銀保業務KPI指標課件

KPI關鍵指標1KPI指標定義K：key關鍵的P：productivity產能、業績I：index指標、指向關鍵業績指標2什么是KPI？KeyPerformanceIndication關鍵業績指標為什么要關心KPI指標？最直接的反映業務狀況為政策決策提供數據支持3KPI指標在營業單位的作用KPI客觀性關聯性分析性預警性4KPI指標的意義體現團隊管理平臺反映團隊的運作狀況尋找業務提升的切入點統一認識、達成共識為推動業務提供有價值的資訊5KPI指標的作用

為經營決策提供準確的依據

預警——危險信息提示預估——計劃完成的進度

評估——總結經驗、改進不足6KPI相關業務指標——基本數據收集本期保費收入：可細分為躉期繳保費本期新單件數：可細分為躉期繳件數或來源件數本期實際人力：包括上月留存人力、本月留存人力、本月新增人力、本月流失人力等本期活動網點數：活動網點數，實際網點數；本期市場同業相關數據7KPI相關業務指標——常用相關內部指標8KPI相關業務指標——常用相關外部指標市場占比：本期本地區總保費/本期實際承保保費渠道占比：某渠道總保費/某渠道本期實際承保保費9如何做好銀保業務分析10內部分析報告分類常規性分析報告專題分析報告

市場監管、銀行大的調整等的應對措施產品銷售分析競賽（促銷）活動分析客戶經理結構、人員產能分析銷售模式分析

月度經營分析報告季度、半年度、年度銀保會議報告11報告關鍵——月度經營分析合理安排報告結構注重突出關鍵要點找準關鍵業績指標做好機構業務評價關注外部市場發展計劃總結安排得當12合理安排報告結構整體業務發展分析——業務指標分析——渠道指標分析分支機構經營評價——業務指標評價——經營指標評價——管理指標評價外部市場發展分析——同業業務發展情況——同業工作動態分析總結計劃工作安排——下月計劃目標——具體工作安排貫徹總分總結構原則適當細化目錄綱要突出強調目錄結構安排13注重突出關鍵要點開宗明義歸納總結觀點注重業務數據支持分析142026/5/1615注重突出關鍵要點—例1業務總體評述：

1、從整體業務發展規模來看

2、從期繳業務發展情況來看

3、從整體渠道網點經營情況來看

4、從隊伍體能情況來看

5、從業務品質狀況來看16注重突出關鍵要點—例208年7月同比增長當月規模保費當月期繳保費

環比增長？萬元？萬元+15.49%+221.51%

計劃達成108.23%127.79%累計規模保費？萬元+60.19%143.97%/82.36%累計期繳保費？萬元+886.57%165.05%/95.15%-12.00%+8.32%17找準關鍵業績指標選擇與考核評價相關指標注重同比環比發展趨勢分析多運用數據圖表并簡要分析18找準關鍵業績指標—例1

期繳網點活動率定義：統計期內期交有效網點占總簽約網點的比重；按當月、累計月均進行統計。

綜合撤單率定義：統計期內（撤保保費/承保保費+撤保件數/承保件數）×100％/2；按當月、累計進行統計。

期繳人員活動率定義：統計期內期繳承保出單業務員人數/統計期內月均業務員人數×100％一般按月進行統計。

期繳有效網點網均產能定義：統計期內平均每個期交有效網點的有效期交保費；按當月、累計月均進行統計。19做好機構業務評價概括歸納對分公司業務點評區分機構類別進行業務排名參照一定的標準評分評價20關注外部市場發展著重關注整體業務發展走勢分析地區市場業務變化情況關注同業渠道業務發展狀況21

同業數據收集

建立信息渠道，定期收信整理同業數據數據來源數據整理同業定期交流保險同業公會當地保監局金融統計年鑒相關網站同業業務相關數據渠道數據分析工具——數據的采集與整理22計劃總結安排得當著重總結月度重點工作完成對各級機構提出具體要求落實各級機構和隊伍工作行事歷23計劃總結安排得當—例分公司工作安排機構工作重點期繳推動渠道建設業務培訓綜合推動24注意事項1

與領導溝通報告目的確定展示對象和主要內容。報告撰寫應站在報告人的立場，并從受眾的角度思考問題。

觀點鮮明突出每頁標題反映一個觀點，組織事例來支持論證。整個報告的標題應保持邏輯上的連貫性。

數據支持結論要以數據作支持，數據來源應保證及時性與準確性，同時注明數據的來源和統計口徑。25圖表的恰當運用學會用圖表說話。EXCEL的使用是必備的基本技能，制作恰當的圖表，是分析的基礎工具。注意事項2

與相關部門溝通熟悉和了解業務狀況是撰寫分析報告的基礎。應保持與相關部門的良好溝