證券投資顧問(wèn)技師考試試卷及答案

證券投資顧問(wèn)技師考試試卷及答案證券投資顧問(wèn)技師考試試卷及答案一、填空題（共10題，每題1分）1.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的（）。2.技術(shù)分析中，移動(dòng)平均線(xiàn)的英文縮寫(xiě)是（）。3.債券的票面利率與市場(chǎng)利率一致時(shí)，債券價(jià)格（）面值。4.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估中，客戶(hù)分為保守型、穩(wěn)健型、（）等類(lèi)型。5.道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)波動(dòng)分為主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和（）。6.市盈率的計(jì)算公式是股價(jià)除以（）。7.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。8.貨幣政策中，中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量（）。9.股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票未來(lái)（）的現(xiàn)值之和。10.資產(chǎn)配置的核心是實(shí)現(xiàn)（）與風(fēng)險(xiǎn)的平衡。二、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.下列不屬于技術(shù)分析指標(biāo)的是（）A.MACDB.市盈率C.RSID.KDJ2.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）A.公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)3.證券投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)中禁止的行為是（）A.向客戶(hù)揭示風(fēng)險(xiǎn)B.承諾投資收益C.提供合理建議D.保存業(yè)務(wù)檔案4.下列哪種債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.公司債B.國(guó)債C.企業(yè)債D.金融債5.股票價(jià)格指數(shù)反映的是（）A.單只股票價(jià)格變動(dòng)B.一組股票價(jià)格的平均變動(dòng)C.債券價(jià)格變動(dòng)D.基金凈值變動(dòng)6.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為保守型，適合推薦的產(chǎn)品是（）A.股票型基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.期貨D.創(chuàng)業(yè)板股票7.下列屬于基本面分析的是（）A.分析K線(xiàn)圖B.研究公司財(cái)務(wù)報(bào)表C.觀察成交量D.利用RSI指標(biāo)8.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心是（）A.提供交易通道B.資產(chǎn)管理C.個(gè)性化投資建議D.承銷(xiāo)證券9.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)（）A.上升B.下降C.不變D.不確定10.以下哪個(gè)不是證券投資顧問(wèn)的職責(zé)？（）A.為客戶(hù)制定投資計(jì)劃B.代理客戶(hù)進(jìn)行交易C.提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.解讀市場(chǎng)信息三、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.證券投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)原則包括（）A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶(hù)利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.專(zhuān)業(yè)勝任2.技術(shù)分析的三大假設(shè)是（）A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.基本面決定價(jià)格3.客戶(hù)信息收集的內(nèi)容包括（）A.財(cái)務(wù)狀況B.投資目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.家庭情況4.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源包括（）A.經(jīng)濟(jì)周期B.利率變動(dòng)C.戰(zhàn)爭(zhēng)D.公司管理不善5.股票投資的收益來(lái)源包括（）A.股息紅利B.資本利得C.利息收入D.債券利息6.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包含（）A.客戶(hù)協(xié)議B.投資建議記錄C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D.客戶(hù)交易記錄7.資產(chǎn)配置的主要類(lèi)型有（）A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置C.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置D.靜態(tài)資產(chǎn)配置8.下列屬于防御性行業(yè)的是（）A.食品飲料B.醫(yī)藥C.航空D.房地產(chǎn)9.債券的基本要素包括（）A.面值B.票面利率C.到期日D.發(fā)行人10.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供建議前，應(yīng)了解客戶(hù)的（）A.投資經(jīng)驗(yàn)B.財(cái)務(wù)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資目標(biāo)四、判斷題（共10題，每題2分）1.證券投資顧問(wèn)可以向客戶(hù)承諾固定收益。（）2.技術(shù)分析只關(guān)注股票價(jià)格和成交量的變化。（）3.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)消除。（）4.市盈率越高，股票的投資價(jià)值越高。（）5.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案保存期限為3年。（）6.國(guó)債的利率風(fēng)險(xiǎn)比公司債低。（）7.基本面分析主要研究市場(chǎng)供求關(guān)系。（）8.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)每年至少更新一次。（）9.移動(dòng)平均線(xiàn)是技術(shù)分析中的趨勢(shì)指標(biāo)。（）10.證券投資顧問(wèn)可以代理客戶(hù)進(jìn)行證券交易。（）五、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)的核心職責(zé)。2.技術(shù)分析的三大假設(shè)是什么？3.簡(jiǎn)述客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的重要性。4.什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？舉例說(shuō)明。六、討論題（共2題，每題5分）1.證券投資顧問(wèn)如何平衡客戶(hù)需求與合規(guī)要求？2.技術(shù)分析與基本面分析在證券投資中的作用及局限性。答案：一、填空題1.依據(jù)2.MA3.等于4.積極型5.短暫趨勢(shì)6.每股收益7.58.減少9.現(xiàn)金流10.收益二、單項(xiàng)選擇題1.B2.B3.B4.B5.B6.B7.B8.C9.B10.B三、多項(xiàng)選擇題1.ABD2.ABC3.ABCD4.ABC5.AB6.ABC7.AB8.AB9.ABCD10.ABCD四、判斷題1.錯(cuò)2.對(duì)3.錯(cuò)4.錯(cuò)5.錯(cuò)6.對(duì)7.錯(cuò)8.對(duì)9.對(duì)10.錯(cuò)五、簡(jiǎn)答題1.證券投資顧問(wèn)核心職責(zé)是提供專(zhuān)業(yè)個(gè)性化建議：需全面了解客戶(hù)財(cái)務(wù)、目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，做風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；制定合理投資計(jì)劃（資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇）；揭示風(fēng)險(xiǎn)；跟蹤市場(chǎng)與組合表現(xiàn)調(diào)整建議；遵守監(jiān)管，保存檔案，堅(jiān)持客戶(hù)利益優(yōu)先，禁止承諾收益等違規(guī)行為，保障服務(wù)合規(guī)專(zhuān)業(yè)。2.技術(shù)分析三大假設(shè)：市場(chǎng)行為涵蓋一切信息（所有影響因素反映在價(jià)格成交量）；價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)（變動(dòng)有慣性，趨勢(shì)持續(xù)）；歷史會(huì)重演（參與者行為模式重復(fù)，過(guò)去形態(tài)可能再現(xiàn)）。這些是技術(shù)分析基礎(chǔ)，幫助預(yù)測(cè)價(jià)格方向，但需注意局限性，不能完全依賴(lài)。3.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估重要性：幫助顧問(wèn)了解客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)接受度，避免超承受能力產(chǎn)品；是個(gè)性化方案依據(jù)，匹配客戶(hù)財(cái)務(wù)與目標(biāo)；符合監(jiān)管要求，合規(guī)必要步驟；定期更新適應(yīng)客戶(hù)變化，保證建議時(shí)效合理，提升服務(wù)質(zhì)量與滿(mǎn)意度。4.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法分散消除，源于宏觀因素（經(jīng)濟(jì)周期、利率變動(dòng)、戰(zhàn)爭(zhēng)等）。例：利率上升時(shí)債券價(jià)格下降、股票估值降低；經(jīng)濟(jì)衰退導(dǎo)致企業(yè)盈利下滑，股市整體下跌；疫情引發(fā)市場(chǎng)恐慌，各類(lèi)資產(chǎn)波動(dòng)。投資者需通過(guò)資產(chǎn)配置降低影響，但無(wú)法完全規(guī)避。六、討論題1.平衡客戶(hù)需求與合規(guī)：充分了解客戶(hù)需求，但不為高收益推薦違規(guī)產(chǎn)品或承諾收益；嚴(yán)格遵守監(jiān)管（禁止代理交易、承諾收益等）；推薦產(chǎn)品基于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，揭示風(fēng)險(xiǎn)；與客戶(hù)溝通合規(guī)限制原因，讓客戶(hù)理解合規(guī)保護(hù)其利益。如客戶(hù)要求高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品但風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)保守，應(yīng)拒絕并說(shuō)明，推薦合適產(chǎn)品，既滿(mǎn)足合理需求又合規(guī)。2.技術(shù)與基本面分析的作用及局限：技術(shù)分析研究?jī)r(jià)格成交量