2024年四川省農信機構職業技能大賽參考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年四川省農信機構職業技能大賽參考試題庫（含答案）一、單選題1.按照法律規定，（）有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。A、金融監管部門B、國務院C、公安部D、中國人民銀行B答案：D2.金融機構知道或者應當知道新開個人賬戶情況發生變化導致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的，應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內未能提供聲明文件的，金融機構應當將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、90日C、30日D、60日答案：B解析：答案解析3.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記被代理人B、核對并登記代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C4.根據《銀行業存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查細則》規定，賬戶持有人涉稅信息發生變更的，應當在信息發生變更之日起（）內告知銀行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析5.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，中國反洗錢監測分析中心發現銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告的銀行發出補正通知，銀行應在接到補正通知的（）個工作日內完成補正。A、5B、10C、3D、7答案：A6.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監護人，并特別聲明不許乙作為監護人。乙向法院提起訴訟請求擔任其子的監護人，法院應當（）。A、駁回乙的請求，指定由乙的父母作為監護人B、駁回乙的請求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔任監護人C、駁回乙的請求，指定由甲的父母作為監護人D、接受乙的請求，確定由乙擔任監護人答案：B7.對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。A、《外匯申報單》B、《涉外收入申報單（對私）》C、《提取外幣現鈔備案表》D、《外匯業務審批單》答案：C8.中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）的接入機構與所在地中國人民銀行分支機構應當于（）內完成賬務核對。A、下一工作日B、下一個自然C、一個自然日D、當日答案：A9.承兌系指付款人承諾在商業匯票（）支付匯票金額的票據行為。A、以上都不對B、到期前C、到期后D、到期日答案：D10.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人B、不能完全辯認自己行為的精神病人C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人D、不滿十周歲的未成年人和精神病人答案：C11.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（）批準可以采取。A、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院總理D、國務院反洗錢行政主管部門負責人答案：D12.甲乙簽訂一份購銷合同，在履行合同中雙方爭議，訴至法院。法院在審理過程中發現該合同標的是國家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規定，據此法院認定該合同（）。A、經雙方和解后有效B、標的條款無效，其他條款有效C、全部無效D、部分有效，部分無效照明答案：C13.中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D14.票據代理人超越代理權限的，（）票據責任。A、不用承擔B、超越權限的部分承擔C、超越權限的全部承擔D、所有權限的全部承擔答案：B15.《中華人民共和國電子簽名法》的實施時間是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B16.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取（）的風險控制措施。A、簡化B、適當C、強化D、一定答案：C17.執行法院通過網絡執行查控系統對被執行人的存款采取扣劃措施的，應當將款項扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執行款專戶D、可現金提取答案：C解析：答案解析18.直接參與者因清算賬戶余額不足導致在清算窗口預定關閉時仍有大額支付系統排隊業務超過（）次，導致支付系統清算窗口延遲關閉，中國人民銀行及其分支機構將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業務權限或轉為間接參與者等措施。A、2B、4C、3D、5答案：A19.根據《企業銀行結算賬戶管理辦法》規定，銀行應當建立企業賬務核對機制，對賬頻率應不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析20.銀行業金融機構應當按照（）辦理協助查詢、凍結工作。A、外部授權審批流程B、內部授權審批流程C、個人意愿D、單位要求答案：B解析：答案解析21.（）指客戶可用以發起電子支付指令的計算機、電話、銷售點終端、自動柜員機、移動通訊工具或其他電子設備。A、清算行B、接受行C、發起行D、電子終端答案：D22.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業務可疑風險特征中，以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。A、B不同客戶使用同一終端設備（包括同一設備ID、同一網絡地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、D多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設備或網絡地址進行登錄或操作使用C、A客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶D、C客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍答案：B23.貼現人對貼現申請人提交的商業匯票，應按規定向承兌人以（）查詢。A、信函方式B、口頭方式C、電話方式D、書面方式答案：D24.機關和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、宗教活動場所日B、社會團體C、實行預算管理的事業單位D、集團公司答案：C解析：答案解析25.以下票據抗辯中，可以對抗任何持票人的是（）。A、持票人取得票據沒有支付對價B、票據記載違反票據金額記載規則C、票據的原因關系無效D、持票人通過欺詐方式取得票據答案：B26.接入機構的分支機構申請退出中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）的，應當向所在地中國人民銀行分支機構提交書面申請。中國人民銀行分支機構應當于收到書面申請之日起（）個工作日內完成審核和參數維護。A、5B、1C、2D、10答案：C27.根據中國人民銀行《支付結算辦法》的規定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據C、只能用于支取現金D、只能用于轉帳答案：D28.銀行業金融機構協助公安機關辦理電信網絡違法犯罪案件凍結資金返還時，現場無法辦理完畢的，應當在（）個工作日內辦理完畢。A、二B、三名C、四D、一答案：B解析：答案解析29.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉讓，在匯票不獲承兌時，下列有關出票人票據責任的表述中，正確的是（）。A、出票人仍須對善意持票人負償還票款的責任B、出票人與背書人對善意持票人負償還票款的連帶責任C、出票人不負任何票據責任D、出票人與背書人，持票人共同負責答案：C30.各反洗錢義務機構要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶盡職調查有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調查，對于提升反洗發工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機構答案：A31.關于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對發現的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、假幣收繳的主體是金融機構的業務人員，收繳行為是業務行為，沒有行政強制性C、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真偽判斷存在異議的情況下，鑒定單位根據被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真偽進行裁定的行為。D、誤收是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為答案：C解析：答案解析32.銀行為企業開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應按照（）等規定，對企業應出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業違規開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣賬戶管理辦法》B、《企業銀行結算賬戶管理辦法》C、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》答案：C33.人民檢察院、公安機關及國家安全機關等有權機關出具的財產法律文書應當提供（）、查詢內容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關系D、查詢賬號答案：D解析：答案解析34.（）負責銀行機構代碼信息的統一管理和維護。A、工商管理部門B、中國人民銀行C、中國銀行D、銀保監會答案：B解析：答案解析35.（）類賬戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費和繳費支付業務。A、ⅢB、ⅡC、ⅠD、Ⅳ答案：A36.對監測發現并經核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應依法依規、區分情形及時采取適當控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民檢察院C、人民銀行分支機構D、當地公安機關答案：D解析：答案解析37.王某8歲的兒子小強很淘氣，一天小強在路邊玩耍時，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經過，王某的鄰居張某對小強說∶“你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃?！毙娐犕赀@話便拿起一塊石頭砸了過去，結果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應由（）。A、小強承擔B、張某承擔C、王某承擔D、王某和張某共同承擔答案：B38.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據我國票據法規定，應確定（）的營業場所、住所或者經常居住地為付款地。A、直接的前手背書人B、出票人C、王某答案：A39.下列法典中未規定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德國民法典C、中國民法通則D、法國民法典答案：D40.銀行業機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。A、兩年B、一年C、半年D、季度答案：C41.客戶風險評級結果報表的保存期限為（）年。業務產品風險評估、高風險客戶持續識別檔案保存期限為（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B42.通過電子渠道開立后未發生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結、已注銷等非正常狀態的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗證服務。A、可以B、能夠C、不確定D、不得答案：D43.同一銀行機構網點在辦理規定業務時，如對先前獲得的相關個人的公民身份信息的真實性存在疑義，應如何處理?（）A、登記身份信息B、重新進行聯網核查C、可不再對其進行聯網核查D、留存身份證復印件答案：B44.人民法院執行工作中，被執行人為金融機構的，對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結和扣劃。A、再貸款B、貼現C、存款D、存款準備金答案：D解析：答案解析45.被查詢行收到查詢書或電報，必須按照查詢的要求認真查閱有關帳冊、憑證和資料，弄清情況和原因，經（）審核后，及時給予明確答復。A、會計主管人員B、經辦人員C、網點負責人D、復核人員答案：A46.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應當按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元（含以上時，應當要求個人在（）日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B47.有關單位收到人民法院協助執行被執行人收入的通知后，擅自向被執行人或其他人支付的，人民法院有權責令其限期追回；逾期未追回的，應當裁定其在支付的數額內向（）承擔責任。A、C金融機構B、被執行人C、A有關單位D、申請執行人答案：D解析：答案解析48.法人金融機構應當（）、（）關注風險變化情況，及時更新完善本機構的自評估指標及方法。A、靜態、持續B、動態、連續C、動態、持續D、靜態、連續答案：C49.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、案件審判B、司法調查C、刑事偵查D、刑事訴訟答案：D50.轉繼承適用的范圍是（）。A、法定繼承B、法定繼承和遺囑繼承C、遺囑繼承D、遺贈扶養協議答案：B51.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（）報告。A、收單機構B、辦理業務的金融機構C、開立賬戶的金融機構或者發卡銀行D、發卡機構答案：B52.根據法人的分類，下列組織中，屬于財團法人的是（）。A、某貿易中心B、某新聞工作者協會C、某殘疾人福利基金會D、某汽車制造廠答案：B53.根據我國《電子簽名法》的規定，未經許可提供電子認證服務的，由國務院信息產業主管部門責令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、一百萬元C、三十萬元D、五十萬元答案：C54.甲公司欠乙公司貸款25萬元，依照合同甲公司應向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應向甲公司支付貨款30萬元，甲公司和乙公司之間的債務，可以適用債的（）。A、提存B、混同C、抵銷BD、免除答案：C55.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是∶（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、金融機構同業拆借C、商業銀行發起利息支付D、交易一方為慈善團體的答案：D56.支票分為現金支票和轉帳支票，其中（）。A、現金支票沒有金額起點限制，轉帳支票有金額起點限制B、兩者均有金額起點限制C、兩者均沒有金額起點限制D、現金支票有金額起點限制，轉帳支票沒有金額起點限制答案：C57.中國人民銀行貸款期限不得超過（）。A、2年B、6個月C、1年D、20天答案：C58.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時付款B、應由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A59.（）要嚴格落實安全生產日報制度，按照《支付清算系統安全生產事件報送標準》及時向支付結算司報送安全生產事件信息。A、各清算機構B、人民銀行分支行支付結算部門C、銀保監局D、地方金融監管局答案：A60.依照我國法律規定，國有土地使用權出讓合同的出讓方應有（）。A、事業單位法人自身B、國家C、企業法人D、社會團體法人答案：B61.《不宜流通人民幣紙幣》標準規定，人民幣印刷區域出現多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、150B、50C、200D、100答案：A解析：答案解析62.按份共有人轉讓其共有財產份額時，其他共有人有（）。A、在同等條件下的優先購買權B、購買權C、撤銷權D、解約權答案：A63.下列說法中哪一項不符合商業銀行法的規定?（）A、在中國境內，商業銀行不得向金融機構投資B、在中國境內，商業銀行不得投資于非自用不動產C、在中國境內，商業銀行不得向企業投資BD、在中國境內，商業銀行不得從事信托投資業務和股票業務答案：A64.金融機構協助扣劃時，有權機關要求提取現金的，金融機構（）。A、由有權機關出具說明，予以協助B、不予協助C、予以協助D、予以協助，執法人員簽字答案：B解析：答案解析65.獨立接入機構應當于中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）聯調測試和技術驗收通過之日起（）個工作日內通過法人所在地中國人民銀行分支機構向中國人民銀行省級分支機構提交正式上線申請，并附聯調測試報告和技術驗收報告。A、30B、15C、5D、10答案：B66.客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，應當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準"（）"合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B67.自（）起，取消企業銀行賬戶許可地區范圍由江蘇省泰州市，浙江省臺州市擴大至江蘇省，浙江省。A、2018/02/2100:00B、2019/02/2300:00C、2018/02/2500:00D、2019/02/2500:00答案：D68.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規定，客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。A、發卡機構B、辦理業務的金融機構C、收單機構D、開立賬戶的金融機構或者發卡銀行答案：C69.銀行應根據自身風險管理水平和存款人風險等級，與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過（）元。A、10000B、15000C、50000D、20000答案：A70.人民法院查封、扣押動產的期限不得超過（）年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過（）年。A、2;3B、2;2C、1;2D、3;1答案：A解析：答案解析71.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發展銀行負責收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應由誰報告大額交易?（）A、美國花旗銀行B、深圳發展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國總部答案：B72.貼現系指商業匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據權利轉讓給（）的票據行為。A、擔保公司B、中國人民銀行C、承兌人D、金融機構答案：D73.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（）。A、核對B、留存有效身份證件或其他身份證明的復印件C、登記D、核對并登記答案：D74.正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所，可以向銀行申請開立（）賬戶A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：B解析：答案解析75.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素∶（）A、地域B、業務C、信用D、行業答案：C76.保險監督管理機構在對涉嫌嚴重違法違規問題立案調查過程中，有權依法向有關金融機構查詢保險機構以及相關單位和個人的賬戶，并取得證明材料，有關金融機構應當予以協助。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析77.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發起行B、接受行C、清算行D、電子終端答案：B78.銀行應建立電子支付業務運作重大事項（），及時向監管部門報告電子支付業務經營過程中發生的危及安全的事項。A、報告制度B、請示制度C、審批制度D、備案制度答案：A79.中國人民銀行依照（）的規定經理國庫。A、憲法B、國務院銀行業監督管理機構C、國務院D、法律行政法規答案：D80.開戶銀行應當加強對同業銀行結算賬戶使用情況的監測，對賬戶使用存在可疑情形的，應當及時聯系存款銀行進行核實，并在（）個工作日內向人民銀行當地分支機構報告。A、5B、3C、2D、1答案：C解析：答案解析81.人民銀行賬戶管理系統中的（）是按照中國人民銀行規定的編碼規則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標識，是賬戶管理系統的基礎數據。A、銀行機構代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A82.（）類賬戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等業務A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B83.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業操守，營造主動管理、合規經營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C84.《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，辦理人民幣存取款業務的金融機構應當按照中國人民銀行的規定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存（）。A、當地人民銀行B、當地政府部門C、當地公安機關D、當地檢察機關答案：A85.導致票據權利消滅的原因是()。A、時效期間經過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據的原因不合法D、背書不連續答案：A86.存款人申請開立收入匯繳資金和業務支出資金專用存款賬戶，應向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關部門批文D、基本存款賬戶存款人有關的證明答案：D87.自()起，取消企業銀行賬戶許可地區范圍由江蘇省泰州市，浙江省臺州市擴大至江蘇省，浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B88.下列有關繼承權喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權喪失的法定事由發生之時起，發生繼承權喪失的法律效力B、繼承權的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產的繼承權D、繼承人喪失繼承權的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B89.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，持有人對被收繳貨幣的真偽有異議的，可自收繳之日起（）個工作日內持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的鑒定機構提出書面申請。A、1B、2C、3D、5答案：C90.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔負起主要贍養責任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產無權參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C91.相互有繼承關系的幾個人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時間的，根據司法解釋，推定()。A、沒有繼承人的先死亡B、同時死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A92.教育儲蓄存入次數要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A93.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）：A、反洗錢義務法B、反洗錢預防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D94.正式開立之日”，對于核準類銀行結算賬戶，為中國人民銀行當地分支行的（）日期；對于非核準類銀行結算賬戶，為銀行為存款人辦理開戶手續的日期。A、開戶B、啟用C、核準D、預核準答案：C95.當機構固有風險為中風險，控制措施有效性為無效時，機構的剩余風險為()。A、中高風險B、中風險C、高風險D、低風險答案：A96.反洗錢法規定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當采取（）措施。A、保持原狀，不必要重新識別B、視情況進行視別C、應當重新識別D、以上說法都不對答案：C97.《反洗錢法》賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調查措施是（）。A、查閱權B、封存權C、扣劃權D、臨時凍結權答案：D98.負責對支付系統參與者進行監督管理的機構是（）。A、商業銀行B、地方金融監管局C、銀保監局D、人民銀行及其分支機構答案：D99.工程建設類農民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設項目名稱C、總包單位名稱加工程建設項目名稱后加農民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設項目名稱后加農民工工資專用賬戶”答案：C100.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應當按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業務。A、現金收付B、轉賬C、現金存入D、現金支取答案：A101.各反洗錢義務機構要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶盡職調查有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機構D、公司答案：B102.《不宜流通人民幣紙幣》標準規定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D103.FATF是指以下哪個機構（）。A、亞太反洗錢組織B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會D、金融行動特別工作組答案：D104.金融機構應當提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內款項劃轉A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B105.根據中國人民銀行《支付結算辦法》的規定，劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉帳C、只能用于支取現金D、無效票據答案：B106.出票人在本票上未記載出票地的，應當()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業場所為出票地；D、以本票簽發地為出票地。答案：C107.（）應建立健全支付清算系統業務連續性日常檢查報告制度，要求轄內銀行機構和支付機構參照《支付清算系統安全生產事件報送標準》報告支付清算系統安全生產事件。A、各清算機構B、地方金融監管局C、銀保監局D、人民銀行分支行支付結算部門答案：D108.持票人委托銀行收款或以票據質押的，除按規定記載背書外，還應在()記載“委托收款”或“質押”字樣。A、票據背面背書人欄B、票據背面被背書人欄C、票據正面任意地D、票據背面任意地方答案：A109.下列法典中未規定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C110.凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金，需要延長期限的，應當經作出原凍結決定的縣級以上公安機關負責人批準，在凍結期限屆滿前（）以內辦理續凍手續A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A111.兩個以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結措施時，銀行業金融機構應當協助（）的人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理凍結手續。A、登記在先但手續存在瑕疵B、最先送達協助凍結財產法律文書但手續存在瑕疵C、最先電話溝通后續補充協助凍結財產法律文書D、最先送達協助凍結財產法律文書且手續完備答案：D112.《反洗錢法》規定，反洗錢監督、檢查職責由()負責。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業監督管理委員會答案：A113.()是指接受客戶委托發出電子支付指令的銀行。A、發起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A114.以背書轉讓票據時，由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B115.根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C116.下列財產或財產權利中，不在遺產范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權專利權中的財產權利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經營的土地答案：D117.（）是指持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金帳戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準貸記卡答案：D118.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現金存取，下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯網核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份。答案：C119.某地區法院1994年4月18日凍結某企業的銀行存款，凍結的效力則應從（）開始。A、1994年4月19日營業開始之時B、1994年4月18日營業終了之時C、1994年4月18日凍結手續辦結之時D、1994年4月19日零時答案：C120.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發[2017]235號），義務機構應當加強對（）的身份識別，在建立或者維持業務關系時，采取合理措施了解（）的業務性質與股權或者控制權結構，了解相關的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B121.背書生效后，背書人即成為票據上的()人，必須承擔擔保承兌和付款的責任。A、擔保B、債權C、債務D、連帶責任答案：C122.凍結銀行受理電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時，發現該凍結賬戶還有被其他司法部門凍結的，可暫停資金返還工作。協商一致同意并出具（）后，方可啟動資金返還工作。A、加蓋金融機構公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監會公章函件答案：B123.開戶銀行應當加強對同業銀行結算賬戶使用情況的監測，對賬戶使用存在可疑情形的，應當及時聯系存款銀行進行核實，并在（）個工作日內向人民銀行當地分支機構報告。A、1B、2C、3D、5答案：B124.金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受（）的監督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業監督管理委員會答案：C125.現行的不宜流通人民幣紙幣標準實施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D126.銀行業金融機構為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶，應當作為個人（）銀行結算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B127.人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的，銀行業金融機構應當在采?。ǎ┑幕A上提供，必要時可予以標注和說明。A、隱藏關鍵信息B、聯系電話通知C、必要加密措施D、轉化紙質材料答案：C128.對于分支機構或控股子公司的反洗錢合規管理工作機制是否健全，下列表述錯誤的是（）。A、應要求分支機構或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項。B、對分支機構反洗錢現場檢查（含內部審計）應做出計劃安排或其他制度性安排。C、對分支機構開展定期的反洗錢現場檢查或內部審計，年度現場檢查覆蓋率（按下一級分支機構數計算）應達到30%以上。D、對分支機構的檢查和審計項目的設置，可不將最新監管要求納入檢查和審計項目內。答案：D129.()根據《外商直接投資人民幣結算業務管理辦法》對外商直接投資人民幣結算業務實施管理。A、外匯管理局B、銀監局C、中國人民銀行D、商務部答案：C130.人民幣個人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A131.《中國人民銀行辦公廳關于銀行業金融機構對外誤付假幣專項治理工作指導意見》（銀辦發【2013】14號）中提到專項治理工作的總體目標之一是通過有計劃、分步驟地推進（）工作，有效解決銀行對外誤付假幣問題。A、銀行對外支付現金的全額清分B、冠字號碼查詢C、點驗鈔設備升級D、反假貨幣宣傳答案：A132.被凍結單位賬戶存款不足凍結數額時，應在規定的凍結期內對該單位的往來賬戶辦理凍結交易手續，（），直至達到需要凍結的數額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A133.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告答案：D134.定期貸記業務，是指銀行（信用社）依據當事各方事先簽訂的協議，向指定收款行發起的（）A、批量付款業務B、批量收款業務C、單筆付款業務D、單筆收款業務答案：A135.根據我國《電子簽名法》的規定，未經許可提供電子認證服務的，由國務院信息產業主管部門責令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B136.依據《擔保法》的規定，保證合同當事人未約定保證期間的，保證人的保證責任期間為主債務履行期間屆滿之日起()。A、6個月B、8個月C、10個月D、12個月答案：A137.單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業務需要開立答案：B138.見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票之日起（）內向付款人提示承兌。A、1個月B、15日C、60日D、20日答案：A139.銀行記帳日至發卡銀行規定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為（）。A、30B、42C、57D、60答案：D140.銀行機構開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業進行交易的，依據（）規定進行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結算賬戶管理辦法答案：A141.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構（）。A、吊銷其經營許可證B、責令停業整頓C、責令停業整頓或者吊銷其經營許可證D、注銷其經營許可證答案：C142.故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處（）萬元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A143.如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構應按照《盡職調查辦法》中有關（）的客戶盡職調查要求，履行勤勉盡職義務。A、法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B144.董事會可以授權下設的專業委員會履行其洗錢風險管理的部分職責。（）負責向董事會提供洗錢風險管理專業意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業務部門D、專業委員會答案：D145.經理國庫是()重要職責之一。A、國務院B、財政部C、中國人民銀行D、國家稅務總局答案：C146.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據質押的在背書人欄記載質押”字樣答案：C147.已建成冠字號碼查詢系統的金融機構應于（）將轄內各分支機構當日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統一管理。A、每個工作日營業結束后B、每個工作日營業中C、第二個工作日營業結束前D、第二個工作日營業結束后答案：A148.為了預防（）活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B149.下列資產中，商業銀行隨時可以調度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準備金B、派生存款C、超額準備金D、原始存款答案：C150.義務機構在與非自然人客戶建立業務關系時以及業務關系存續期間，按照規定應當開展客戶盡職調查的，應當同時開展（）盡職調查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D151.辦理代扣代繳業務時嚴格審核客戶身份，從個人賬戶扣款時必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監護人答案：A152.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B153.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結措施，但不得（），已喪失保證金功能時除外。A、支取B、兌付C、轉賬D、扣劃答案：D154.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（）A、經營管理B、風險控制C、業務流程D、業績指標答案：D155.銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協助查詢需求后，無法現場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋A、一B、三C、五D、十答案：B156.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請。A、假幣實物B、貨幣真偽鑒定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報告書答案：C157.《反洗錢法》規定應當依法采取預防、監控措施，履行建立健全客戶盡職調查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務的主體包括（）。A、個體工商戶B、商貿流通企業C、生產制造企業D、金融機構和特定非金融機構答案：D158.法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D159.以下說法錯誤的是（）。A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構可直接執行當地人民銀行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：C160.臨時存款賬戶有效期最長為（）年。A、六個月B、一年C、兩年D、三年答案：C161.教育儲蓄存款最低起存金額為（）元，最高起存金額為（）元，每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D162.中國人民銀行應當組織或者協助組織銀行業金融機構相互之間的清算系統，協調銀行業金融機構相互之間的清算事項，提供清算服務。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務院C、財政部D、銀監會答案：A163.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時，雙方約定定金條款，則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C164.根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，（）可以按照規定程序，對金融機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況開展執法檢查。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級派出機構C、中國人民銀行及其省一級派出機構D、中國人民銀行及其分支機構答案：D165.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，中國反洗錢監測分析中心發現銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告的銀行發出補正通知，銀行應在接到補正通知的（）個工作日內完成補正。A、3B、5C、7D、10答案：B166.下列民事權利不屬于形成權的是（）。A、抵押權B、追認權C、撤銷權D、解除權答案：A167.票據依法轉讓時必須記載有關事項，（）屬于相對記載事項。A、出票行、承兌行、支票簽發人B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發人C、出票行、承兌行、簽發人開戶行D、匯票申請人、承兌行、簽發人開戶行答案：C168.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構審計報告應當向（）提交。A、董事會或者其授權的高級管理層B、董事會或者其授權的專門委員會C、董事會或者其授權的管理部門D、董事會或者其授權的高級管理人員答案：B169.同一銀行機構網點在辦理規定業務時，如對先前獲得的相關個人的公民身份信息的真實性存在疑義，應如何處理？（）A、重新進行聯網核查B、可不再對其進行聯網核查C、登記身份信息D、留存身份證復印件答案：A170.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金（）的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。A、轉往轄外B、轉往省外C、轉往境外D、向外轉移的答案：C171.中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）中的（）是指接入機構行內系統與綜合前置子系統（ACS系統）不直接連接，以人工錄入或導入的方式通過綜合前置子系統發起或接收業務的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：D172.客戶在營業網點辦理現金取款業務后，對支付的現金真偽存在異議，客戶可以向()提出冠字號碼查詢業務申請，以確認假幣是否由該網點付出。A、該網點B、公安機關C、上級行D、運營服務部答案：A173.經銀行面對面核實身份新開立的Ⅲ類戶，消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉出等出金日累計限額合計調整為（）元，年累計限額合計調整為（）萬元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C174.甲公司向乙商業銀行借款10萬元，借款期限為一年?？畹狡诤?，由于甲公司經營不善，無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業銀行請求法院執行丙公司財產以償還甲公司借款。對此案看法正確的是()。A、乙商業銀行可以直接向丙公司行使代位權B、乙商業銀行應通過向法院提起訴訟來行使代位權C、乙商業銀行應以甲公司的名義行使代位權D、乙商業銀行行使代位權的請求數額以20萬元為限答案：B175.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》已經2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務會議審議通過，現予發布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A176.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發[2017]235號），義務機構在充分評估下述非自然人客戶風險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業B、國家行政機關C、參照公務員法管理的事業單位D、受政府控制的企事業單位答案：D177.各部門（條線）應將反洗錢風險控制要求有機融于業務流程，并建立相應業務操作規程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關業務條線的操作規程中均應包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內控要求和操作規程不應獨立于業務條線操作規程。C、業務條線業務操作規程中應有反洗錢風控要求。D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D178.依照民法理論，物權的核心是（）。A、占有權B、使用權C、支配權D、處分權答案：D179.金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實際使用人D、代理人答案：C180.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規定，規定，客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該：()A、繼續為客戶辦理業務B、采取臨時凍結賬戶C、中止為客戶辦理業務D、不予理睬答案：C181.可以認定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”，不包括下列哪些情形:（）A、通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進行快進快出的資金劃轉C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合的方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的答案：B182.金融機構應當設立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A183.出現以下哪種情況時，金融機構應提交可疑交易報告（）A、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關替代性信息B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關替代性信息C、對向接收境內資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關替代性信息D、對向接收境內資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關替代性信息答案：A184.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C185.利用電話、網絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調查D、身份認證答案：D186.下列有關假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是（）。A、對假人民幣應當面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應立即向當地公安機關報告C、假幣持有人對假幣真偽存有異議，可在2個工作日內提出書面鑒定申請D、辦理假幣收繳業務的人員，應取得《反假貨幣上崗資格證書》答案：C187.銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業監督管理委員會D、中國證券監督管理委員會答案：A188.企業撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應當收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應打印“已開立銀行結算賬戶清單”并交付企業。A、解散B、遷址C、破產D、轉戶答案：D189.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉讓，在匯票不獲承兌時，下列有關出票人票據責任的表述中，正確的是()。A、出票人不負任何票據責任；B、出票人仍須對善意持票人負償還票款的責任；C、出票人與背書人對善意持票人負償還票款的連帶責任；D、出票人與背書人.持票人共同負責。答案：A190.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規定，不適用于（）。A、信托公司B、財務公司C、汽車租賃公司D、貨幣經紀公司答案：C191.假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務。A、2B、3C、4D、5答案：D192.（）為存款人提供限定金額的消費和繳費支付服務。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：C193.構成民事法律關系的三要素為（）。A、主體、行為、權利和義務B、物、行為、智力成果C、主體合格、內容合法、意思真實D、主體、客體、內容答案：D194.中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）中的（）是指接入機構行內系統與綜合前置子系統（ACS系統）直接連，以報文方式進行信息交互，并通過行內系統直接發起或接收業務的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C195.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B196.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》發布前，按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》相關規定開立的個人銀行賬戶，納入（）管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A197.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調查D、案件審判答案：B198.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉賬卡、專用卡和儲值卡答案：C199.根據不當得利之債的構成條件，下列事實之中不構成不當得利之債的事實是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發給乙C、因風災甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D200.《關于完善“三反”監管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），建立與部分重點國家（地區）的反洗錢監管合作機制，督促指導中資金融機構及其海外分支機構提升反洗錢工作意識和水平，A、反洗錢監管機制B、反洗錢合作機制C、反洗錢交流機制D、反洗錢監管合作機制答案：D多選題1.參與者發生（）情形的，應當在3個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。A、變更支付系統業務及運行相關部門主要負責人B、調整本參與者支付系統應急管理領導小組成員C、與客戶出現支付系統相關業務糾紛，并且可能造成重大影響D、發送與支付系統業務相關的風險事件答案：ABCD2.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規定，金融機構用于檢索判斷存量個人賬戶持有人是否為非居民個人的有關要素，具體包括（）。A、賬戶代理人或者授權簽字人的境外地址B、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉賬的指令C、賬戶持有人的境外電話號碼，且沒有我國境內電話號碼D、賬戶持有人的境外現居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱E、賬戶持有人的境外身份證明答案：ABCDE3.銀行應當按照（）等銀行結算賬戶管理規定，為境外投資者、外商投資企業及其中方股東等存款人辦理人民幣銀行結算賬戶業務。A、《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》B、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》C、《外幣代兌機構管理暫行辦法》D、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》答案：ABD4.下列哪項屬于《不宜流通人民幣硬幣》標準規定的不宜流通人民幣硬幣類型（）。A、磨損B、變形C、污漬D、變色答案：ABCD解析：答案解析5.銀保監會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規范化的查詢、凍結電子化信息交互流程，確保各方依法合規使用專線傳輸數據，保障（）的安全性。A、凍結資金B、客戶資料C、信息傳輸D、線運行答案：CD解析：答案解析6.關于進一步加強支付清算系統業務連續性管理工作有關事項的通知中要求加強應急演練，包括哪些內容（）。A、定期開展應急演練B、按季組織開展風險排查C、持續完善危機處置預案D、做好相關輿情監測E、加強業務連續性管理培訓答案：ACE7.下列關于農民工工資專用賬戶表述正確的是（）。A、除法律另有規定外，專用賬戶資金不得因支付為本項目提供勞動的農民工工資之外的原因被查封、凍結或劃撥B、開戶銀行不得將農民工工資專用賬戶資金轉入除本項目農民工本人賬戶以外的賬戶C、開戶銀行不得為農民工工資專用賬戶提供除本項目農民工本人賬戶以外的其他轉賬結算服務D、開戶銀行不得為農民工工資專用賬戶提供現金支取答案：ABCD解析：答案解析8.銀行要完成相關企業銀行（）等制度以及企業銀行賬戶管理協議修訂工作，并報當地人民銀行分支機構備案。A、賬戶管理B、責任追究C、內控合規D、業務考核答案：ABCD9.與客戶建立（）等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、期貨B、財產保險C、信托D、人身保險答案：CD10.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業務可疑風險特征中，以下選項不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設備（包括同一設備ID、同一網絡地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、客戶使用的手機號碼屬于網絡銷售的虛擬運營商手機號碼C、在一段時間內，多個新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開戶行集中在少數幾家銀行，開戶時間集中于凌晨等異常時間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網絡地址或地理位置，客戶身份證號碼集中在少數幾個地區，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應地區不一致，客戶手機號碼集中在少數幾個歸屬地區，客戶手機號碼呈現連號或集中在相同號段等D、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍答案：ABCD11.存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、合理B、完整C、合規D、真實E、合法答案：BDE12.《金融機構反洗錢規定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列（）機構。A、會計事務所和律師事務所B、商業銀行C、證券公司D、保險公司答案：BCD13.大額轉賬交易報告對于預防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于∶（）A、通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發現涉嫌犯罪活動的資金交易線索B、通過將收集的可疑交易報告與大額轉賬交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪C、通過對大額轉賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業、區域和交易種類D、通過要求金融機構報告大額交易，可以促進其履行反洗錢義務E、在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索答案：ABCE14.票據權利包括（）。A、付款請求權B、追索權C、請求賠償權D、票據返還請求權答案：AB15.承兌、貼現申請人有下列情形之一，承兌人和貼現人暫停對其辦理商業匯票承兌和貼現（）。A、以非法手段騙取金融機構承兌、貼現的B、未以商品交易為基礎簽發商業匯票的C、越權承兌商業匯票的D、未支付或未足額支付其簽發商業匯票票面金額的答案：ABD16.下列處置情形屬于法律上處分的有（）。A、將所有物拋棄B、將房屋出租給他人C、出售物品D、在生產中將原材料消耗掉E、將消費品消耗掉答案：AC17.開戶銀行應當提高對同業開戶的審核要求，采取多種措施對開戶證明文件的（）進行審核。A、合規性B、真實性C、存款銀行開戶意愿真實性D、完整性答案：ABCD解析：答案解析18.金融機構應當根據（）方面的法律規定，建立和健全客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規范，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。A、反恐怖融資B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、反洗錢答案：AD19.依據反洗錢法規定，下面關于金融機構建立客戶盡職調查制度的敘述正確的有∶（）A、金融機構可以為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。B、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。D、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。答案：BCD20.義務機構應當設立（）和（）的保障措施A、工作保障B、信息保障C、資源保障D、技術保障答案：CD21.銀行應對存款人辦理的非柜面業務進行限額管理，存在下列情形的不得設置限額。（）A、存款人采用電子簽名驗證方式B、存款人本人同名銀行賬戶之間C、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉賬自助D、存款人采用數字證書驗證方式答案：ABCD22.債務的抵銷應具備的條件是（）。A、雙方債務均已到期B、質相同C、當事人雙方互負債務互享債權D、債務的標的物種類答案：ACD23.票據行為的要式性體現在（）。A、款式B、內容C、簽章D、書面答案：ACD24.銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限于涉案財產信息，包括（）。A、網銀登錄日志等信息B、POS機商戶、自動機具相關信息C、被查詢單位或者個人開戶銷戶信息D、電子銀行信息E、存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息答案：ABCDE解析：答案解析25.銀行在銀行結算賬戶的開立中明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲的，（）。A、構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任B、對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規定給予紀律處分C、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款D、情節嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證答案：ABCD26.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機卡模擬（HCE）、手機安全單元（SE）、支付標記化（Tokenization）等技術的移動支付工具進行小額取現，取現額度應當在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規定的前提下，由銀行根據（）自行設定。A、交易情況B、客戶風險等級C、客戶需求D、賬戶余額E、以上都是答案：AB27.下列哪些金融機構與客戶進行金融交易通過銀行賬戶劃轉款項，由銀行機構提交大額交易報告?()A、企業集團財務公司B、保險專業代理公司C、保險咨詢公司D、證券公司答案：ABD28.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。A、國籍B、職業C、性別D、姓名答案：ABCD29.銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關凍結財產的法律文書，應當明確的要素包括（）。A、凍結賬戶名稱B、凍結期限C、凍結數額D、凍結賬號答案：ABCD解析：答案解析30.《中國人民銀行銀保監會發展改革委市場監管總局關于降低小微企業和個體工商戶支付手續費的通知》的降費措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務收費B、降低人民幣轉賬匯款手續費C、取消部分票據業務收費D、降低銀行卡刷卡手續費答案：ABCD解析：答案解析31.客戶洗錢風險分類標準（）。A、屬于銀行內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施答案：ABCD32.投融資性同業銀行結算賬戶是指用于（）等融資和投資業務的賬戶。A、代理支付結算B、同業借款C、買入返售（賣出回購）D、同業投資答案：BCD33.以下哪些企業因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素？（）A、其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易的客戶C、與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶答案：ACD34.《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》(銀發〔2002〕1號)中所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的（）及行使行政職能的事業單位。A、司法機關B、行使行政職能事業單位C、行政機關D、軍事機關答案：ABCD35.文明規范服務監督檢查中明查的方式包括（）A、現場體驗B、調閱資料C、問卷測評D、查看錄像答案：ABCD36.銀行、支付機構在進行營銷宣傳活動時，不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實、不準確的數據和資料或者隱瞞限制條件等，對過往業績或者產品收益進行夸大表述C、利用金融管理部門對金融產品或者服務的審核或者備案程序，誤導金融消費者認為金融管理部門已對該金融產品或者服務提供保證D、明示或者暗示保本、無風險或者保收益等，對非保本投資型金融產品的未來效果、收益或者相關情況作出保證性承諾答案：ABCD37.全額清分指銀行業金融機構對外付出（）的紙幣現金券別經過清分。A、柜臺支付B、自動取款機支付C、自動存取款一體機支付D、繳存人民銀行發行庫回籠券答案：ABCD38.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的以下哪些行為進行檢查監督？()A、執行有關人民幣管理規定的行為B、執行有關銀行間同業拆借市場銀行間債券市場管理規定的行為C、執行審慎經營規則的行為D、執行有關黃金管理規定的行為答案：ABD39.對符合哪些條件的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。B、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關等。C、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。D、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。E、金融機構內部調撥資金。答案：ABCDE40.審查法院查詢、凍結、扣劃業務授權審核的重點是（）。A、重點審核有權機關提供的法律文件是否合規B、執行人員是否出具工作證、執行公務證，是否在登記簿上詳細記載C、認真審核核心系統相關信息，對于扣劃業務，重點關注是否將款項劃至法院指定賬戶而非個人賬戶D、審核回執的表述準確嚴密答案：ABCD41.按照適用法律及規則監控客戶交易，包括但不限于客戶的風險狀況、交易單據的真實性審核以及從可靠第三方取得的相關資料，確保涉及的貨物、船舶等不違反相關制裁措施。這里所指的可靠第三方，包括()。A、領事館B、監管機構C、交易所D、船舶信息查詢網絡答案：ABCD42.銀行配合開展反洗錢調查，保密工作的主要內容包括（）。A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單D、被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD43.下列哪些賬戶除法律另有規定的情況以外，不得整體凍結（）。黃金交易組織機構和結算機構、支付機構等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機構開立的專門清算交收賬戶B、黃金交易組織機構開立的保證金賬戶C、黃金交易組織機構開立的專用存款賬戶D、黃金交易組織機構開立的清算基金金賬戶答案：ABD44.公安機關辦理電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時，被害人的真實有效的信息是指受害人應當提供（）原件及復印件。A、接受資金返還銀行卡（凍結狀態）B、本人有效身份證件C、接受資金返還銀行卡（卡狀態為正常)D、工作證件答案：BC45.下面關于專用存款賬戶說法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶B、臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，能申請開立專用存款賬戶C、存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶D、存款人以單位名稱后加資金性質開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為單位名稱后加資金性質”答案：ACD46.金融機構應當匯總報送境內分支機構的下列非居民賬戶信息，個人賬戶持有人應報送（）A、姓名B、現居地址C、稅收居民國（地區）D、居民國（地區）納稅人識別號E、出生地、出生日期答案：ABCDE47.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣答案：ABC48.在法定代表人與法人的關系上，下列表述中正確的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機關B、法定代表人履行職務的行為是法人的行為C、法定代表人的代表權源于法律和章程D、法定代表人的代表權源于法人的授權E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負責人答案：ABC49.下列組織中必須經過登記才能取得民事主體資格的有（）。A、城鎮個體工商戶B、農村承包經營戶C、公司法人D、社會團體E、個人合伙答案：AC50.銀行、支付機構應當落實法律法規和相關監管規定關于金融消費者權益保護的相關要求，建立健全金融消費者權益保護的各項內控制度：A、金融消費者權益保護工作考核評價制度B、消費者金融信息保護制度C、金融產品和服務信息披露、查詢制度D、金融營銷宣傳管理制度答案：ABCD51.根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，下列情形中，可以申請開立異地銀行結算賬戶的是（）。A、營業執照注冊地與經營地不在同一行政區域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨立核算單位發生的收入匯繳或業務支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據需要在異地開立個人銀行結算賬戶的答案：ABCD52.關于信息保護，下列說法正確的是（）A、任何情況下,都應立即采取補救措施B、危及人身、財產安全的,應立即向銀行及所在地人行分支機構報告,并告知消費者C、可能產生其他不利影響的,及時告知消費者,并在72小時內報告所在地人行分支機構。D、出現信息丟失時，可不向上級行匯報答案：ABC53.目前我行反洗錢工作平臺中設置了以下（）等崗位。A、編輯崗B、復核崗C、審批崗D、授權崗答案：ABC54.存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、合法C、完整D、合規E、合理答案：ABC55.現金清分整點是指按照人民銀行頒布的鈔票流通標準和管理要求，對現金進行（)，并進行質量分類、扎把、打捆封裝的處理過程。A、面額和套別區分B、真假幣鑒別C、數量統計D、塑封包裝答案：ABC56.有權機關查詢時，執行人員應出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執行公務證D、協助查詢存款通知書答案：ACD57.在現有個人銀行賬戶基礎上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、存折答案：ABC58.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD59.票據行為的要式性體現在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內容答案：ABC60.從人民銀行調入和金融機構相互取款業務調入由本行對外支付的現金，可采?。ǎ┓桨赣涗浌谧痔柎aA、再次清點并記錄冠字號碼B、冠字號碼信息流與現金實物流同步交換C、其他可行的方案D、不需要記錄答案：ABC61.中國人民銀行應當向全國人民代表大會常務委員會提出有關()的工作報告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監督管理情況C、金融業運行情況D、金融統計情況答案：AC62.（）單位應于每年度結束后15個工作日內向支付結算司報送上年度業務連續性管理工作報告。A、人民銀行各分行支付結算處B、農信銀資金清算中心C、網聯清算有限公司D、中國銀聯股份有限公司答案：ABCD63.金融機構在協助辦理查詢、凍結、扣劃手續時應當填寫登記表，并由（）和（）簽字。A、有權機關負責人