2026年基金銷售從業(yè)人員試卷（含答案）

2026年基金銷售從業(yè)人員試卷（含答案）一、單項選擇題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。每小題只有一個最符合題意的選項。）1.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.安全保管基金財產(chǎn)，按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶2.關(guān)于基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的禁止性情形，以下說法錯誤的是（）。A.可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.不得擅自變更基金的發(fā)售日期D.不得挪用基金銷售結(jié)算資金3.基金宣傳推介材料中，關(guān)于過往業(yè)績的表述，以下哪項是合規(guī)的（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但需聲明過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)B.使用"業(yè)績優(yōu)良""名列前茅"等表述C.僅選取特定時間段內(nèi)的業(yè)績進行宣傳D.引用基金評價機構(gòu)的評價結(jié)論時，無需注明評價機構(gòu)的名稱4.某投資者風(fēng)險承受能力測評結(jié)果為C3（穩(wěn)健型），其擬購買一只股票型基金，風(fēng)險等級為R4。根據(jù)適當(dāng)性管理要求，以下做法正確的是（）。A.投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配，銷售機構(gòu)應(yīng)拒絕銷售B.銷售機構(gòu)向投資者進行特別書面風(fēng)險警示后，投資者仍堅持購買的，可以銷售C.銷售機構(gòu)可直接銷售，無需任何額外程序D.投資者可委托他人代簽風(fēng)險揭示書后進行購買5.關(guān)于基金份額凈值的計算，以下表述正確的是（）。A.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值÷基金總份額B.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值÷基金份額總數(shù)D.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）×基金總份額6.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）。A.5年B.10年C.15年D.20年7.關(guān)于ETF的申購與贖回，以下說法正確的是（）。A.投資者可以現(xiàn)金直接申購ETF份額B.ETF的申購、贖回通常在二級市場進行C.ETF的申購對價通常為一籃子股票加現(xiàn)金差額D.ETF的贖回對價一定為現(xiàn)金8.基金銷售人員向普通投資者銷售基金產(chǎn)品時，以下行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ.主動向投資者揭示基金的風(fēng)險收益特征B.根據(jù)投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品C.向投資者承諾最低收益D.告知投資者基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)9.關(guān)于基金定投（定期定額投資）的特點，以下說法錯誤的是（）。A.定投具有分散時點風(fēng)險的作用B.定投可以平均投資成本C.定投適合長期投資，但并非穩(wěn)賺不賠D.定投可以保證本金安全10.某基金合同約定：基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值。該基金當(dāng)前份額凈值為1.05元，則每份基金份額最多分配（）。A.0.05元B.0.10元C.0.03元D.1.00元11.關(guān)于LOF與ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF通常采用完全被動式管理，LOF可以主動管理B.ETF的申購贖回以實物申贖為主，LOF以現(xiàn)金申贖為主C.ETF和LOF都可以在二級市場交易D.ETF的份額凈值每日公布一次，LOF的份額凈值實時公布12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）內(nèi)，使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月13.關(guān)于基金銷售費用，以下說法正確的是（）。A.基金管理人可以向不同銷售渠道的客戶設(shè)置差異化申購費率B.基金銷售機構(gòu)可以按銷售基金的保有量收取客戶維護費C.基金銷售費用包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費和客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)可以向投資者收取基金合同約定以外的費用14.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法正確的是（）。A.普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請B.專業(yè)投資者可以隨時轉(zhuǎn)化為普通投資者，無需任何程序C.基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定投資者分類，無需告知投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，不能再轉(zhuǎn)回普通投資者15.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對以下哪類基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價（）。A.僅股票型基金B(yǎng).僅混合型基金C.所有代銷的基金產(chǎn)品D.僅QDII基金16.某基金近5年的年化收益率為12%，年化波動率為15%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的年化收益率為8%。該基金的夏普比率（無風(fēng)險利率按2%計算）最接近（）。A.0.53B.0.67C.0.80D.0.9317.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機構(gòu)的自有財產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在專門的銷售結(jié)算資金賬戶中C.基金銷售結(jié)算資金不得被挪用D.基金銷售機構(gòu)破產(chǎn)時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)18.以下關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）。A.QDII基金只能投資于美國證券市場B.QDII基金可以直接投資于境外上市的中國企業(yè)股票C.QDII基金可以投資于全球范圍內(nèi)的所有金融產(chǎn)品，包括房地產(chǎn)D.QDII基金份額凈值以人民幣計價，因此不存在匯率風(fēng)險19.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）內(nèi)編制完成并披露。A.30日B.60日C.90日D.120日20.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下表述錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接參與基金的投資決策21.基金銷售機構(gòu)對普通投資者進行風(fēng)險承受能力測評的頻率要求是（）。A.一次性測評，終身有效B.每年至少更新一次C.每兩年至少更新一次D.每三年至少更新一次22.關(guān)于封閉式基金的上市交易條件，以下說法正確的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于1億元人民幣C.基金份額持有人不少于200人D.基金合同期限為5年以上，基金募集金額不低于2億元人民幣23.以下關(guān)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）。A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者將所持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一只基金的份額B.基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進行C.基金轉(zhuǎn)換需要先贖回再申購，費用分開計算D.基金轉(zhuǎn)換的費率一定低于贖回再申購的費率24.某投資者通過場外申購了10000份LOF份額，欲在交易所賣出，其操作路徑正確的是（）。A.直接通過交易所賣出B.先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，將場外份額轉(zhuǎn)至場內(nèi)，再通過交易所賣出C.先贖回再申購場內(nèi)份額D.無法在交易所賣出25.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)，以下做法不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.建立完善的客戶投訴處理流程，及時回應(yīng)客戶訴求B.對客戶投訴進行記錄、存檔，并定期分析總結(jié)C.對投訴較多或集中的問題，進行專項改進D.對客戶投訴采取"冷處理"方式，避免激化矛盾26.關(guān)于貨幣市場基金的投資范圍，以下說法正確的是（）。A.可以投資于股票B.可以投資于可轉(zhuǎn)換債券C.可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可以投資于信用等級在AA+以下的金融債券27.以下哪項不屬于基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示的信息（）。A.基金銷售機構(gòu)的基本信息B.銷售人員的姓名和從業(yè)資格信息C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級D.基金管理人的內(nèi)部投資決策過程28.關(guān)于基金清算，以下說法正確的是（）。A.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算B.清算后的剩余基金財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配C.清算費用由基金管理人承擔(dān)D.基金清算期限最長不超過3個月29.基金銷售人員從事銷售活動時，以下行為符合規(guī)范的是（）。A.向投資者承諾基金投資無風(fēng)險B.詆毀其他基金管理人管理的基金C.根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦匹配的基金產(chǎn)品D.以個人名義與投資者簽訂投資協(xié)議30.關(guān)于基金的稅收，以下說法正確的是（）。A.個人投資者買賣基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅B.個人投資者從基金分配中取得的收入，減按50%征收個人所得稅C.企業(yè)投資者買賣基金份額取得的差價收入，免征企業(yè)所得稅D.基金投資運作過程中產(chǎn)生的稅收，由基金份額持有人直接繳納31.某基金合同中約定管理費率為1.5%/年，基金資產(chǎn)凈值為10億元，當(dāng)年實際天數(shù)為365天，則當(dāng)日應(yīng)計提的管理費為（）。A.41095.89元B.41095.89萬元C.150萬元D.4.11萬元32.關(guān)于基金銷售適用性，以下表述正確的是（）。A.基金銷售適用性僅指基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力的匹配B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售基金產(chǎn)品時，向投資者提供風(fēng)險測評問卷C.基金銷售適用性只適用于普通投資者，不適用于專業(yè)投資者D.投資者拒絕提供風(fēng)險測評信息的，銷售機構(gòu)仍可向其銷售高風(fēng)險基金33.關(guān)于私募基金與公募基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.公募基金可以公開募集，私募基金不得公開募集B.公募基金的投資者人數(shù)沒有上限，私募基金的投資者人數(shù)有上限C.公募基金的起投金額較低，私募基金的起投金額較高D.公募基金的信息披露要求高于私募基金34.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)當(dāng)遵守"了解客戶"原則。以下哪項屬于"了解客戶"的內(nèi)容（）。A.客戶的姓名、身份證件類型和號碼B.客戶的投資經(jīng)驗C.客戶的資產(chǎn)狀況D.以上都是35.關(guān)于基金定期報告的披露時間，以下說法正確的是（）。A.基金季度報告應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)披露B.基金半年度報告應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)披露C.基金年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)披露D.基金季度報告應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)披露36.關(guān)于開放式基金的巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.基金管理人可以選擇接受全額贖回或部分延期贖回C.發(fā)生巨額贖回時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會備案D.當(dāng)發(fā)生巨額贖回且基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難時，可以暫停接受贖回申請37.某基金的β系數(shù)為1.2，市場組合的預(yù)期收益率為10%，無風(fēng)險利率為3%。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該基金的預(yù)期收益率為（）。A.10.8%B.11.4%C.12.0%D.15.0%38.關(guān)于基金評價，以下說法不正確的是（）。A.基金評價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證評價方法的科學(xué)性B.基金評價結(jié)果可以作為基金銷售的宣傳材料C.基金評價應(yīng)當(dāng)基于公開披露的基金信息D.基金評價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對評價結(jié)果負(fù)責(zé)39.基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)（）。A.僅通過網(wǎng)頁展示產(chǎn)品信息，無需風(fēng)險提示B.采取有效措施識別客戶身份，確保客戶信息的安全C.可以由非持證人員提供在線咨詢服務(wù)D.無需向客戶提供電子版基金合同40.關(guān)于投資者教育，以下做法不正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的投資者教育體系B.投資者教育可以替代風(fēng)險測評C.投資者教育應(yīng)幫助投資者樹立正確的投資理念D.投資者教育應(yīng)當(dāng)貫穿于基金銷售的全過程二、多項選擇題（本大題共15小題，每小題2分，共30分。每小題有兩個或兩個以上符合題意的選項，多選、少選、錯選均不得分。）41.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會可以行使的職權(quán)包括（）。A.決定基金擴募或者延長基金合同期限B.決定修改基金合同的重要內(nèi)容C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)E.決定基金的投資范圍和投資策略42.以下屬于基金銷售機構(gòu)禁止行為的有（）。A.向投資者承諾本金不受損失B.以低于成本的價格銷售基金C.通過短信、微信向不特定對象宣傳推介基金D.對投資者進行風(fēng)險承受能力測評E.在基金宣傳推介材料中使用"最佳""唯一"等用語43.關(guān)于基金風(fēng)險等級劃分，以下說法正確的有（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級通常分為R1至R5五個等級B.貨幣市場基金一般被劃分為R1或R2風(fēng)險等級C.股票型基金通常被劃分為R4或R5風(fēng)險等級D.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)基金的投資方向、投資范圍和歷史波動率等因素劃分風(fēng)險等級E.同一只基金在不同銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級劃分可以不同44.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露的信息包括（）。A.基金產(chǎn)品的業(yè)績比較基準(zhǔn)B.基金產(chǎn)品的主要投資風(fēng)險C.基金產(chǎn)品的申購贖回規(guī)則D.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績E.基金管理人的注冊資本和股東背景45.關(guān)于基金定投業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（）。A.基金定投是一種強制儲蓄的理財方式B.基金定投可以分散投資時點風(fēng)險C.基金定投的收益一定高于一次性投資D.基金定投適合有長期理財目標(biāo)的投資者E.投資者可以根據(jù)市場行情隨時終止定投計劃46.以下哪些情形下，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險等級劃分（）。A.新基金產(chǎn)品首次上架銷售時B.基金產(chǎn)品發(fā)生重大變更時C.基金產(chǎn)品的投資策略發(fā)生調(diào)整時D.基金產(chǎn)品的基金經(jīng)理變更時E.市場環(huán)境發(fā)生重大變化時47.關(guān)于基金信息披露的要求，以下說法正確的有（）。A.信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整B.信息披露應(yīng)當(dāng)及時C.信息披露應(yīng)當(dāng)公平，確保所有投資者平等獲取信息D.信息披露文件應(yīng)當(dāng)簡明扼要，通俗易懂E.信息披露前可以向特定投資者提前透露48.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的反洗錢義務(wù)，以下說法正確的有（）。A.應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度B.應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄C.發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報告D.應(yīng)當(dāng)對大額交易進行報告E.應(yīng)當(dāng)對客戶身份資料保密，不得向任何機構(gòu)提供49.以下屬于基金投資運作中的禁止行為的有（）。A.將基金管理人固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)混同投資B.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的人謀取利益C.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格D.按照基金合同約定的投資范圍和比例進行投資E.將基金財產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保50.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，以下說法正確的有（）。A.ETF聯(lián)接基金將絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFB.ETF聯(lián)接基金可以在場外申購贖回C.ETF聯(lián)接基金和其目標(biāo)ETF的業(yè)績表現(xiàn)完全一致D.ETF聯(lián)接基金為開放式基金E.ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%51.基金銷售人員向投資者推介基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.客觀性原則，如實陳述基金產(chǎn)品的特點和風(fēng)險B.公平性原則，不偏向特定投資者C.適當(dāng)性原則，推薦適合投資者的產(chǎn)品D.誠信原則，不欺騙、誤導(dǎo)投資者E.保密原則，對投資者信息嚴(yán)格保密52.關(guān)于基金收益分配方式，以下說法正確的有（）。A.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅方式B.開放式基金可以約定現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式C.貨幣市場基金通常采用紅利再投資方式D.基金收益分配應(yīng)當(dāng)每年至少進行一次E.分紅方式的選擇權(quán)在基金份額持有人53.以下關(guān)于基金銷售費用中贖回費的說法，正確的有（）。A.贖回費可以全額歸入基金資產(chǎn)B.對于持有期較短的投資者，可以收取較高的贖回費C.贖回費的收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在基金合同或招募說明書中約定D.贖回費不得用于銷售機構(gòu)的傭金E.收取贖回費旨在鼓勵投資者長期持有54.基金銷售機構(gòu)建立投資者適當(dāng)性管理制度，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.投資者分類管理制度B.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分制度C.投資者與產(chǎn)品風(fēng)險匹配管理制度D.風(fēng)險揭示制度E.適當(dāng)性違規(guī)的問責(zé)制度55.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法正確的有（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告出具意見D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值E.召集基金份額持有人大會三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分。正確打"√"，錯誤打"×"。）56.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。（）57.基金銷售機構(gòu)可以將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)，但不得挪用。（）58.基金銷售適用性原則要求銷售機構(gòu)只能向投資者銷售風(fēng)險等級不高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品。（）59.貨幣市場基金可以投資于剩余期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)。（）60.基金份額持有人持有的每一份基金份額擁有平等的表決權(quán)。（）61.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字，只要該內(nèi)容真實即可。（）62.封閉式基金的基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回。（）63.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者提供自助式風(fēng)險測評工具，投資者可以自行完成風(fēng)險測評。（）64.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。（）65.基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員對在業(yè)務(wù)過程中知悉的投資者信息負(fù)有保密義務(wù)，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（）四、簡答題（本大題共3小題，每小題5分，共15分。）66.簡述基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，進行投資者風(fēng)險承受能力測評的主要內(nèi)容。67.簡述基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定（至少列舉5項）。68.簡述基金銷售機構(gòu)適當(dāng)性管理的"六適當(dāng)"原則具體內(nèi)容。五、計算分析題（本大題共2小題，第69題8分，第70題7分，共15分。需寫出計算過程。）69.某投資者于2026年3月2日（周一）通過某基金銷售機構(gòu)申購某開放式股票型基金，申購金額為100,000元。該基金申購費率按申購金額分檔：申購金額M<50萬元，申購費率為1.5%；50萬元≤M<200萬元，申購費率為1.0%。申購當(dāng)日（3月2日）基金份額凈值為1.2500元，3月3日基金份額凈值為1.2600元。要求：（1）計算該投資者實際繳納的申購費用。（2）計算該投資者可獲得的基金份額（保留兩位小數(shù)）。（3）如果該投資者于3月3日申請贖回全部份額，贖回費率為0.5%，計算其可獲得的贖回金額。70.某基金銷售機構(gòu)代銷三只基金產(chǎn)品，相關(guān)信息如下表所示：基金名稱風(fēng)險等級預(yù)期年化收益率歷史最大回撤管理費率甲基金（貨幣型）R12.0%0%0.33%乙基金（債券型）R24.5%3%0.70%丙基金（股票型）R410%30%1.50%投資者王某風(fēng)險承受能力測評結(jié)果為C2（穩(wěn)健型），投資期限為6個月。張某風(fēng)險承受能力測評結(jié)果為C4（積極型），投資期限為3年。要求：（1）根據(jù)適當(dāng)性匹配原則，分別判斷王某和張某可以購買上述哪些基金產(chǎn)品（不考慮特別風(fēng)險警示程序）。（2）若王某堅持購買丙基金，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？（3）簡要說明基金銷售機構(gòu)在向張某推薦產(chǎn)品時，應(yīng)重點提示哪些風(fēng)險。六、綜合案例分析題（本大題共2小題，每小題5分，共10分。）71.某基金銷售機構(gòu)的銷售人員李某，在向客戶趙某（65歲，退休人員，風(fēng)險測評結(jié)果為C1（保守型））銷售基金產(chǎn)品時，了解到趙某有一筆20萬元的到期定期存款，希望通過投資獲得比定期存款更高的收益。李某向趙某推薦了該機構(gòu)代銷的一只混合型基金（風(fēng)險等級為R3），并口頭承諾"該基金歷史業(yè)績優(yōu)秀，年化收益率可達8%以上，基本沒有風(fēng)險"。趙某基于對李某的信任，購買了該基金。半年后，該基金凈值下跌10%，趙某要求該基金銷售機構(gòu)賠償損失。請分析：（1）李某的銷售行為存在哪些違規(guī)之處？（2）基金銷售機構(gòu)應(yīng)對此承擔(dān)何種責(zé)任？72.某基金銷售機構(gòu)計劃上線一款新的移動端APP，在APP中設(shè)置以下功能：①根據(jù)投資者的瀏覽記錄自動推送基金產(chǎn)品；②投資者可在線完成風(fēng)險測評、基金申購贖回等操作；③設(shè)置"投資社區(qū)"板塊，投資者可分享投資心得和薦基信息；④對新注冊用戶贈送基金份額作為獎勵。請分析以上功能設(shè)置中存在的合規(guī)性問題，并說明理由。參考答案一、單項選擇題題號答案題號答案題號答案題號答案1D11D21B31A2A12C22D32B3A13C23A33B4B14A24B34D5B15C25D35B6D16B26C36C7C17A27D37B8C18B28B38B9D19C29C39B10A20D30A40B二、多項選擇題題號答案題號答案題號答案41ABCD46ABCE51ACDE42ABCE47ABCD52ABCE43ACD48ABCD53ABCE44ABCD49ABCE54ABCDE45BDE50ABDE55ABCD三、判斷題題號答案題號答案56×61×57×62√58√63√59√64√60√65√四、簡答題66.投資者風(fēng)險承受能力測評的主要內(nèi)容包括：（1）投資者的年齡、職業(yè)、學(xué)歷等基本信息；（2）投資者的收入來源和資產(chǎn)狀況；（3）投資者的投資經(jīng)驗，包括投資品種、投資期限和交易頻率等；（4）投資者的投資目標(biāo)，包括預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險容忍程度；（5）投資者的風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受意愿；（6）其他可能影響投資者風(fēng)險承受能力的信息。67.基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，或者違規(guī)承諾收益、承擔(dān)損失；（3）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（4）登載單位或者個人的推薦性文字；（5）使用"業(yè)績最佳""規(guī)模最大""無風(fēng)險""穩(wěn)賺不賠"等誤導(dǎo)性表述；（6）違規(guī)使用"安全""保證""承諾""保險""避險""有保障""高收益""無風(fēng)險"等表述；（7）登載基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，未注明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。68.基金銷售機構(gòu)適當(dāng)性管理的"六適當(dāng)"原則具體內(nèi)容：（1）產(chǎn)品適當(dāng)：銷售的產(chǎn)品必須符合法律法規(guī)和基金合同約定，風(fēng)險等級劃分準(zhǔn)確；（2）渠道適當(dāng)：通過適合的渠道銷售基金產(chǎn)品，不同渠道銷售的產(chǎn)品類型與其風(fēng)險特征匹配；（3）價格適當(dāng)：合理確定基金銷售費用，不損害投資者利益；（4）對象適當(dāng)：將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，實現(xiàn)投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級的匹配；（5）時機適當(dāng)：在市場波動較大時加強風(fēng)險提示，避免誤導(dǎo)投資者；（6）信息適當(dāng)：向投資者提供真實、準(zhǔn)確、完整的信息，充分揭示風(fēng)險。五、計算分析題69.（1）申購金額為100,000元，小于50萬元，適用申購費率為1.5%。凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=100,000÷（1+1.5%）=100,000÷1.015=98,522.17元申購費用=申購金額?凈申購金額=100,000?98,522.17=1,477.83元（2）申購份額=凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值=98,522.17÷1.2500=78,817.74份（3）贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1?贖回費率）=78,817.74×1.2600×（1?0.5%）=99,310.35×0.995=98,813.80元70.（1）王某風(fēng)險承受能力為C2，可以購買風(fēng)險等級不高于R2的產(chǎn)品，即甲基金（R1）和乙基金（R2），不能購買丙基金（R4）。張某風(fēng)險承受能力為C4，可以購買風(fēng)險等級不高于R4的產(chǎn)品，即甲基金（R1）、乙基金（R2）和丙基金（R4）均可購買。（2）王某堅持購買丙基金（R4）時，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：①向王某進行特別的書面風(fēng)險警示，詳細(xì)說明丙基金的風(fēng)險特征及可能產(chǎn)生的最大損失；②由王某書面確認(rèn)其愿意承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險，簽署風(fēng)險揭示書；③銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整記錄告知和警示的過程，并留存相關(guān)記錄。（3）向張某推薦產(chǎn)品時應(yīng)重點提示的風(fēng)險：①市場風(fēng)險：股票型基金受股票市場波動影