.問卷D.面談【答案】A72、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，投資人身份資料自業務關系結束當年計起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】D73、張女士分期購買一輛汽車，每年年未支付10000元，分5次付清，假設年利率為5%，則該項分期付款相當于現在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】D74、與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出（）。A.安全性B.收益性C.個性化D.風險性【答案】C75、（2021年真題）下列客戶信息中不屬于財務信息的是（）。A.客戶的當前收支情況B.客戶的財務安排C.客戶的資產負債情況D.客戶的購房規劃【答案】D76、（2019年真題）如果從第1年開始到第10年結束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為8%，則這一系列現金流在第10年結束時的終值為（）元。（答案取近似數值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】A77、繼承從被繼承人()時開始。A.立下遺囑B.宣讀遺囑C.死亡D.公正遺囑【答案】C78、按照《個人外匯管理辦法實施細則》，對經常項目個人外匯管理描述錯誤的是（）。A.個人經常項目項下外匯收支分為經營性外匯收支和非經營性外匯收支B.境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出,外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理C.境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出,手持外幣現鈔匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理D.境外個人經常項目外匯匯出境外,手持外幣現鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件和本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。【答案】D79、下列哪一項不屬于合格理財師的標準（）A.品德B.資格認證C.專業D.服務【答案】B80、李先生不幸因車禍去世，家庭財產有婚后共同購買的一處房產價值300萬人民幣，無貸款；現金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產中李太太應該分得（）萬元。A.50B.200C.250D.100【答案】C81、下列選項中，風險承受態度(或風險偏好)最高的是（）。A.可忍受20％的本金損失，不管投資賺賠照常過日子B.每天關心行情想賺短線差價，但若看錯行情時寧愿長期套牢也不停損C.依賴專家看法操作，跟著殺進殺出，賺錢開心賠錢無法安眠D.認為投資的目的為對抗通貨膨脹，報酬率要求不高但也無法容忍本金損失【答案】A82、下列關于內部收益率的說法中，正確的是()。A.任何一個小于內部收益率的折現率會使凈現值為負B.拒絕IRR大于要求回報率的項目C.使現金流的現值之和為零的利率為內部收益率D.接受IRR小于要求回報率的項目【答案】C83、（2021年真題）我國對個人結匯和墻內個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值（）萬美元。A.5B.10C.3D.20【答案】A84、（2019年真題）商業銀行按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動，屬于業務的（）。A.合規性質B.盈利性質C.受托性質D.風險性質【答案】C85、（2020年真題）貨幣市場基金投資范圍不包括（）。A.股票B.商業票據C.銀行定期存單D.短期企業債券【答案】A86、下列哪一項不屬于合格理財師的標準（）A.品德B.資格認證C.專業D.服務【答案】B87、（2017年真題）在理財方案跟蹤和定期評估方面，下列表述錯誤的是（）。A.對理財規劃方案的評估、修正實際上是理財規劃服務的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部、單項的財務安排或投資產品的調整，不應是較大規模或整體方案的修正B.客戶投資金額越大或占比越高，就越是經常需要對其理財規劃方案進行監測與評估C.如果客戶正處于事業黃金期，收入增長較快；或者正面臨退休，就需要理財師經常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務狀況比較穩定的客戶就可以相應減少評估D.有的客戶偏愛風險高收益投資產品，投資風格積極主動；有的客戶屬于風險厭惡型的投資者，投資風格謹慎、穩健。前者比后者更需要經常性的理財方案評估【答案】A88、（2017年真題）產品發售數量少、產品類型單一和資金規模較小是屬于銀行理財產品市場（）階段的特點。A.改革和深化發展B.發展C.規范D.萌芽【答案】D89、投保人對（）應當具有法律上承認的利益。A.保險責任B.保險風險C.保險利益D.保險標的【答案】D90、金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段，這是金融市場的（）。A.財富功能B.避險功能C.集聚功能D.交易功能【答案】B91、下列不屬于房地產投資方式的是（）。A.房地產購買B.房地產租賃C.房地產信托D.房地產擔保【答案】D92、（2017年真題）保險產品的功能不包括（）。A.資本轉化B.補償損失C.轉移風險D.融通資金【答案】A93、杜先生希望8年后購置一套價值200萬元的住房，10年后子女高等教育需要消費60萬元，20年后需要積累和準備40萬元用于退休后的支出。假設投資報酬率為8％，杜先生總共需要為未來的支出準備的資金量是()萬元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】C94、（2018年真題）下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的表述中，錯誤的是（）。A.貨幣市場是指提供長期（一年以上）資本融通和交易的市場B.相對于資本市場，貨幣市場具有低風險、低收益的特征C.貨幣市場工具又被稱為“準貨幣”D.相對于居民與中小機構的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大【答案】A95、（2021年真題）下列黃金產品通常被稱為“黃金存折”的是（）。A.實物黃金B.紙黃金C.金幣D.條塊現貨【答案】B96、以下關于保險費的描述中，錯誤的是()。A.保險費的數額同保險金額的大小成正比B.保險費率的高低和保險期限的長短成反比C.繳納保險費是被保險人的義務D.保險費由保險金額、保險費率和保險期限構成【答案】B97、對于境內個人外匯匯出境外用于經常性項目支出，手持外幣現鈔匯出當日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目下有交易額的真實性憑證或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。A.1B.3C.5D.10【答案】A98、下列選項中，（）不是房地產投資所具有的特點。A.變現性相對較好B.價值升值效應C.受政策環境、市場環境的影響較大D.財務杠桿效應【答案】A99、國華集團從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元，存款利率為5％，問2013年底可累計多少金額（）(n／r=9．549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】B100、在理財規劃中，客戶的經濟目標不包括（）。A.現金與債務管理B.家庭財務保障C.子女教育與養老投資計劃D.職業規劃【答案】D多選題（共50題）1、生產經營單位進行爆破、吊裝以及國務院安全生產監督管理部門會同國務院有關部門規定的其他危險作業，應當安排（）進行現場安全管理，確保操作規程的遵守和安全措施的落實。A.帶班領導B.班組長C.專門人員D.設備廠家【答案】C2、按照投資對象的不同，基金可以分為（）。A.股票型基金B.混合型基金C.貨幣市場基金D.成長型基金E.債券型基金【答案】ABC3、當辦公用房、宿舍成組布置時,組內臨時用房之間的防火間距不應小于3.5m;當建筑構件燃燒性能等級為（）時,其防火間距可減少到3m。A.A級B.B級C.甲級D.乙級【答案】A4、下列關于記賬式國債的說法中，正確的有（）。A.記賬式國債以記賬形式記錄債權B.通過銀行間市場或證券交易所的交易系統發行和交易C.投資者進行記賬式國債買賣，必須在銀行間市場或證券交易所設立賬戶D.由于記賬式國債的發行和交易均無紙化，所以效率高、成本低、交易安全E.記賬式國債不記名，不掛失，可以上市流通【答案】ABCD5、QDII掛鉤標的范圍比較廣，比較典型的有()。A.基金B.ETFC.JOFD.外匯E.債券【答案】AB6、依據《建設工程安全生產管理條例》，施工單位應當設立安全生產（）機構，配備專職安全生產管理人員。A.檢查B.監督C.監理D.管理【答案】D7、商業銀行要建立健全綜合理財服務的（），并及時對相關體系的運行情況進行檢查。A.內部管理與監督體系B.客戶授權檢查與管理體系C.銷售管理與審批體系D.收益保證與審計體系E.風險評估與報告體系【答案】AB8、貨幣型理財產品的主要投資對象有()。A.國債B.AAA級企業債C.中央銀行票據D.債券回購E.房地產【答案】ABCD9、商業銀行開展個人理財業務，涉及()，應按照有關規定獲得相應的經營資格。A.金融衍生品交易B.基金交易C.期貨交易D.股票交易E.外匯管理規定【答案】A10、（2019年真題）客戶信息可以分為財務信息和非財務信息，下列屬于非財務信息的有（）。A.收支情況B.客戶的投資偏好C.客戶的年齡D.財務結構E.客戶的社會地位【答案】BC11、下列關于人身保險敘述正確的有(??)。A.人身保險是以人的身體和壽命作為保險標的的一種保險B.人身保險的投保人按照保單約定向保險人繳納保險費C.當被保險人在合同期限內發生死亡、傷殘、疾病等保險事故，由保險人依照合同約定承擔給付保險金的責任D.人身保險新型產品具有保障功能和投資功能E.人身保險新型產品給付保險金由兩部分組成：一部分是風險保障金，另一部分是投資收益【答案】ABCD12、（2019年真題）根據《中華人民共和國合伙企業法》，合伙人的出資方式包括（）。A.貨幣出資B.勞務出資C.實物出資D.知識產權出資E.土地所有權出資【答案】ABCD13、設立個人獨資企業應當具備下列條件：（）。A.投資人為一個自然人B.有合法的企業名稱C.有投資人申報的出資D.有固定的生產經營場所和必要的生產經營條件E.有必要的從業人員【答案】ABCD14、以下關于個人理財主體闡述正確的是（）。A.個人客戶主要以個人理財的需求方出現B.個人理財業務的提供商是商業銀行C.個人理財業務相關的監管機構包括中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、國家外匯管理局D.證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理財公司等)等其他金融機構也為客戶提供理財服務E.非銀行金融機構只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務【答案】ACD15、（2017年真題）企業經營理念發展的趨勢主要包括（）。A.經營理念從以產品為中心轉變為以客戶為中心B.理財師向銷售方向發展C.主動為優質客戶提供個性化服務D.理財師工作方法由簡單的產品推銷發展到綜合的顧問式營銷E.商業銀行必須轉變經營觀念【答案】ACD16、下列投資者中，符合《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》合格投資者要求的有（）。A.甲公司，最近一年年末凈資產為2000萬元B.乙公司，最近一年年末凈資產為1200萬元C.投資者小李，具有3年股票投資經歷，且家庭金融資產為800萬元D.投資者小李，具有1年股票投資經歷，且近5年年均收入為30萬元E.投資者小張，具有5年股票投資經歷，且家庭金融資產為600萬元【答案】ABC17、依據《建設工程安全生產管理條例》，施工單位應當設立安全生產（）機構，配備專職安全生產管理人員。A.檢查B.監督C.監理D.管理【答案】D18、建筑施工企業隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請安全生產許可證的，應給予警告，并在（）年內不得申請安全生產許可證。A.1B.2C.3D.5【答案】A19、（2021年真題）下列關于LOF的表述，正確的有（）.A.可在指定網點申購與贖回，也可在交易所買賣該基金B.深圳交易所已經開通的基金場內申購贖回，在場內認購的LOF無須辦理轉托管手續，可直接拋出C.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基全價格貼近凈值的優點D.在指定網點申購的基金份額若要上網拋出，須辦理一定的轉托管手續E.LOF的申購贖回必須以一攬子股票換取基金份額或者以基金份額換回一攬子股票【答案】ABCD20、商業銀行理財產品銷售文件應當包含的專頁客戶權益須知，應當至少包括()等內容。A.商業銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等B.客戶辦理理財產品的流程C.客戶向商業銀行投訴的方式和程序D.風險提示內容E.客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容【答案】ABC21、某項年金前三年沒有流入，從第四年開始每年年末流入1000元共計4次，假設年利率為8％，則該遞延年金現值的計算公式正確的是（）。A.1000×(P／A，8％，4)×(P／F，8％，4)B.1000×[(P／A，8％，4)-(P／A，8％，4)]C.1000×[(P／A，8％，7)-(P／A，8％，3)]D.1000×(F／A，8％，4)×(P／F，8％，7)E.1000×(P／A，8％，7)×(P／A，8％，3)【答案】CD22、安裝單位應當在建筑起重機械安裝（拆卸）前（）個工作日內通過書面形式、傳真或者計算機信息系統告知工程所在地縣級以上地方人民政府建設主管部門。A.2B.4C.6D.8【答案】A23、技術施工現場發生的責任事故絕大部分屬于（）造成的事故。A.過失B.故意C.不能預見D.不可抗力【答案】A24、根據客戶類型，下列屬于商業銀行個人理財業務的有（??）。A.綜合理財服務B.理財業務C.私人銀行業務D.理財顧問服務E.財富管理業務【答案】BC25、按照投資對象的不同，基金可以分為（）。A.股票型基金B.混合型基金C.貨幣市場基金D.成長型基金E.債券型基金【答案】ABC26、2008年1月28日，建設部發布《建筑起重機械安全監督管理規定》（建設部令第166號），規定國務院建設行政主管部門對全國的建筑起重機械的租賃、安裝、拆卸、使用實施監督管理，（）以上地方人民政府建設行政主管部門對本行政區域內的建筑起重機械的租賃、安裝、拆卸、使用實施監督管理。A.鄉級B.縣級C.市級D.省級【答案】B27、理財師的4E執業資格指的是（）。A.教育(Education)B.活力(Energy)C.考試(Examination)D.工作經驗(Experience)E.職業道德(Ethics)【答案】ACD28、法律的（）決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據，也是理財師需要具備的基本素質。A.規范性B.自愿性C.強制性D.深層邏輯性E.主觀性【答案】ACD29、下列對期貨特征的表述中，正確的有(??)。A.結算方面實行逐日盯市制度B.合約的價格有最小變動單位和浮動限額C.任何交易者都需要按規定繳納保證金D.一般很少以平倉的方式對沖E.期貨合約是標準化合約【答案】ABC30、（2017年真題）關于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。A.現值與終值呈正比例關系B.折現率越高，復利現值系數就越低C.現值等于終值除以復利終值系數D.折現率越低，復利終值系數就越高E.復利終值系數等于復利現值系數的倒數【答案】ABC31、根據對客戶家庭信息整理情況，提供客戶家庭財務現狀的綜合分析，應包括()。A.家庭投資收益現狀分析和理財規劃分析B.收支儲蓄現狀分析C.家庭財務保障現狀分析D.資產結構、資產配置和投資現狀分析E.信用和債務管理現狀分析【答案】BCD32、生產、儲存、經營易燃易爆危險品的場所不得與（）設置在同一建筑物內，并應當與居住場所保持安全距離。A.居住場所B.危險品倉庫C.液化氣供應站D.公共建筑【答案】A33、（2020年真題）理財師小王與客戶建立了信任關系，客戶詢問小王能否幫其代為操作投資，對此，小王的下列做法中正確的是（）。A.向客戶說明自己作為理財師，只能提供投資建議，最終決策權在客戶B.向客戶說明客戶對其投資建議要有自己的判斷，投資產生的盈虧由客戶自理C.向客戶說明自己根據行內規定可以進行代客操作，無需簽署授權委托書在內的法律文件D.向客戶說明自己不能進行代客操作E.向客戶說明可以以朋友的身份代為操作，相關投資風險由客戶承擔【答案】ABD34、應當先履行債務的當事人，有確切證據證明對方有下列（）的，可以中止履行不安抗辯權。A.經營狀況嚴重惡化B.經營場所改變C.轉移資產、抽逃資金，以逃避債務D.喪失商業信譽E.有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形【答案】ACD35、（2021年真題）下列關于LOF的表述，正確的有（）.A.可在指定網點申購與贖回，也可在交易所買賣該基金B.深圳交易所已經開通的基金場內申購贖回，在場內認購的LOF無須辦理轉托管手續，可直接拋出C.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基全價格貼近凈值的優點D.在指定網點申購的基金份額若要上網拋出，須辦理一定的轉托管手續E.LOF的申購贖回必須以一攬子股票換取基金份額或者以基金份額換回一攬子股票【答案】ABCD36、（2020年真題）個人理財服務的機構包括（）A.基金公司B.信托