2023年初級銀行從業資格之初級銀行管理自我檢測試卷A卷附答案

2023年初級銀行從業資格之初級銀行管理自我檢測試卷A卷附答案單選題（共100題）1、現場審計主要包括全面審計、專項審計及（）三個方面。A.獨立審計B.重點審計C.離任審計D.自行核查【答案】C2、商業銀行分支機構辦理衍生產品交易業務的，應當在收到其總行(部)授權或授權發生變動之日起（）日內，持其總行(部)的授權文件向當地銀監局報告。A.10B.15C.20D.30【答案】D3、（2017年真題）下列關于銀行業保護客戶隱私的說法中，錯誤的是（）。A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息D.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續向客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構【答案】D4、機構客戶可按行業、（)與銀行的關系等標準進行細分。A.機構所在地B.類型C.所有權D.經營性質【答案】D5、信用證是開證行憑規定單據向()或其指定方進行付款的書面文件。A.保證人B.受益人C.申請人D.被擔保人【答案】B6、根據《貸款風險分類指引》規定，重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內不得調高，觀察期結束后，應嚴格按照規定進行分類。A.6個月B.1年C.3個月D.2年【答案】A7、（）對董事會和審計委員會負責，制定內部審計程序，評價風險狀況和管理情況，落實年度審計工作計劃，開展后續審計，監督整改情況，對審計項目質量負責，做好檔案管理。A.審計委員會B.內部審計部門C.首席審計官D.內部審計人員【答案】B8、通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立的賬戶類型有（）。A.Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶B.Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C.Ⅱ類戶D.Ⅰ類戶【答案】A9、撥備覆蓋率基本標準為（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】D10、商業銀行從本質上來說就是經營（）的金融機構。A.負債B.風險C.資產D.貸款【答案】B11、下列不屬于銀行對消費者的主要義務的是（）。A.交易信息公開B.自主選擇產品C.遵守相關法律D.妥善處理投訴【答案】B12、下列關于風險轉移的說法，正確的是（）。A.風險轉移是指商業銀行拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場風險的策略性選擇B.風險轉移可分為保險轉移和非保險轉移C.非保險轉移是指商業銀行購買保險，以繳納保險費為代價，將風險轉移給承保人D.商業銀行在發放貸款時，通常會要求借款人提供第三方財產擔保作為還款保證，若借款人到期不能如約償還貸款本息，則由擔保人代為清償【答案】B13、根據《中國人民銀行法》，我國的貨幣政策目標是（）。A.穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險B.維護銀行業公平競爭、提高銀行業競爭能力C.保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長D.維護人民幣幣值穩定，保持國際收支平衡【答案】C14、由于客戶違約使銀行債權得不到清償而遭受損失的風險是（）。A.信用風險B.操作風險C.聲譽風險D.流動性風險【答案】A15、()以來，經濟全球化進程加快，銀行的經營規模越來越大、業務日趨復雜。A.20世紀80年代B.20世紀50年代C.20世紀60年代D.20世紀90年代【答案】D16、（2019年真題）商業銀行的撥備覆蓋率應當不低于（）。A.120％B.150％C.120％～150％D.15％～25％【答案】C17、根據《反洗錢法》的規定，下列不屬于金融機構在反洗錢方面的義務的是（）。A.建立健全反洗錢內部控制制度B.建立客戶身份識別制度C.建立內部審計管理體系D.建立大額交易和可疑交易報告制度【答案】C18、（）的商業銀行資產規模很小，提供的信貸產品較少，集中于一個或數個細分市場進行營銷。A.追隨式定位B.協作式定位C.主導式定位D.補缺式定位【答案】D19、下列關于同業業務的說法中，正確的是()。A.信用存放同業業務占用國內同業授信額度的80％B.銀行同業拆借市場一般沒有固定場所，主要通過電信手段成交C.境內同業代付業務實質屬于貿易融資方式D.特定目的載體同業投資業務的期限最長不得超過2年【答案】C20、（2018年真題）商業銀行為降低個人信貸業務的操作風險，下列說法中，錯誤的是（）。A.銀行個人信貸業務集約化管理，提升管理層次，實現審貸部門分離B.建立有效的激勵機制，將客戶經理的貸款發放規模與其收入和獎金掛鉤C.強化個人貸款發放責任約束機制，細化個人貸款責任追究辦法D.重點發展以質押和抵押為擔保方式的個人貸款，審慎發展個人信用貸款和自然人保證擔保貸款【答案】B21、下列信貸資產中，（）不能作為基礎資產的證券化。A.住房抵押貸款B.信用卡賬款C.汽車貸款D.流動資金貸款【答案】D22、商業銀行對未并表金融機構的大額少數資本投資中，其他一級資本投資和二級資本投資應從相應層級資本中扣除（）。A.10%B.40%C.60%D.100%【答案】D23、風險分析是在（）的基礎上，采用定性和定量相結合的方法，按照風險發生的可能性及影響程度，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險。A.目標設定B.風險識別C.風險應對D.風險預測【答案】B24、根據《商業銀行合規風險管理條例》，以下不屬于高級管理層應履行的合規管理職責的是（）。A.明確合規管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規管理人員，并確保合規管理部門的獨立性B.識別商業銀行所面臨的主要合規風險，審核批準合規風險管理計劃，確保合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調C.審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施D.制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策【答案】C25、經批準在中國境內設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機構是（）。A.貨幣經紀公司B.金融資產管理公司C.消費金融公司D.貸款公司【答案】A26、()對內部審計的適當性和有效性承擔最終責任。A.董事會B.監事會C.高級管理層D.內部審計人員【答案】A27、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》（銀監辦）〔2012〕160號，通知規定要建立和落實管理責任制，銀行業金融機構要一級抓一級，層層抓落實，凡措施不力、出現重大事件的要（）。A.立即開除相關負責人B.立即移送司法機關追究刑事責任C.立即取消其高級管理人員任職資格D.及時調整其負責人，并嚴格責任追究【答案】D28、（2018年真題）下列選項中，不屬于市場風險的是（）。A.利率風險B.匯率風險C.商品價格風險D.違約風險【答案】D29、在上海證券交易所，債券回購業務收取的手續費為成交金額的（）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】C30、（2017年真題）根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》，下列屬于銀行業監督管理機構依法監管對象的是（）。A.城市商業銀行B.保險公司C.證券公司D.基金管理公司【答案】A31、（2019年真題）下列關于商業銀行理財產品消費者權益保護的說法中，錯誤的是（）。A.商業銀行不得在風險承受能力評估過程中誤導投資者，但投資者如有需要，客戶經理可以代為操作B.商業銀行通過營業場所向非機構投資者銷售理財產品的，應當按照國務院銀行業監督管理機構的相關規定實施理財產品銷售專區管理，并在銷售專區內對每只理財產品銷售過程進行錄音錄像C.商業銀行發行理財產品，不得宣傳理財產品預期收益率，在理財產品宣傳銷售文件中只能登載該理財產品或者本行同類理財產品的過往平均業績和最好、最差業績D.商業銀行應當對非機構投資者的風險承受能力進行評估，確定投資者風險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據實際情況進一步細分【答案】A32、（2017年真題）下列債券類型中，一般情況下沒有信用風險的是（）。A.金融債權B.地方政府債券C.國債D.企業和公司債券【答案】C33、下列關于操作風險的說法中，不正確的是()。A.操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風險B.操作風險包括戰略風險和聲譽風險，但是不包括法律風險C.中國銀行業監督管理委員會依法對商業銀行的操作風險管理實施監督檢查.評價商業銀行操作風險管理的有效性D.商業銀行應當按照《商業銀行操作風險管理指引》的要求.建立與本行的業務性質、規模和復雜程度相適應的操作風險管理體系，有效地識別、評估、監測和控制/緩釋操作風險【答案】B34、根據《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》的規定，下列不屬于一級資產而應當以二級資產計入合格優質流動性資產的是()。A.按照銀監會的資本監管規定，風險權重為20％的由主權實體、中央銀行、公共部門實體或多邊開發銀行發行或擔保的，可在市場上交易的證券B.存放于中央銀行且在壓力情景下可以提取的準備金C.歷史記錄顯示，在市場壓力情景下仍為可靠的流動性來源的，由主權實體、中央銀行、國際清算銀行、國際貨幣基金組織、歐盟委員會或多邊開發銀行發行或擔保的，可在市場上交易的證券D.現金【答案】A35、按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，必須放入柵欄內的業務是（）。A.自營交易業務B.對大型企業提供的存貸款業務C.國際業務D.面向英國境內居民個人和中小企業的存貸款業務【答案】D36、()是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。A.國家風險B.社會風險C.經濟風險D.聲譽風險【答案】D37、某商業銀行接受客戶擁有的股權作為其借款擔保，該擔保方式屬于（）。A.質押B.抵押C.保證D.信用貸款【答案】A38、基本薪酬按()支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】A39、金融創新是商業銀行以（）為中心，以市場為導向，不斷提高自主創新能力和風險管理能力，有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現可持續發展戰略的重要組成部分。A.創新B.客戶C.利益最大化D.風險控制【答案】B40、通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立的賬戶類型有（）。A.Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶B.Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C.Ⅱ類戶D.Ⅰ類戶【答案】A41、在其他情況相同的情況下，減少貸款、()，能有效提高銀行的資本充足率。A.減少債券投資B.增加貸款投資C.增加債券投資D.增加股權投資【答案】C42、（2018年真題）銀行業金融機構提供虛假或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的，按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》規定，由銀行業監督管理機構責令改正，并處以（）罰款。A.三十萬元以上二百萬元以下B.五十萬元以上二百萬元以下C.十萬元以上三十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下【答案】D43、下列選項中，不屬于銀行高級管理層內部控制職責的是（）。A.負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行B.負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估C.負責根據董事會確定的可接受的風險水平，制定系統化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施D.負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系【答案】D44、()是指因市場價格的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。A.操作風險B.合規風險C.市場風險D.信用風險【答案】C45、根據《商業銀行風險監管核心指標》，商業銀行累計外匯敞口頭寸比例不得超過()。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】C46、產業保護政策的目的是（）。A.反壟斷和反不正當競爭B.防止因重復投資導致的資源低效率配置C.減小國外企業對本國幼稚產業的沖擊D.防止過度競爭導致的資源低效率配置【答案】C47、下列不屬于國別風險的是()。A.政策風險B.經濟風險C.社會風險D.政治風險【答案】A48、貸款“三查”是信貸流程控制的重要保障，按照貸款“三查”的要求，銀行的下列做法中，正確的是()。A.因為人手有限，支行行長安排客戶代寫信貸調查報告B.貸款發放后銀行對該筆貸款進行了持續的貸后檢查C.銀行風險經理乙在進行審查時將該客戶的發展前景作為分析重點D.甲客戶經理在現場進行了簡單了解，更多的信息通過互聯網進行了解【答案】B49、下列關于金融債券特點的說法中，不正確的是()。A.發行者有較大的主動權，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強的吸引力C.債券到期還本付息，因而籌集的資金穩定，且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準備金D.債券風險較高，收益率也較高【答案】D50、（）是指因市場價格的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。A.經濟風險B.市場風險C.流動性風險D.戰略風險【答案】B51、貨幣市場是指交易期限在（）年以內的短期金融工具市場。A.五B.十C.三D.一【答案】D52、2008年以前，英國采取的“三頭監管體制”包括英格蘭銀行、金融服務局和()。A.英國匯豐銀行B.英國審慎監管局C.大英財政稅務局D.英國財政部【答案】D53、商業銀行的全面風險管理模式體現了一些先進的風險管理理念和方法，其中不包括（）。A.全球的風險管理體系B.全員的風險管理文化C.全程的風險管理過程D.全面的風險規避制度【答案】D54、下列不屬于汽車金融公司負債業務的是()。A.同業拆出B.接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金C.同業拆入D.向金融機構借款【答案】A55、我國資產管理公司最初的注冊資本由()核撥。A.中國銀監會B.中國人民銀行C.財政部D.中國資產管理總公司【答案】C56、下列不屬于中央銀行基準利率的是（）。A.再貼現利率B.存款準備金利率C.再貸款利率D.貸款基礎利率【答案】D57、商業銀行進行財務管理的目的是提高商業銀行的()。A.資金運用成本B.資金營利能力C.創新能力D.資金運用效率【答案】D58、內部控制結構階段最主要的特點就是將（）作為一項重要的要素內容與會計制度、控制程序一起納入內部控制結構之中。A.控制措施B.控制環境C.控制模型D.內部審計【答案】B59、每年9月各銀行業務金融機構共同參與的“金融知識進萬家”銀行業金融知識宣傳服務月活動，體現了對金融消費者（）的尊重和保障。A.公平交易權B.受尊重權C.知情權D.受教育權【答案】D60、商業銀行在對集團客戶授信時，應在授信協議中約定，要求集團客戶及時報告授信人凈資產（）以上關聯交易的情況。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B61、下列屬于銀保監會監管的非銀行金融機構有（）。A.②⑧B.①③⑥C.④⑤⑦⑧D.④⑤⑥⑦【答案】D62、（2017年真題）存款業務屬于商業銀行的（）。A.中間業務B.資產業務C.負債業務D.其他業務【答案】C63、全面風險管理中的“全面”不體現在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全球性【答案】D64、以下國際結算的方式中，屬于順匯的是（）。A.信用證B.匯款C.托收D.銀行保函【答案】B65、某借款人2016年銷售收入為3000萬元，2016年銷售利潤率為15％，預計2017年銷售收入年增長率為10％，營運資金周轉次數為5，根據《流動資金貸款辦理暫行辦法》中關于流動資金貸款需求量的測算方法，該借款人的營運資金量為()萬元。A.459B.561C.759D.600【答案】B66、信托公司的主營業務是()。A.固定業務B.信托業務C.資產業務D.負債業務【答案】B67、根據《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》規定，以下商業銀行對從業人員行為的管理方式不當的是（）。A.對于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業銀行處以警告等處分后，可以不移交司法機構B.商業銀行應當建立對從業人員行為的長期監督機制C.商業銀行應該開展對從業人員行為的定期評估D.商業銀行可以對違反行為守則及其細則的從業人員通過紀律處分的方式進行處理【答案】A68、（）是指商業銀行持有的、符合有關規定的一級資本與商業銀行調整后的表內外資產余額的比率。A.杠桿率B.存貸款比率C.損失準備率D.資產周轉率【答案】A69、（）是指經濟發展的一定階段，自身具有較高的成長性和創新性，對當前階段的產業技術進步和產業結構升級轉換有關鍵性的導向和推動作用，對經濟增長具有很強的帶動性和擴散性的產業。A.戰略產業B.主導產業C.新興產業D.衰退行業【答案】B70、以信用主體為標準，信用的分類不包括()。A.國家信用B.商業信用C.銀行信用D.消費信用【答案】A71、下列屬于商業銀行外部欺詐引起的操作風險的是（）。A.黑客攻擊損失B.故意隱瞞交易C.員工遺失涉密資料D.故意隱瞞估價【答案】A72、利率市場化給商業銀行帶來的機遇不包括()。A.改變商業銀行外部經營環境B.促進資源的優化配置C.有利于商業銀行開展金融產品創新D.擴大商業銀行經營自主權【答案】A73、（2018年真題）根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，保證收益理財計劃和相關產品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益（）。A.不受限制B.應是對客戶有附加條件的保證收益C.屬于違規經營D.應在銀行業理財登記托管中心登記備案【答案】B74、金融機構的客戶身份資料在業務關系結束后，應當至少保存()年。A.1B.3C.5D.8【答案】C75、以下不屬于操作風險的類別的是（）A.人員因素B.時間因素C.內部流程D.外部事件【答案】B76、下列選項中，（）是銀保監會監管的非銀行金融機構。A.②⑧B.④⑤⑥⑦C.①③⑥D.④⑤⑦【答案】D77、金融危機發生的原因不包括（）。A.金融資產負債表過度擴張B.金融機構過度承擔風險C.杠桿化程度過高D.銀行的資本充足水平提高【答案】D78、以下不屬于綜合化經營的特點的是（）。A.公司主體規模大實力強B.明顯的集團化趨勢C.經營領域窄D.可以提供金融全領域的服務【答案】C79、下列不屬于針對資金交易業務操作風險可采取的風險控制措施是（）。A.樹立全面風險管理理念，將操作風險納入統一的風險管理體系B.完善資金營運內部控制C.加強業務宣傳及營銷管理D.加強交易權限管理【答案】C80、根據期限不同可以將金融市場分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.現貨市場和期貨市場D.公開市場和協議市場【答案】B81、（2018年真題）金融租賃公司的下列變更事項中，不需報經中國銀監會批準的是（）。A.變更公司監事B.變更公司名稱C.調整業務范圍D.修改公司章程【答案】A82、針對個人信貸業務的操作風險，可以實行個人信貸業務的（），以達到風險控制的目的。A.集約化管理B.分散性管理C.獨立性管理D.關聯性管理【答案】A83、我國現行的（）規定，中國人民銀行在國務院領導下履行職責。A.《中國人民銀行法》B.《金融行業管理條例》C.《中華人民共和國商業銀行法》D.《中華人民共和國銀行業監督管理法》【答案】A84、下列不屬于汽車金融公司負債業務的是()。A.同業拆出B.接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金C.同業拆入D.向金融機構借款【答案】A85、（2017年真題）根據《銀行業金融機構信息科技外包風險監管指引》，銀行業金融機構由于信息科技外包可能產生科技能力喪失、業務中斷、信息泄露、服務水平下降的問題，會導致銀行業金融機構的（）。A.戰略風險、聲譽風險、合規風險B.信用風險、戰略風險、流動性風險C.法律風險、信用風險、市場風險D.市場風險、操作風險、國別風險【答案】A86、（2018年真題）下列選項中，不屬于我國商業銀行采用的信用卡透支計息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D87、根據信托財產形態的不同，信托業務可以分為（）。A.資金信托和財產信托B.主動管理信托和被動管理信托C.融資類信托、投資類信托和事務管理類信托D.單一信托和集合信托【答案】A88、根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》的規定，商業銀行未盡向零售客戶的信息披露義務屬于操作風險損失事件中的（）。A.客戶、產品和業務活動事件B.就業制度和工作場所安全事件C.內部欺詐事件D.外部欺詐事件【答案】A89、下列關于綠色信貸合規審查的說法中，錯誤的是()。A.銀行業金融機構應當對擬授信客戶進行嚴格的合規審查B.銀行業金融機構應當加強授信盡職調查，必須尋求合格、獨立的第三方和相關主管部門的支持C.銀行業金融機構應當對不同行業的客戶特點，制定環境和社會方面的合規文件清單和合規風險審查清單D.銀行業金融機構應當確保客戶提交的文件和相關手續的合規性、有效性和完整性【答案】B90、按照（）分類，風險可以分為系統性風險和非系統性風險。A.風險事故的來源B.商業銀行經營的特征C.風險發生的范圍D.誘發風險的原因【答案】C91、汽車金融公司始于()年的美國通用汽車票據承兌公司。A.1919B.1918C.1928D.1938【答案】A92、下列關于設立外資銀行及其分支機構的說法，正確的是()。A.中外合資銀行的注冊資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣B.注冊資本應當是實繳資本C.外商獨資銀行在中國境內設立的分行，應當由其分行無償撥給自由兌換貨幣的營運資金D.中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的80％【答案】B93、（）不屬于對銀行業金融機構違反審慎經營規則的監管措施。A.限制資產轉讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務【答案】C94、我國銀行業對貸款分類逐步實施五級分類法，按照貸款風險程度的不同屬于不良貸款的是()。A.正常類貸款、次級類貸款和關注類貸款B.關注類貸款、損失類貸款和次級類貸款C.正常類貸款、關注類貸款和次級類貸款D.次級類貸款、可疑類貸款和損失類貸款【答案】D95、（2018年真題）通常貨幣資金總是流向最有發展潛力、能為投資者帶來最大利益的地區、部門和企業，這屬于金融市場的（）。A.經濟調節功能B.貨幣資金融通功能C.優化資源配置功能D.風險分散與風險管理功能【答案】C96、下列不屬于貨幣政策工具的是()。A.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現B.向國家開發銀行提供貸款C.確定中央銀行基準利率D.要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金【答案】B97、（2019年真題）根據《突發事件應對法》，按照社會危害程度、影響范圍、突發事件性質等因素，將自然災害、事故災難事件分為（）。A.五級B.三級C.四級D.六級【答案】C98、（2018年真題）治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮性財政政策的是（）。A.減少賦稅B.減少基礎貨幣投放C.提高利率D.減少政府支出【答案】D99、對每一個營業機構來說，風險評估每年至少（）次，審計每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】B100、下列屬于貸款業務創新的是()。A.可轉換債券B.可交換債券C.結構性票據D.背對背貸款【答案】D多選題（共50題）1、下列關于加強普惠金融教育與金融消費者權益保護的說法當中，()是正確的。A.結合國情深入推進金融知識普及教育，培育公眾的金融風險意識B.廣泛利用電視廣播、書刊雜志、數字媒體等渠道，多層面、廣角度長期有效普及金融基礎知識C.以金融創新業務為重點，針對金融案件高發領域，運用各種新聞信息媒介開展金融風險宣傳教育D.加強金融消費者權益保護監督檢查，及時查處侵害金融消費者合法權益行為E.加大對普惠金融的宣傳力度【答案】ABCD2、信托公司管理信托計劃，應當遵守的規定有（）。A.不得向他人提供擔保B.不得向他人提供貸款C.不得將不同信托財產進行相互交易D.不得以固有財產與信托財產進行交易E.不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目【答案】ACD3、金融資產管理公司的功能定位有()。A.各類存量資產的盤活者B.防范和化解金融風險C.資產管理業務的探索者D.多元化金融服務的實踐者E.處置不良資產管理和處置市場的培育者【答案】ABCD4、在金融類不良資產的處置環節中，金融資產管理公司主要采取的處置方式有（）。A.債轉股B.資產置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權重組【答案】ABCD5、貨幣政策的“三大法寶”是指包括（）。A.公開市場業務B.存款準備金C.再貸款與再貼現D.利率政策E.匯率政策和窗口指導【答案】ABC6、貨幣政策的目標包括（）。A.最終目標B.操作目標C.預期目標D.中介目標E.最低目標【答案】ABD7、下列風險中，屬于按照誘發風險的原因進行分類的有（）。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.流動性風險E.聲譽風險【答案】ABCD8、(2019年真題)按照法律關系發生的方式,可以將法律關系分為（）A.雙邊法律關系與多邊法律關系B.確認性法律關系與創設性法律關系C.第一性法律關系與第二性法律關系D.縱向法律關系與橫向法律關系【答案】B9、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD10、商業銀行在中央銀行存放超額存款準備金的目的有（）A.支付清算B.同業拆借C.頭寸調撥D.資產運用的備用資金E.銀行資本配置【答案】ACD11、商業銀行應根據授信工作盡職調查人員的調查結果，對具有下列()情節的授信工作A.進行虛假記載、誤導性陳述或重大疏漏的B.未對客戶資料進行認真和全面核實的C.授信決策過程中超越權限、違反程序審批的D.不配合授信盡職調查人員工作或提供虛假信息的E.故意隱瞞真實情況的【答案】ABCD12、產業組織政策包括（）。A.產業技術政策B.產業保護政策C.市場秩序政策D.產業合理化政策E.產業布局政策【答案】BCD13、美國金融消費者保護局的主要職責包括()。A.加強消費者金融教育B.適當提高投資門檻C.對向消費者提供按揭貸款的金融機構實施行為監管D.制定全國通用的住房抵押貸款最低標準E.制定并執行反欺詐和不公平行為的規則【答案】ABCD14、2015年，《商業銀行杠桿率管理辦法（修訂）》對（）等表外項目的計量方法進行調整，其他內容和要求保持不變。A.承兌匯票B.保函C.跟單信用證D.貿易融資E.項目融資【答案】ABCD15、以下屬于M1的有（）。A.M0B.企業單位活期存款C.城鄉居民儲蓄存款D.農村存款E.機關團體部隊存款【答案】ABD16、在計算資本充足率時，核心資本應當全額扣除的項目有()。A.商譽B.土地使用權C.貸款損失準備缺口D.資產證券化銷售利得E.由經營虧損引起的凈遞延稅資產【答案】ACD17、內部評級法下的合格保證，應滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應符合《擔保法》規定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風險緩釋工具后的資本要求不小于對保證人直接風險暴露的資本要求C.商業銀行對關聯公司或集團內部的互保及交叉保證應從嚴掌握，具有實質風險相關性的保證不應作為合格的信用風險緩釋工具D.商業銀行應對保證人的資信狀況和代償能力等進行審批評估，確保保證的可靠性E.商業銀行應加強對保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD18、商業銀行投資業務的主要投資對象為（）。A.中央銀行票據B.金融債券C.企業債券D.公司債券E.地方政府債券【答案】ABCD19、（2016年真題）下列選項中，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A20、單位保證金存款按照保證金擔保的對象不同，可分為（）。A.銀行承兌匯票保證金B.信用證保證金C.黃金交易保證金D.遠期結售匯保證金E.期權交易保證金【答案】ABCD21、加快推進金融基礎設施建設的方式有（）。A.推廣創新針對小微企業、高校畢業生、農戶、特殊群體以及精準扶貧對象的小額貸款B.積極鼓勵網絡支付機構服務電子商務發展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務，提升支付效率C.鼓勵銀行機構和非銀行支付機構面向農村地區提供安全、可靠的網上支付、手機支付等服務，拓展銀行卡助農取款服務廣度和深度D.加快建立多層級的小微企業和農民信用檔案平臺，實現企業主個人、農戶家庭等多維度信用數據可應用E.建立健全普惠金融指標體系【答案】CD22、商業銀行“三性四自”經營原則包括（）A.安全性B.自主經營C.流動性D.效益性E.自我約束【答案】ABCD23、貸款人有下列()情形的，中國銀行業監督管理委員會可采取《銀行業監督管理法》規定的相關監管措施。A.貸款調查、審查未盡職的B.未按規定建立、執行貸款面談、借款合同面簽制度的C.借款合同采用格式條款未公示的D.違反相關規定的放款管理有關要求的E.支付管理不符合相關要求的【答案】ABCD24、國務院銀行業監督管理機構實施行政許可職責的主要內容有()。A.機構準入許可B.業務準入許可C.人員準入許可D.行業準入許可E.股東變更審查【答案】ABC25、新會計準則（2006）對商業銀行經營管理產生的影響有（）。A.加速商業銀行金融創新的進程B.方便銀行調整信貸結構C.有利于全面揭示市場風險D.提高風險管理水平E.有助于我國銀行業走國際化道路【答案】BCD26、票據掛失止付的通知對象有()。A.現金銀行匯票喪失，應由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付B.商業承兌匯票喪失，應由失票人通知承兌人辦理掛失止付C.支票喪失，應由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付D.現金銀行本票喪失，應由失票人通知出票行辦理掛失止付E.銀行承兌匯票掛失，應由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付【答案】ABCD27、(2019年真題)股票上市交易申請經證券交易所審核同意后，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告股票上市的有關文件，除此之外，還應當公告的事項有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B28、下列屬于合規政策應包括的內容的有()。A.合規管理部門的功能B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的職責E.設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則【答案】ABCD29、關于銀行業監督管理機構與外審機構的溝通工作，以下說法正確的是（）。A.銀行應加強與外部審計機構的信息交流B.銀行應健全委托外部審計的管理制度和流程C.銀行應積極配合外部審計工作D.銀行發現外審機構存在審計結果嚴重失實、嚴重舞弊，須報銀行業監管機構同意并要求銀行評估委托該外審機構的適當性E.銀行或外審機構單方要求終止審計委托時，銀行應當及時報告銀行業監管機構【答案】ABC30、在中華人民共和國境內設立的（）可以參照《商業銀行合規風險管理指引》執行。A.政策性銀行B.農村信用合作社C.金融資產管理公司D.信托投資公司E.汽車金融公司【答案】ABCD31、出現以下（）情形之一的，借款人應承擔違約責任。A.未按約定用途使用貸款的B.未按約定方式進行貸款資金支付的C.未遵守承諾事項的D.突破約定財務指標的E.發生重大交叉違約事件的【答案】ABCD32、銀行業金融機構的反洗錢義務包括（）。A.健全反洗錢內控制度B.在職責范圍內調查可疑交易活動C.建立客戶身份識別制度D.開展反洗錢培訓和宣傳工作E.向中國人民銀行報告分析結果【答案】ACD33、中央銀行基準利率主要包括()。A.再貸款利率B.再貼現利率C.存款準備金利率D.超額存款準備金利率E.活期儲蓄利率【答案】ABCD34、擔保的形式包括（）。A.抵押B.扣留C.質押D.保證E.留置【答案】ACD35、貨幣經紀公司境內外債券市場經紀業務的服務對象包括(）。A.信托公司B.保險公司C.證券公司D.農村信用聯社E.商業銀行【答案】ABCD36、在對流動資金貸款的管理過程中，銀監會可根據《銀行業監督管理法》相關規定對貸款人進行處罰的情形包括（）。A.以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發放貸款的B.未按相關規定簽訂借款合同的C.放任借款人將流動資金貸款用于固定資產投資的D.超越或變相超越權限審批貸款的E.未按相關規定進行貸款資金支付管理與控制的【答案】ABCD37、單位存款業務包括（）。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存