資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對管理制度

資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對管理制度1總則1.1制定目的為建立公司標(biāo)準(zhǔn)化、快速化、閉環(huán)化的合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對工作機制，改變以往合規(guī)風(fēng)險事后處置、被動補救、處置流程不統(tǒng)一、應(yīng)對標(biāo)準(zhǔn)不清晰的管理現(xiàn)狀。結(jié)合資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)鏈條長、監(jiān)管口徑更新快、資產(chǎn)處置場景復(fù)雜、合規(guī)風(fēng)險傳導(dǎo)性強的行業(yè)特點，解決日常風(fēng)險識別不精準(zhǔn)、預(yù)警不及時、處置流程混亂、責(zé)任劃分模糊、復(fù)盤整改不到位等實操問題，構(gòu)建事前預(yù)警防范、事中快速處置、事后溯源整改的全鏈條合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對體系，有效壓降各類合規(guī)風(fēng)險事件發(fā)生率，防范監(jiān)管處罰、經(jīng)營損失、聲譽受損等衍生問題，保障公司各項經(jīng)營業(yè)務(wù)合法合規(guī)、平穩(wěn)有序開展，特制定本制度。1.2適用范圍本制度適用于公司本部及各分支機構(gòu)所有經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部運營場景下的合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對工作，全面覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)辦、資產(chǎn)處置、財務(wù)運營、人事管理、信息保密、對外合作、安全生產(chǎn)、公文管理等全部工作板塊。制度適用范圍包含合規(guī)風(fēng)險日常排查、風(fēng)險識別分級、風(fēng)險預(yù)警推送、現(xiàn)場應(yīng)急處置、專項整改落實、風(fēng)險溯源分析、復(fù)盤優(yōu)化、臺賬歸檔等全流程工作，是公司各類合規(guī)風(fēng)險識別、應(yīng)對、處置、追責(zé)及體系優(yōu)化的專屬標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行依據(jù)，全體部門及在崗人員必須嚴(yán)格遵照執(zhí)行。1.3制定依據(jù)本制度依據(jù)《中華人民共和國公司法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》及金融行業(yè)合規(guī)風(fēng)險防控、風(fēng)險處置、內(nèi)控整改相關(guān)監(jiān)管指引、行業(yè)規(guī)范編制。嚴(yán)格遵循金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險分級應(yīng)對、快速處置、溯源整改、閉環(huán)管控的監(jiān)管要求，貼合資管行業(yè)風(fēng)險隱蔽性強、傳導(dǎo)速度快、監(jiān)管追責(zé)嚴(yán)的運營特性，摒棄通用企業(yè)模板化內(nèi)容，聚焦資管業(yè)務(wù)專屬合規(guī)風(fēng)險場景制定實操條款。后續(xù)國家及金融監(jiān)管部門更新合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對相關(guān)法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)，公司風(fēng)控管理部需在三十個工作日內(nèi)完成本制度修訂與流程適配，確保制度合規(guī)有效、貼合監(jiān)管動態(tài)要求。1.4核心管理原則一是預(yù)防優(yōu)先原則。堅持風(fēng)險前置管控，以常態(tài)化排查和動態(tài)預(yù)警為核心，提前識別潛在合規(guī)風(fēng)險，從源頭降低風(fēng)險發(fā)生概率，杜絕風(fēng)險被動處置。二是分級處置原則。根據(jù)合規(guī)風(fēng)險的影響范圍、危害程度、緊急程度劃分風(fēng)險等級，匹配差異化應(yīng)對流程、處置權(quán)限和整改標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)精準(zhǔn)施策、高效處置。三是權(quán)責(zé)對應(yīng)原則。明確各部門、各崗位風(fēng)險排查、預(yù)警上報、現(xiàn)場處置、整改落實的具體權(quán)責(zé)，做到風(fēng)險誰產(chǎn)生、誰負(fù)責(zé)，誰履職、誰擔(dān)責(zé)。四是快速閉環(huán)原則。所有合規(guī)風(fēng)險嚴(yán)格落實即時上報、限時處置、按期整改、復(fù)盤固化流程，杜絕拖延處置、整改流于形式、同類風(fēng)險反復(fù)發(fā)生。五是動態(tài)優(yōu)化原則。結(jié)合業(yè)務(wù)迭代、監(jiān)管更新、風(fēng)險案例變化，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)對流程，提升公司整體風(fēng)險處置能力。2管理職責(zé)與流程2.1各層級管理職責(zé)2.1.1決策管理層職責(zé)總經(jīng)理對公司合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對整體工作負(fù)總責(zé)，審批重大合規(guī)風(fēng)險處置方案、專項整改計劃、風(fēng)險追責(zé)結(jié)果，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)重大風(fēng)險處置過程中的資源調(diào)配、跨部門協(xié)同工作。分管風(fēng)控合規(guī)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)統(tǒng)籌日常合規(guī)風(fēng)險管控、預(yù)警處置、整改督辦、復(fù)盤優(yōu)化工作，審核各類合規(guī)風(fēng)險處置報告、整改臺賬，督導(dǎo)各部門落實風(fēng)險應(yīng)對職責(zé)，解決風(fēng)險處置過程中的卡點難點問題，保障風(fēng)險應(yīng)對機制高效落地運行。2.1.2風(fēng)控管理部職責(zé)風(fēng)控管理部為合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對工作牽頭部門，承擔(dān)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)制定、日常監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險分級認(rèn)定、處置統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、整改督導(dǎo)核查、復(fù)盤總結(jié)優(yōu)化、臺賬歸檔管理核心職責(zé)。負(fù)責(zé)制定公司合規(guī)風(fēng)險識別清單、分級標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)對流程；常態(tài)化開展全域合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測排查，及時識別、預(yù)警各類潛在風(fēng)險；受理各部門風(fēng)險上報信息，開展風(fēng)險等級認(rèn)定，牽頭組織重大風(fēng)險專項處置；跟蹤督促風(fēng)險整改閉環(huán)，核查整改成效；定期匯總風(fēng)險處置數(shù)據(jù)，開展風(fēng)險趨勢分析，優(yōu)化公司風(fēng)險應(yīng)對體系；完整留存各類風(fēng)險處置臺賬及資料。2.1.3各業(yè)務(wù)及職能部門職責(zé)各部門負(fù)責(zé)人為本部門合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)落實部門日常風(fēng)險排查、即時上報、現(xiàn)場初步處置、專項整改工作。對照崗位業(yè)務(wù)場景和風(fēng)險清單，常態(tài)化開展崗位自查、部門互查，及時發(fā)現(xiàn)崗位操作、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部管理中的合規(guī)風(fēng)險；嚴(yán)格按照時限要求上報風(fēng)險信息，不得瞞報、漏報、遲報；落實風(fēng)險初步管控措施，防止風(fēng)險擴大蔓延；全力配合風(fēng)控管理部開展專項核查、深度處置、溯源分析，按期完成部門整改任務(wù)，固化風(fēng)險防控措施。2.1.4全員崗位職責(zé)全體員工為崗位合規(guī)風(fēng)險第一責(zé)任人，熟練掌握本崗位合規(guī)風(fēng)險點、識別方法、上報流程、初步處置措施。日常履職過程中主動排查崗位合規(guī)風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)異常問題第一時間上報部門負(fù)責(zé)人及風(fēng)控管理部；嚴(yán)格配合風(fēng)險核查、現(xiàn)場處置、問題整改工作，如實提供工作資料、履職記錄、業(yè)務(wù)流程信息；主動吸取風(fēng)險教訓(xùn)，優(yōu)化崗位操作習(xí)慣，杜絕同類合規(guī)風(fēng)險重復(fù)發(fā)生。2.2合規(guī)風(fēng)險分級標(biāo)準(zhǔn)結(jié)合資產(chǎn)管理公司經(jīng)營特性及風(fēng)險危害程度，將合規(guī)風(fēng)險劃分為三級差異化管控標(biāo)準(zhǔn)。一級為輕微合規(guī)風(fēng)險，指單崗位、單環(huán)節(jié)出現(xiàn)的輕微操作偏差、流程瑕疵，未影響業(yè)務(wù)整體合規(guī)性，無監(jiān)管風(fēng)險、無經(jīng)營損失、無聲譽影響，僅存在微小隱患，可通過即時整改完成閉環(huán)。二級為一般合規(guī)風(fēng)險，指部門范圍內(nèi)出現(xiàn)的流程不規(guī)范、制度執(zhí)行不到位、資料留存不完善等問題，具備一定擴散隱患，可能引發(fā)內(nèi)部管理問責(zé)，未造成監(jiān)管問詢、資金損失及外部不良影響，需通過專項整改、流程規(guī)范完成治理。三級為重大合規(guī)風(fēng)險，指違反監(jiān)管規(guī)定、突破制度紅線、業(yè)務(wù)嚴(yán)重不合規(guī)的問題，存在被監(jiān)管處罰、造成公司資產(chǎn)損失、損害企業(yè)聲譽、引發(fā)經(jīng)營糾紛的風(fēng)險，需啟動專項應(yīng)急處置及全域排查整改機制。2.3全流程風(fēng)險應(yīng)對管控規(guī)范2.3.1日常風(fēng)險排查識別流程公司建立全員常態(tài)化風(fēng)險排查機制，實行崗位日查、部門周查、公司月查的排查制度。各崗位員工每日對照合規(guī)風(fēng)險清單，排查業(yè)務(wù)操作、流程執(zhí)行、資料管理中的合規(guī)隱患；各部門每周開展全覆蓋風(fēng)險排查，梳理部門高頻風(fēng)險點、流程薄弱點，匯總排查臺賬；風(fēng)控管理部每月開展公司全域合規(guī)風(fēng)險排查，聚焦資產(chǎn)處置、業(yè)務(wù)審批、對外合作等高風(fēng)險場景，精準(zhǔn)識別潛在合規(guī)風(fēng)險，更新公司風(fēng)險動態(tài)臺賬，從源頭實現(xiàn)風(fēng)險早識別、早預(yù)警。2.3.2風(fēng)險預(yù)警與上報流程排查發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險后，嚴(yán)格執(zhí)行分級上報時限要求。發(fā)現(xiàn)一級輕微風(fēng)險，當(dāng)日完成內(nèi)部整改及部門登記；發(fā)現(xiàn)二級一般風(fēng)險，崗位人員兩小時內(nèi)上報部門負(fù)責(zé)人，部門當(dāng)日匯總上報風(fēng)控管理部；發(fā)現(xiàn)三級重大風(fēng)險，實行即時上報機制，崗位人員十分鐘內(nèi)同步上報部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)控管理部及分管領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)禁拖延、隱瞞、謊報。風(fēng)控管理部根據(jù)風(fēng)險等級發(fā)布對應(yīng)預(yù)警提示，一級風(fēng)險發(fā)布崗位預(yù)警、二級風(fēng)險發(fā)布部門預(yù)警、三級風(fēng)險發(fā)布公司全域預(yù)警，明確風(fēng)險提示內(nèi)容、管控要求、防范重點。2.3.3分級風(fēng)險處置流程針對不同等級合規(guī)風(fēng)險實行差異化處置方案。一級輕微風(fēng)險由部門自行組織現(xiàn)場整改，當(dāng)日完成隱患閉環(huán)，留存整改記錄，無需公司專項介入。二級一般風(fēng)險由風(fēng)控管理部指導(dǎo)涉事部門制定整改方案，明確整改措施、責(zé)任人及完成時限，五個工作日內(nèi)完成全面整改、流程修正、資料補全，風(fēng)控管理部復(fù)核驗收閉環(huán)。三級重大風(fēng)險由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立專項處置小組，立即暫停相關(guān)業(yè)務(wù)及違規(guī)流程，全面排查風(fēng)險波及范圍，制定專項應(yīng)急處置方案，快速阻斷風(fēng)險擴散，十個工作日內(nèi)完成問題整改、溯源分析、全域隱患排查，徹底化解重大合規(guī)風(fēng)險。2.3.4風(fēng)險溯源與整改固化流程所有二級及以上合規(guī)風(fēng)險處置完成后，必須開展溯源分析工作，深挖風(fēng)險產(chǎn)生的制度漏洞、流程缺陷、監(jiān)管認(rèn)知不足、履職不嚴(yán)、排查缺位等根源問題，杜絕只整改表面問題、不治理根源短板。涉事部門結(jié)合溯源結(jié)果制定長效整改措施，優(yōu)化部門內(nèi)部管控細(xì)則、崗位操作規(guī)范；風(fēng)控管理部針對共性風(fēng)險、高頻風(fēng)險，優(yōu)化公司合規(guī)管控流程、風(fēng)險識別清單、監(jiān)管適配標(biāo)準(zhǔn)，補齊體系管控短板，實現(xiàn)處置一個風(fēng)險、完善一套流程、堵塞一批漏洞的治理效果。2.3.5風(fēng)險臺賬與復(fù)盤管理流程風(fēng)控管理部建立合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對專項臺賬，逐筆登記風(fēng)險發(fā)生時間、風(fēng)險場景、風(fēng)險等級、上報流程、處置措施、整改結(jié)果、溯源問題、固化措施，實現(xiàn)所有風(fēng)險全程可追溯、可核查。每季度開展一次合規(guī)風(fēng)險集中復(fù)盤，匯總季度風(fēng)險發(fā)生規(guī)律、高頻風(fēng)險點位、處置短板問題，形成季度風(fēng)險復(fù)盤報告；每年年末開展年度合規(guī)風(fēng)險全面復(fù)盤，梳理全年風(fēng)險整體態(tài)勢，優(yōu)化下一年度風(fēng)險排查、預(yù)警、處置工作重點，持續(xù)提升風(fēng)險應(yīng)對專業(yè)化水平。3監(jiān)督考核3.1常態(tài)化監(jiān)督機制3.1.1崗位日常監(jiān)督各部門負(fù)責(zé)人常態(tài)化監(jiān)督本部門員工風(fēng)險排查、問題上報、初步處置、整改落實情況，每日抽查崗位風(fēng)險自查質(zhì)量，及時糾正排查敷衍、漏查漏報、處置不規(guī)范等輕微問題，夯實前端風(fēng)險防控基礎(chǔ)，減少合規(guī)風(fēng)險滋生。3.1.2部門月度督查各部門每月月末開展合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對專項督查，核查部門風(fēng)險排查完整性、上報及時性、處置規(guī)范性、整改徹底性，梳理部門風(fēng)險管控短板，形成月度督查小結(jié)，上報風(fēng)控管理部備案，同步完成內(nèi)部問題整改優(yōu)化。3.1.3公司季度專項核查風(fēng)控管理部每季度對各部門合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對全流程工作開展專項核查，重點排查瞞報漏報風(fēng)險、處置流程違規(guī)、整改敷衍閉環(huán)、臺賬記錄不全、同類風(fēng)險重復(fù)發(fā)生等問題，建立督查問題清單，掛牌督辦、限時整改，確保公司風(fēng)險應(yīng)對機制落地見效。3.2績效考核標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險排查、預(yù)警上報、處置整改、復(fù)盤落實情況納入部門及員工季度、年度績效考核。能夠常態(tài)化規(guī)范排查、及時上報風(fēng)險、高效完成處置整改、全年無重復(fù)風(fēng)險的部門及個人，給予年度績效加分、評優(yōu)優(yōu)先推薦。出現(xiàn)風(fēng)險排查漏項、上報輕微滯后、整改資料不完善等輕微問題的，單次扣除對應(yīng)績效分值；多次排查敷衍、風(fēng)險遲報、整改不到位、同類風(fēng)險二次發(fā)生的，加倍扣除績效分值、取消季度評優(yōu)資格；存在瞞報謊報風(fēng)險、拒不配合風(fēng)險處置、拖延重大風(fēng)險整改、導(dǎo)致風(fēng)險擴大衍生損失的，扣除部門及個人年度全額績效，取消年度評優(yōu)及晉升資格。3.3分級違規(guī)追責(zé)根據(jù)風(fēng)險履職違規(guī)情節(jié)、主觀過錯、風(fēng)險擴散后果實行三級分級追責(zé)，追責(zé)記錄納入員工個人人事檔案及部門年度考核檔案。一級輕微追責(zé)為排查不細(xì)致、自查臺賬疏漏、輕微整改滯后，未造成風(fēng)險擴散及不良影響的，給予崗位口頭警示、限期補正整改。二級一般追責(zé)為風(fēng)險遲報、初步處置不當(dāng)、整改敷衍、同類風(fēng)險重復(fù)發(fā)生，造成風(fēng)險輕微擴散、內(nèi)部管理隱患的，給予公司內(nèi)部通報批評、專項合規(guī)約談、扣除當(dāng)月全額績效。三級重大追責(zé)為刻意瞞報、謊報合規(guī)風(fēng)險、拒不執(zhí)行風(fēng)險處置方案、拖延重大風(fēng)險整改，導(dǎo)致風(fēng)險擴大、引發(fā)監(jiān)管問詢、經(jīng)營損失或企業(yè)聲譽受損的，給予崗位問責(zé)、部門專項整頓，依規(guī)追究相關(guān)管理及履職責(zé)任。3.4長效優(yōu)化機制風(fēng)控管理部持續(xù)匯總公司各類合規(guī)風(fēng)險案例、處置短板、管控漏洞，建立風(fēng)險長效優(yōu)化臺賬，動態(tài)更新合規(guī)風(fēng)險識別清單、分級標(biāo)準(zhǔn)、處置流程。每半年組織一次合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對專項培訓(xùn)，結(jié)合公司真實風(fēng)險案例講解排查方法、上報規(guī)范、處置技巧、整改要點，提升全員風(fēng)險防控和應(yīng)急處置能力。結(jié)合監(jiān)管政策更新、業(yè)務(wù)模式迭代、行業(yè)風(fēng)險趨勢，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險預(yù)警模型、分級處置機制、閉環(huán)管控流程，構(gòu)建常態(tài)化、專業(yè)化、高效化的合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對體系。4附則4.1制度解釋權(quán)本《資產(chǎn)管理公司合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對管理制度》最終解釋權(quán)歸公司風(fēng)控管理部所有，各部門及員工在合規(guī)風(fēng)險排