金融服務外包合作安全保密協(xié)議書

金融服務外包合作安全保密協(xié)議書甲方：[甲方全稱]法定代表人/負責人：注冊地址：聯(lián)系方式：乙方：[乙方全稱]法定代表人/負責人：注冊地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方作為依法設立并有效存續(xù)的金融機構（或類金融企業(yè)），在日常經營中涉及大量的客戶敏感信息、商業(yè)秘密及核心業(yè)務數(shù)據(jù)；乙方作為具備相應資質和專業(yè)能力的外包服務機構，接受甲方委托提供金融服務外包業(yè)務。為保障甲方信息資產安全，規(guī)范外包合作過程中的保密與安全管理行為，防范信息泄露風險，依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個人信息保護法》《中華人民共和國網絡安全法》及金融監(jiān)管機構發(fā)布的相關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經友好協(xié)商，達成如下安全保密協(xié)議：第一章總則第一條定義與解釋1.1“保密信息”：是指甲方在合作過程中以書面、口頭、電子、光電或其他任何形式向乙方提供的，或乙方在履行服務過程中接觸、知悉、獲取或產生的，屬于甲方或甲方客戶的、不為公眾所知悉、具有商業(yè)價值并經甲方采取保密措施的技術信息和經營信息。包括但不限于：（1）客戶信息：包括但不限于客戶的姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式、住址、職業(yè)、收入狀況、賬戶信息、交易記錄、信用記錄、資產狀況、投資偏好、生物識別信息等能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息；（2）業(yè)務信息：包括但不限于甲方的業(yè)務規(guī)劃、業(yè)務流程、產品設計、營銷策略、收費標準、業(yè)務數(shù)據(jù)、統(tǒng)計分析報告、審計報告、合規(guī)管理文件等；（3）技術信息：包括但不限于甲方的軟件程序、源代碼、目標代碼、算法、技術方案、系統(tǒng)架構、數(shù)據(jù)庫結構、接口規(guī)范、加密算法、密鑰、安全策略、技術文檔、運維手冊等；（4）經營管理信息：包括但不限于甲方的財務報表、預算報告、利潤分配方案、并購重組計劃、人事任免信息、內部管理制度、決策會議紀要等。1.2“敏感個人信息”：指一旦泄露或者非法使用，容易導致自然人的人格尊嚴受到侵害或者人身、財產安全受到危害的個人信息，包括生物識別、宗教信仰、特定身份、醫(yī)療健康、金融賬戶、行蹤軌跡等信息，以及不滿十四周歲未成年人的個人信息。1.3“安全事件”：指由于自然、人為或技術原因，導致保密信息泄露、丟失、損壞、篡改、不可用，或對甲方信息系統(tǒng)、網絡環(huán)境造成破壞，對甲方或客戶造成潛在或實質性損害的事件。第二條適用范圍本協(xié)議適用于甲乙雙方之間建立的所有金融服務外包合作關系。無論雙方是否另行簽訂具體業(yè)務合同，只要乙方在為甲方提供服務過程中接觸、處理、存儲或傳輸甲方的保密信息，均受本協(xié)議約束。本協(xié)議與雙方簽署的其他合同條款不一致的，涉及安全保密事宜的，以本協(xié)議為準。第二章保密信息的使用與管理第三條保密義務的基本原則3.1乙方承諾，對保密信息的保護程度不低于乙方保護自身同類保密信息的程度，且至少應當達到合理的行業(yè)安全標準。3.2乙方僅可將保密信息用于執(zhí)行本協(xié)議項下的服務目的，未經甲方事先書面同意，不得為了任何其他目的（包括但不限于乙方內部的市場分析、產品研發(fā)、商業(yè)推廣等）使用保密信息。3.3乙方不得將保密信息提供給任何未獲甲方書面授權的第三方（包括乙方的關聯(lián)公司、未參與項目的員工等）。第四條接觸控制與最小權限原則4.1乙方應建立嚴格的“最小權限”訪問控制體系，僅向履行職責必須知曉該信息的乙方人員授予訪問權限，并嚴格限制訪問范圍。4.2乙方應當對接觸保密信息的人員進行登記備案，并在人員發(fā)生變動時及時更新名單，定期向甲方報備。4.3嚴禁乙方人員私自復制、下載、打印、摘抄、拍攝、錄音保密信息。確因工作需要復制的，必須經過乙方的內部審批流程，并對復制件進行與原件同等級別的保密管理。第五條信息存儲與傳輸安全5.1乙方應當為甲方保密信息提供安全、隔離的存儲環(huán)境。禁止將涉及甲方客戶敏感個人信息的數(shù)據(jù)存儲在境外服務器上，除非獲得甲方及監(jiān)管機構的明確批準并符合法律規(guī)定的出境安全評估條件。5.2在傳輸保密信息時，乙方必須采用加密通道、安全協(xié)議等保護措施，確保信息在傳輸過程中的機密性和完整性。禁止使用明文傳輸敏感個人信息。5.3對于存儲在終端設備（包括筆記本電腦、移動存儲介質等）上的保密信息，乙方必須采取全盤加密、文件加密或虛擬化技術等保護措施。第六條個人信息保護的特別規(guī)定6.1處理目的限制：乙方處理個人信息應當有明確、合理的目的，并與甲方委托的處理目的直接相關。不得超出委托范圍處理個人信息。6.2禁止侵權行為：乙方不得通過誤導、欺詐、脅迫等方式處理個人信息；不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息。6.3自動化決策與畫像：未經甲方書面同意及個人信息主體單獨同意，乙方不得利用甲方提供的個人信息進行自動化決策，不得對個人信息主體進行用戶畫像，不得將個人信息用于精準營銷。6.4個人信息主體權利響應：當個人信息主體向乙方提出行使查閱、復制、更正、補充、刪除等權利請求時，乙方應在收到請求后立即告知甲方，并在甲方的指導下配合處理，不得擅自做出決定或回復。第三章人員安全管理第七條背景審查與培訓7.1乙方應當對所有可能接觸甲方保密信息的員工、外包人員、實習生等進行嚴格的背景調查。調查內容應包括但不限于身份核實、犯罪記錄查詢、信用記錄查詢、職業(yè)操守記錄等。對于存在不良記錄或安全風險的人員，嚴禁安排其接觸甲方信息。7.2乙方應當定期（至少每年一次）組織相關人員進行信息安全保密意識和技能培訓，培訓內容應涵蓋法律法規(guī)、監(jiān)管政策、甲方保密制度、安全技術防范、應急處置等。培訓記錄應妥善保存，并隨時接受甲方查閱。第八條保密協(xié)議簽署8.1乙方必須與其接觸甲方保密信息的所有人員（包括但不限于正式員工、勞務派遣人員、實習生、顧問等）簽訂保密協(xié)議（NDA）。8.2該保密協(xié)議的內容應當涵蓋本協(xié)議中的核心保密義務，且保密期限應不短于本協(xié)議約定的保密期限，甚至在人員離職后仍然有效。8.3如乙方人員違反保密義務，乙方應承擔連帶責任，并先向甲方承擔違約責任，事后再向該違約人員進行追償。第九條人員離崗管理9.1當接觸甲方保密信息的人員離職、轉崗或服務終止時，乙方必須在24小時內立即終止其所有訪問權限，收回其使用的賬號、令牌、設備、門禁卡等。9.2乙方應監(jiān)督離職人員清空其個人設備中的所有甲方相關信息，并簽署保密承諾書，承諾在離職后繼續(xù)履行保密義務。9.3對于離崗人員，乙方應在一年內對其進行保密回訪，以防范內部人員泄露風險。第四章場所與物理安全第十條辦公區(qū)域安全10.1乙方為甲方提供服務的辦公區(qū)域應當位于物理環(huán)境安全、可控的場所內。10.2辦公區(qū)域應當實施門禁管理，僅允許授權人員進入。外來人員進入必須經過登記并由授權人員陪同。10.3服務區(qū)域應當與公共區(qū)域、其他業(yè)務區(qū)域進行有效的物理隔離，防止信息交叉泄露。第十一條設備與介質管理11.1用于處理甲方保密信息的計算機終端、服務器、網絡設備等必須貼有明顯的資產標簽和保密標識，建立資產臺賬。11.2嚴禁使用私人電腦、私人手機、私人U盤等私人設備處理、存儲甲方保密信息。11.3報廢、銷毀存儲過甲方保密信息的設備或介質時，必須采取不可恢復的物理銷毀（如消磁、粉碎）或專業(yè)的數(shù)據(jù)擦除技術，并保留銷毀記錄以備核查。第五章技術安全與系統(tǒng)防護第十二條網絡安全防護12.1乙方應當建立多層次的網絡安全防御體系，部署防火墻、入侵檢測/防御系統(tǒng)（IDS/IPS）、防病毒網關、Web應用防火墻（WAF）等安全設備。12.2乙方系統(tǒng)應當及時進行操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件及應用軟件的安全補丁更新，修復已知的高危漏洞。12.3乙方應當劃分安全域，對不同安全等級的網絡區(qū)域進行邏輯隔離，并實施嚴格的訪問控制策略。第十三條身份鑒別與訪問控制13.1乙方系統(tǒng)必須采用強身份鑒別機制。對于處理敏感個人信息的關鍵系統(tǒng)，必須采用多因素認證（MFA），如“密碼+動態(tài)令牌”或“密碼+生物特征”等。13.2嚴禁使用空口令、弱口令。系統(tǒng)初始密碼必須強制在首次登錄時修改。13.3建立審計日志系統(tǒng)，對所有用戶的關鍵操作（如登錄、查詢、導出、修改、刪除等）進行記錄。日志內容應包含操作時間、操作人、操作來源IP、操作內容、操作結果等要素。日志保存期限不得少于6個月，且應保證日志的完整性和不可篡改性。第十四條惡意代碼防范14.1乙方應在所有終端和服務器上部署經過國家權威機構認證的防惡意代碼軟件，并及時更新病毒庫。14.2建立惡意代碼監(jiān)測機制，定期對系統(tǒng)進行全盤病毒查殺和漏洞掃描。第六章開發(fā)與運維安全第十五條軟件開發(fā)安全15.1若涉及軟件開發(fā)服務，乙方應在開發(fā)全生命周期中遵循安全開發(fā)生命周期（SDLC）流程。15.2代碼編寫應當符合安全編碼規(guī)范，避免SQL注入、跨站腳本攻擊（XSS）、緩沖區(qū)溢出等常見安全漏洞。15.3甲方有權在上線前對乙方交付的軟件進行安全測試或委托第三方進行滲透測試，乙方應積極配合修復發(fā)現(xiàn)的安全漏洞。第十六條運維操作安全16.1乙方應當建立嚴格的運維管理制度，實行雙人復核機制。對于高風險操作（如數(shù)據(jù)庫變更、系統(tǒng)重啟、數(shù)據(jù)清洗等），必須經過審批后方可執(zhí)行。16.2運維人員應當通過運維審計堡壘機進行操作，嚴禁直接通過遠程桌面（RDP）、Telnet等不安全協(xié)議直接訪問生產服務器。16.3除非甲方書面授權并在緊急故障處理場景下，乙方不得在非工作時間（如夜間、節(jié)假日）進行生產環(huán)境的變更操作。第七章應急響應與事件處置第十七條安全事件報告17.1乙方發(fā)現(xiàn)或懷疑發(fā)生涉及甲方保密信息的安全事件（如數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)被入侵、病毒爆發(fā)等）時，必須立即啟動應急預案。17.2報告時限：乙方應在發(fā)現(xiàn)安全事件后【30分鐘】內通過電話、郵件等方式向甲方指定聯(lián)系人進行初步報告；在【2小時】內提交書面初步報告，說明事件概況、可能影響范圍、已采取的措施；在【24小時】內提交詳細事件分析報告。17.3報告內容應包括：事件發(fā)生時間、地點、初步原因、涉及的信息類型及數(shù)量、已造成的或可能造成的影響、已采取的應急措施、后續(xù)處置計劃等。第十八條應急處置配合18.1安全事件發(fā)生后，乙方應立即采取切斷網絡連接、封存相關設備、保留日志證據(jù)等控制措施，防止事態(tài)擴大。18.2乙方應無條件配合甲方及監(jiān)管機構、公安機關對安全事件的調查取證工作，如實提供相關資料、日志和數(shù)據(jù)。18.3乙方應承擔因安全事件導致的全部法律責任和賠償責任，包括但不限于甲方的直接經濟損失、向客戶支付的賠償、監(jiān)管罰款、聲譽損失以及為應對事件而產生的調查費、律師費、公關費、通知費等。第八章審計與監(jiān)督第十九條審計權利19.1甲方有權隨時（包括在正常工作時間內）對乙方履行本協(xié)議的情況進行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場審計和合規(guī)性評估。19.2審計范圍包括但不限于：乙方的物理環(huán)境、網絡安全架構、訪問控制日志、人員管理記錄、數(shù)據(jù)操作記錄、應急演練記錄等。19.3對于審計中發(fā)現(xiàn)的不符合項，乙方應制定整改計劃，并在甲方要求的期限內完成整改。整改完成后，應向甲方提交整改報告。第二十條審計配合20.1乙方應為甲方的審計活動提供必要的工作條件，包括開放相關系統(tǒng)權限、提供查閱文檔、安排相關人員訪談等。20.2甲方如需委托第三方機構進行審計，乙方應予以認可并提供同樣的配合。20.3如乙方拒絕、阻礙或拖延甲方的合法審計要求，甲方有權立即暫?；蚪K止合作，并要求乙方支付違約金。第二十一條監(jiān)管合規(guī)21.1乙方承諾嚴格遵守中國銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、人民銀行等監(jiān)管機構關于金融外包、信息科技風險管理的各項規(guī)定。21.2當監(jiān)管政策發(fā)生變化時，乙方應及時調整自身的安全管理措施，確保持續(xù)合規(guī)。第九章知識產權第二十二條知識產權歸屬22.1甲方提供給乙方的所有文檔、數(shù)據(jù)、軟件、資料等，其知識產權歸甲方所有。22.2乙方依據(jù)本協(xié)議為甲方提供服務所產生的成果（包括但不限于代碼、文檔、數(shù)據(jù)模型、分析報告等），其知識產權歸甲方所有。乙方僅享有署名權（如適用）或在甲方授權范圍內使用的權利。22.3本協(xié)議的簽訂不影響乙方原有的知識產權歸屬。乙方在提供服務過程中使用的、歸屬于乙方的背景知識產權（如通用的開發(fā)工具、基礎框架等），乙方授予甲方一項免費的、永久的、不可撤銷的、非獨占的使用許可，以便甲方使用上述服務成果。第二十三條侵權禁止23.1乙方保證其向甲方提供的服務及交付的成果不侵犯任何第三方的知識產權。23.2如因乙方服務導致甲方被第三方指控侵權，乙方應負責處理糾紛，并賠償甲方因此遭受的全部損失。第十章違約責任第二十四條違約認定與處罰24.1任何一方違反本協(xié)議約定的義務，即構成違約。違約方應承擔停止違約、消除影響、賠償損失等違約責任。24.2乙方發(fā)生以下任一情形，視為重大違約，甲方有權立即解除本協(xié)議及相關服務合同，要求乙方支付合同總金額【30%】的違約金，并賠償全部損失：（1）故意泄露、出售、非法提供甲方保密信息的；（2）發(fā)生重大信息安全事件，隱瞞不報或謊報的；（3）拒絕配合甲方審計或監(jiān)管檢查的；（4）違反本協(xié)議關于個人信息出境規(guī)定的；（5）連續(xù)兩次未按期完成安全整改的。24.3違約金不足以彌補甲方損失的，乙方還應補足差額。損失包括但不限于直接經濟損失、間接經濟損失（如預期利益損失）、商譽損失、以及甲方為了解決糾紛所支付的律師費、訴訟費、公證費、調查取證費等。第二十五條遲延履行乙方未在約定時間內履行保密義務或完成安全整改的，每逾期一日，應向甲方支付違約金人民幣【】元；逾期超過【】日的，甲方有權解除合同。第十一章協(xié)議期限與終止第二十六條期限本協(xié)議自雙方授權代表簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至雙方確認的所有外包服務項目結束且所有保密信息歸還或銷毀完畢后【3】年止。第二十七條終止后的義務27.1無論本協(xié)議因何種原因終止，乙方在本協(xié)議項下的保密義務并不隨之解除，而應持續(xù)有效，直至該保密信息被公開或進入公有領域（非因乙方過錯所致）。27.2協(xié)議終止后【10個工作日】內，乙方應按甲方要求歸還所有載有保密信息的原件、復印件、摘錄件及存儲介質，或經甲方書面同意后徹底刪除相關信息（包括從備份設備中刪除），并向甲方提交一份由法定代表人簽字并加蓋公章的《銷毀/刪除確認書》。第十二章爭議解決與法律適用第二十八條法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第二十九條爭議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向【甲方所在地】有管轄權的人民法院提起訴訟。第十三章附則第三十條通知與送達30.1本協(xié)議項下的所有通知、文件往來及與本協(xié)議有關的爭議的法律文書，均應按照本協(xié)議首頁所列的地址、聯(lián)系方式進行送達。30.2任何一方變更通訊地址或聯(lián)系方式，應提前7日書面通知對方，否則按原地址送達仍視為有效送達。第三十一條可分割性如本協(xié)議的任何條款被認定為無效、違法或不可執(zhí)行，該條款應在不影響本協(xié)議其他條款效力的范圍內進行修改或剔除，其他條款仍保持完全有效。第三十二條標題本協(xié)議各條款的標題僅為方便閱讀而設，不影響本協(xié)議任何條款的解釋。第三十三條文本與生效本協(xié)議一式【肆】份，甲乙雙方各執(zhí)【貳】份，具有同等法律效力。（以下無正文）甲方（蓋章）：法定代表人或授權代表（簽字）：日期：年月日乙方（蓋章）：法定代表人或授權代表（簽字）：日期：年月日附件：附件一：接觸保密信息人員名單及保密承諾書（模板）附件二：信息安全技術規(guī)格要求附件三：安全事件報告流程圖附件四：數(shù)據(jù)分類分級標準表附件四：數(shù)據(jù)分類分級標準表（示例）數(shù)據(jù)級別定義描述典型數(shù)據(jù)示例安全保護要求L4絕密級關系到國家安全、企業(yè)生存命脈的核心數(shù)據(jù)，泄露將對國家和企業(yè)造成特別嚴重的損害。核心加密算法主密鑰、國家金融安全相關數(shù)據(jù)、全網核心路由器配置、最高決策層絕密會議紀要。禁止出域，雙人雙鎖管理，操作必須雙人復核且實時審計，存儲必須采用硬件加密模塊（HSM）。L3機