人壽險業務人員品質管理實施細則2022年版

治理的日常工作對涉及的違規行為進展調查核實并按規定進展相應的品質懲罰在職的代理制保險業務人員。第四條本《細則》承受計分的方式對在業務活動中發生違規行為的人員一經品質治理委員會查實實施扣分懲罰。第五條以自12第六條公司內外勤各相關崗位覺察營銷員的違規行為有權依照本《細則》提出扣分建議并將扣分建議及緣由上報品質治理委員會執行秘書由品質治理委員會執行秘書依據核實的狀況知會當事機構并獲得回饋確認后發出品質扣分通知書。第七條品質治理委員會執行秘書應準時將扣分狀況記錄于《品質計分統計明細2023TPLSZ/GYW04版號A1第八條業務人員或支公司對懲罰有異議的應在收到品質扣分通知書的十日內收到日期以業務人員的主管的簽收時間為準以書面形式向“品質治理委員會”提出申訴暫由人力資源部受理申訴逾期未提出視為承受。“品質治理委員會”應在接到書面申訴的五個工作日內完成調查取證十個工作日內作出申訴裁決此裁決為最終裁決。第九條太平人壽深圳分公司將依據扣分記錄對違反規定36告參與一日的品質治理強化班”學習寫出書面改進報告在試用期或考核期內者9“品質治理強化班”學習寫出書面改進報告同時予以降級在試用期或考核期內1266個月的競賽假設競賽期內累計扣分到達2分含以上取消競賽資格凡6個月以上的競賽假設競賽期內累計扣分到達4分含以上取消競賽資格。六凡觸犯法律的移交司法機關處理。第十條違規人員其上級直接主管擔當的相應治理責任一每年度業務經理直轄組內業1100度業務經理直轄組內業務人員累積扣分達5-8分業務經理被連帶扣2分并扣治理20093分并扣治理津貼3002023TPLSZ/GYW04版號A1計扣分達6分或所轄人員累計扣分達18分高級經理含區2分并扣治理津貼400元。五每年度高級經理含區域總監、區域總經理直轄部內業務經理累計扣分達12分或所轄人員累計扣分480061200其次局部違規行為及扣分標準第十一條契約方面一頂替客戶體檢或協同12變更客戶投保書、保單資料擅自提高或降低保險費率影響客戶投保選擇的或擅自變更保險條款擅自與客戶簽訂附加條約擅自盜用公司或他人名義簽發保險單12gt500時的規定為準不執行“先核保后收費”的作業規章而擅自讓客戶簽署暫保協議、51250-5003-5等虛增業績而銷售保單而后有意退保或取消的扣2分六以回傭誘使客戶投保512的為了換取投保而供給的物質交換條《個人壽險代理人品質治理實施細則2023TPLSZ/GYW04A11、將代理人傭金的局部或全部返還2、供給在保險合同中未注明的其他利益作為客戶投保的交換條件。七220外的指定受益人的身份證件的復印件未遵守上述業務作業規章的扣312分情節102行為的將依法擔當法律責任九誘使客戶購置大額單而明知與其經濟狀況不符的扣2分由此引起的客戶投訴扣4分如經查實為幫助客戶進展洗錢行為的將依法6將依法擔當法律責任十一幫助客戶通過第三人支付投保人保險費而不能合理2分如經查實為幫助客戶進展洗錢行為的將依法擔當法律責任十二收取客戶投保書后超過1個工作日無特別緣由未將投保書交回公司的扣0.5分十三有意將高保額件拆成多單試圖躲避核保的體檢或契調對公司或客戶造成損害的扣4分并擔當一切由此引發的客2023TPLSZ/GYW04版號A1減額投保的扣4分并擔當由此引起的客戶退保等損失。十五有意隱瞞遲疑期或有意拖延導致客戶無法在遲疑期內辦理退保的扣3分同時須追回傭金并擔當公司相應的損失。十六保時將客戶聯系方式地址或填寫為業務人員自已的聯系方式導致公司無法正常為客戶供給效勞的扣2分由此導致格外規退保的由代理人擔當相關損失第十二條自保件方面一自保件必需主動申報如覺察自保件未主動申報的賜予扣品質分4分且自覺察之日起一年內不再受理該代理嚴禁隱性自保件和互保件。如覺察隱性自保件代理人以朋友、鄰居身份投保而實為父母、配偶、子女關系的或者互保件的賜予扣品質分8分且不再受理該代理人的自保件單個人業務部人管崗負責追回既得利益三法實施前代理人自保件在三年內削減261265000傭金由此引起退保或理賠糾紛由業務人員擔當相關損失。二本人經手的必需由6分由此引起退保或92023TPLSZ/GYW04A1等親筆簽名的保險業務中消滅客戶代簽名行為124-12資料對保險責任、責任免除條款、投資收益等內容進展誤導或哄騙性說明引起66戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例的扣6分引起客戶投訴的引起媒體負9—12報深圳保監局和同業公會備案。四業務人員唆使其他業務人員對客戶進展誤導或哄騙性說明的扣6分引起客戶投訴的對業務人員進展相關懲罰并追蹤唆使人員的相關責任。第十五條不照實告知方面一業務人員經手業務中發生協同客戶隱瞞重要事實或明知客戶對重要事項告知不實卻不照實聲明或不以其他方式122023TPLSZ/GYW04版號A1在投保時未照實告知的扣2核保結論或導致退保或引起理賠糾紛的扣5—12分導致公司或客戶利益損失的還須擔當相應的賠償責任。三業務人員經手業務中發生協同客戶供給不完整財4明使其對公司組織規定及各項制度的重要內容產生誤會的扣5分。五業務人員未向客戶就保險合同的“保險責任及責任免除”條款進展明確說明的扣2分導致公司或客戶利益損失的還須擔當相應的賠償責任。六業務人員經手業務中不照實填寫“理賠文件”“代理人報告書”等文件資料的扣2分。第十六條送達時效方面包括①送達客戶②送達公司一業務人員或公司員工以現金方式為客戶代繳的保費不得超過1000元單個保單合同項下的保費超過1000元以上必需轉100051000費上繳公司或存入公司指定賬號的扣26損失情節嚴峻的移交司法機關處理二業務人員收到保單后未在五日之內將保單送達客戶的無正值理由扣0.5分三業務人員送達保單后回執逾期五個工作日未回銷的扣0.5分保單承保日期不含承保日期當日起十五日內仍未交回保單回執的并加扣品質分0.5分。代理人將保單送達給客戶的過程中由于客戶緣由請延期的時間最長不能超過承保日30天經公司確認確系客戶無法接收保單者編號TPLSZ/GYW04版號A1四業務人員收到核保問題件逾期100.5準體加費問題件、責任除外問題件、拒保、延期問題件。五業務人員代客戶領取的公司的禮品、獎品等物品六日以上含未送達客戶的扣0.5分。六個險首期保費暫收收據逾期未回銷的扣1分第十七條格外規退保方面一由于業務人員的緣由造成未在規定時間內送達保單或未回銷客戶已簽收的回執從而影響猶2230已簽收的回執影響遲疑期導致格外規退保的扣4分同時須追回傭金并擔當客戶相應的損失四凡保單進展格外規退保處理的扣除業務員該單產生的初傭假設業務員已離職則扣除業務員直屬主管所提該保單直轄津貼的100.幫助大額保費保2的將依法擔當法律責任。第十八條理賠方面一保險事故發生后再與客戶簽訂履行告知義務或以其它形式參與保險哄騙的扣12分追回傭金同時報送保監會或同業公會情節嚴峻的將移交司法機關處理。二被保險人或含有豁免保費條款的投保人在保險合同生效后兩年內因疾病身故假設業務人員存有有意行為的如業務人員知悉客戶投保時存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事實而有意隱瞞或122023年版》編號TPLSZ/GYW04版號A1三在理賠案件審理調查過程中業務人員對知道的客戶有關狀況有意隱瞞線索的扣5分。四業務人員在理賠過程6業務人員責任造成客戶利益受損或引起糾紛的扣6-12分。六業務人員未在三個工作日內將客戶提交的理賠申請等資料遞交公司的扣3分。七業務人員未在三個工作日內將理賠問題件或公司結案通知遞交給客戶的扣3分。八在理賠1分。九業務人員一年內短期險賠付率到達60的取消其短期險銷售資格并進展品質扣分2分第十九條續期收費方面一客戶正常供給變更資料但由于業務人員未準時變更客戶帳號或供給錯誤帳號導致不能按時進展轉帳繳費或錯誤轉帳扣3分造成保單失效的扣6分由此產生的復效利息及客戶的保障利益損失由相1三業務人員收到客戶續期發票未在200.5215保單失效或注銷的扣2分其次十條效勞單方面一將效勞單資料私自轉讓給其他業務人員或其它單位特別是其轉讓給其他保險公司利用效勞單資料進展牟6-1232023TPLSZ/GYW04A1務區域已經替換為由拒絕為322分其次十一條客戶效勞方面一契約回訪中覺察因業務人員弄虛作假所致回訪客戶為非實際客戶的視狀況扣2-12分客戶無法承受公司正常回訪因此不能了解保單相關狀況所引起客戶投訴造成損失的追回傭金并處以相關罰款。二業務人員擅自更2-1232的扣1分。六契約回訪中覺察客戶所述為之效勞的人員與保單所載的業務人員不全都的對當事的業務人員各扣1分因此造成客戶及公司的損失將擔當相關責任。七業務人員代墊保費扣36分。八公司人員要求代理人反響客戶信息資料三次以上代理人在3個工作日內未準時10.2分。十一客戶提出效勞需求或預約上門效勞在三日內未與客戶聯系或已經承諾客戶進展效勞但在12023TPLSZ/GYW04版號A1十二收到客戶變更信息資料的申請在5個工作日內未上交公司或不照實供給客戶正確信息的扣0.5分。十三客戶投訴2更改客戶的保費交費方式扣3分十五業務人員在未取得客戶