證券投資顧問專項考試復習題庫（附答案）

證券投資顧問專項考試復習題庫（附答案）

單選題

1.證券投資顧問業(yè)務中，業(yè)務宣傳材料應當真實、準確，不得有（）。

A、行業(yè)排名

B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C、專家推薦

D、成功案例

參考答案：B

2.投資建議應當符合客戶的（）。

A、基金銷售部門的要求

B、證券公司的利潤指標

C、客戶的財務狀況、投資目標和風險承受能力

D、市場行情的短期波動

參考答案：C

3.證券投資顧問服務協(xié)議中，關(guān)于授權(quán)管理，下列說法正確的是？

A、證券公司可以代客戶管理資金賬戶密碼

B、客戶授權(quán)證券公司代為進行證泰買賣

C、客戶授權(quán)證券公司代為從事證券投資顧問業(yè)務

D、客戶授權(quán)證券公司代為查詢賬戶信息

參考答案：C

4.證券投資顧問在向客戶提供投資建議時，不得對具體證券的發(fā)行人做

1st

出評價，而是應對證券的發(fā)行人所在行業(yè)進行分析。這體現(xiàn)了業(yè)務中的

哪項要求？

A、行業(yè)分析

B、公司分析

C、宏觀分析

D、技術(shù)分析

參考答案：A

5.證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，如果發(fā)現(xiàn)所在機構(gòu)存在違法違規(guī)行為，

應當如何處理？

A、向上級領(lǐng)導請示是否舉報

B、直接向監(jiān)管機構(gòu)舉報

C、在公司內(nèi)部溝通解決

D、視情況而定，有時可以不舉報

參考答案：B

6.證券投資顧問在為客戶提供咨詢服務時，應當對證券的發(fā)行人、發(fā)行

人所在行業(yè)及宏觀經(jīng)濟形勢進行分析，這體現(xiàn)了？

A、宏觀分析

B、行業(yè)分析

C、公司分析

D、技術(shù)分析

參考答案：A

7.證券公司應當妥善保存投資顧問業(yè)務活動的0,保存期限不得少于20

2nd

年。

A、相關(guān)憑證

B、流程記錄

C、客戶資料

D、所有業(yè)務資料

參考答案：D

8.證券公司發(fā)現(xiàn)其從業(yè)人員在證券投資顧問業(yè)務中違反監(jiān)管規(guī)定，應當

采取的首要措施是？

A、解除勞動合同

B、向中國證監(jiān)會報告

C、暫停其從事證券投資顧問業(yè)務

D、追究其法律責任

參考答案：C

9.證券公司及其從業(yè)人員通過手機短信、電子郵件等方式向客戶提供證

券投資建議，應如何管理？

A、無需記錄，事后發(fā)送即可

B、必須記錄發(fā)送的時間、對象和內(nèi)容

C、只需記錄發(fā)送給VIP客戶的內(nèi)容

D、只需記錄發(fā)送給機構(gòu)客戶的內(nèi)容

參考答案：B

10.證券投資顧問從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中受到中國證監(jiān)會行政處罰，其在被處

罰后多久內(nèi)不得重新申請執(zhí)業(yè)證書？

3rd

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

參考答案：C

11.證券投資顧問應當了解客戶的財務狀況，其中不包括下列哪一項？

A、客戶的收入來源和支出狀況

B、客戶的資產(chǎn)負債情況

C、客戶的未來投資預期收益

D、客戶的風險承受能力

參考答案：C

12.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》，向客戶提供證券投資顧問服務,

證券公司應當0。

A、與客戶簽訂證券投資咨詢服務合同

B、與客戶簽訂委托投資協(xié)議

C、與客戶簽訂理財協(xié)議

D、與客戶簽訂代理買賣協(xié)議

參考答案：A

13.證券投資顧問業(yè)務的監(jiān)管主體主要包括中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、證

券交易所等。其中，證券交易所的主要監(jiān)管職責不包括？

A、制定自律管理規(guī)則

B、監(jiān)督投資顧問業(yè)務的合規(guī)運作

4th

C、直接審批投資顧問業(yè)務資格

D、組織從業(yè)人員資格考試

參考答案：C

14.證券投資顧問應當向客戶提供投資建議的（）。

A、利潤空間

B、決策依據(jù)

C、交易成本

D、稅收籌劃

參考答案：B

15.證券投資顧問業(yè)務人員應當具備證券從業(yè)資格，并通過（）的專項測

試。

A、綜合能力

B、投資顧問業(yè)務專項測試

C、基礎(chǔ)知識

D、風險控制

參考答案：B

16.證券公司投資顧問業(yè)務的研究報告，應當（）。

A、僅在公司內(nèi)部使用

B、作為投資建議的唯一依據(jù)

C、具備專業(yè)分析，并考慮投資者適當性

D、由營銷人員直接分發(fā)

參考答案：C

5th

17.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問對證券投資建議

的表述，應當清晰、明白。不得有下列哪項行為？

A、使用專業(yè)術(shù)語解釋市場現(xiàn)象

B、使用準確的數(shù)據(jù)支持觀點

C、使用奪張的修辭手法

D、使用結(jié)構(gòu)化的語言組織建議

參考答案：C

18.證券投資顧問利用信息服務客戶，應當確保信息的（）。

A、廣泛性

B、虛假與誤導性

C、真實、準確、完整

D、廉價性

參考答案：C

19.證券投資顧問向客戶提供投資建議前，應當（）。

A、免費提供咨詢

B、識別客戶身份，了解客戶情況

C、只對高凈值客戶提供服務

D、只推薦公司代銷的產(chǎn)品

參考答案：B

20.證券投資顧問基于客戶的（）提供投資建議。

A、利益最大化

B、資產(chǎn)增值

6th

C、個人資產(chǎn)狀況與投資目標

D、行業(yè)投資熱點

參考答案：C

21.證券投資顧問應當在投資建議中保持職業(yè)懷疑態(tài)度，對于客戶提出的

不合理要求，下列做法錯誤的是？

A、向客戶解釋相關(guān)風險

B、盡力滿足客戶要求以獲取服務費用

C、拒絕提供不當建議

D、協(xié)助客戶制定合規(guī)的交易計劃

參考答案：B

22.證券投資顧問業(yè)務活動中的（）是核心環(huán)節(jié)，直接關(guān)系到客戶資產(chǎn)的安

全與增值。

A、信息搜集與篩選

B、投資分析

C、投資建議的形成與推薦

D、投資組合的跟蹤與調(diào)整

參考答案：C

23.證券公司可以自什決定終止證券投資顧問業(yè)務。下列哪項情況屬于終

止業(yè)務的合理情形？

A、業(yè)務收入低于成本

B、受到監(jiān)管部門的嚴厲處罰

C、客戶滿意度下降，機構(gòu)決定調(diào)整戰(zhàn)略

7th

D、主要投資顧問人員離職

參考答案：C

24.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》，證券公司從事證券投資顧問業(yè)

務，應當（）。

A、設立專門的部門

B、配備足夠數(shù)量、具備專業(yè)能力的證券投資顧問

C、只在營業(yè)部提供咨詢

D、只在線上提供咨詢

參考答案：B

25.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券投資顧問從業(yè)人員不得利用職

務之便，私自利用客戶信息謀取不正當利益，這體現(xiàn)了證券投資顧問職

業(yè)道德中的哪項原則？

A、誠實信用

B、勤勉盡責

C、客戶至上

D、獨立客觀

參考答案：A

26.證券投資顧問基于客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，

為客戶提供的財務規(guī)劃建議，主要體現(xiàn)的是證券投資顧問服務的哪項職

能？

A、信息傳遞

B、財務規(guī)劃

8th

C、風險控制

D、宏觀分析

參考答案：B

27.關(guān)于證券投資顧問的執(zhí)業(yè)回避，下列說法正確的是？

A、無論何時何地，不得與客戶有親屬關(guān)系

B、不得直接或間接接受客戶贈送的財物

C、在提供服務時，應避免與客戶發(fā)生利益沖突

D、只需在公司內(nèi)部避嫌即可，無需告知客戶

參考答案：C

28.證券投資顧問在向客戶提供投資建議前，必須進行風險評估，如果客

戶的風險評估結(jié)果顯示其風險承受能力較低，但客戶堅持要求投資高風

險產(chǎn)品，證券投資顧問應采取的做法是？

A、忽略風險評估結(jié)果，提供投資建議

B、告知客戶該產(chǎn)品風險特征及可能遭受的損失，并建議客戶謹慎決策

C、僅告知風險，不提供具體建議

D、修改評估結(jié)果以匹配客戶要求

參考答案：B

29.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當使用通俗易懂的語言，說明

Oo

A、潛在的高額回報

B、可能面臨的投資風險

C、交易手續(xù)費

9th

D、市場情緒指標

參考答案：B

30.證券公司應當建立投資顧問業(yè)務的風險管理與（）體系。

A、合規(guī)管理

B、市場營銷

C、行政管理

D、后勤保障

參考答案：A

31.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當對證券發(fā)行人的（）進行分

析。

A、償債能力

B、盈利能力

C、健全性

D、綜合實力

參考答案：D

32.證券投資顧問在為客戶提供投資建議時，應當保持獨立思考。下列哪

種行為違反了獨立性的要求？

A、基于客觀研究結(jié)論提出建議

B、完全聽從客戶的指令進行操作

C、客觀分析市場信息

D、基于行業(yè)邏輯提出看法

參考答案：B

10th

33.證券投資顧問在為客戶提供投資建議時，應當使用（）。

A、專業(yè)術(shù)語

B、模糊不清的語言

C、通俗易懂的語言

D、外語

參考答案：C

34.證券投資顧問業(yè)務檔案保存期限自業(yè)務結(jié)束之日起不得少于多久？

A、3年

B、5年

C、10年

D、永久

參考答案：B

35.證券投資顧問應當建立0檔案，記錄服務過程。

A、投資顧問

B、客戶

C、服務過程

D、風險

參考答案：C

36.證券投資顧問在為客戶提供投資建議時，應當遵循（）原則。

A、捆綁銷售

B、客戶至上

C、追求利泄

11th

D、流量導向

參考答案：B

37.證券公司應當建立投資顧問業(yè)務的0機制，對業(yè)務流程進行內(nèi)部控

制。

A、決策

B、監(jiān)督與制約

C、執(zhí)行

D、反饋

參考答案：B

38.證券公司對證券投資顧問業(yè)務進行風險評級，下列哪項因素通常不會

直接作為評級的關(guān)鍵因素？

A、業(yè)務規(guī)模

B、投資顧問人員數(shù)量

C、系統(tǒng)故障頻率

D、客戶投訴率

參考答案：B

39.證券公司負責證券投資顧問業(yè)務合規(guī)管理的部門，其職責不包括？

A、對證券投資顧問業(yè)務進行合規(guī)審查

B、對證券投資顧問業(yè)務人員進行合規(guī)培訓

C、審批證券投資顧問的業(yè)務推廣方案

D、監(jiān)督證券投資顧問業(yè)務人員的執(zhí)業(yè)行為

參考答案：C

12th

40.證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，應當對客戶信息嚴格保密。客戶信息包

括？

A、客戶的隱私

B、客戶的交易記錄

C、客戶的財務狀況和投資偏好

D、以上都是

參考答案：D

41.證券投資顧問為客戶提供投資建議時，應當明確告知客戶其服務的性

質(zhì)，即？

A、極高收益保證

B、證券投資顧問服務

C、銀行理財推薦

D、直接代客理財

參考答案：B

42.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》，證券公司從事證券投資顧問業(yè)

務，應當建立健全的0。

A、投資決策制度

B、業(yè)務流程

C、內(nèi)部控制制度

D、風險管理制度

參考答案：C

43.證券投資顧問在服務過程中，為了讓客戶更好地理解，可以適當使用

13th

比喻，但下列哪項內(nèi)容嚴禁使用比喻？

A、市場整體趨勢

B、銀行利率調(diào)整

C、具體上市公司的內(nèi)部財務造假細節(jié)

D、股票技術(shù)指標含義

參考答案：C

44.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當制定清晰的業(yè)務流程，以下哪

個環(huán)節(jié)不屬于標準流程中的環(huán)節(jié)？

A、客戶了解

B、投資風險評估

C、制定投資方案

D、證券公司直接向客戶銷售理財產(chǎn)品

參考答案：D

45.證券公司投資顧問業(yè)務人員的行為受到（）的約束。

A、公司內(nèi)部規(guī)定

B、法律法規(guī)

C、證券業(yè)協(xié)會自律規(guī)則

D、以上所有

參考答案：D

46.在證券投資顧問業(yè)務中，禁止0。

A、提供關(guān)于證券品種的交易建議

B、利用咨詢服務與他人合謀，操縱市場

14th

C、鼓勵客戶進行長期投資

D、提供宏觀經(jīng)濟分析

參考答案：B

47.證券公司不得利用（）進行證券投資顧問業(yè)務的宣傳推廣。

A、公證機構(gòu)

B、投資者教育活動

C、合法渠道

D、挪用客戶資產(chǎn)

參考答案：D

48.證券投資顧問為客戶提供投資建議時，應當合理使用信息。關(guān)于信息

來源，下列說法正確的是？

A、可以引用未經(jīng)核實的小道消息

B、應當引用權(quán)威、公開的信息來源

C、為了吸引客戶，可以夸大研究報告中的結(jié)論

D、只能引用本公司的內(nèi)部信息

參考答案：B

49.證券投資顧問業(yè)務中，禁止的行為是？

A、向客戶提供投資分析、投資建議

B、發(fā)布證券研究報告

C、違規(guī)向客戶承諾收益

D、對客戶的投資行為進行風險提示

參考答案：C

15th

50.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司的規(guī)定0。

A、每日發(fā)送投資建議

B、提供真實、客觀、專業(yè)、審慎的投資建議

C、只推薦藍籌股

D、每月召開投資策略會

參考答案：B

51.證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，應當提醒客戶注意證券投資的風險。下

列哪項不屬于投資風險？

A、市場風險

B、信用風險

C、銀行儲蓄風險

D、操作風險

參考答案：C

52.證券投資顧問服務的質(zhì)量，最終體現(xiàn)在0。

A、服務時長

B、客戶資產(chǎn)的增長

C、宣傳力度

D、資產(chǎn)規(guī)模

參考答案：B

53.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當對（）進行充分的風險褐示。

A、市場系統(tǒng)性風險

B、投資顧問自身的信用風險

16th

C、客戶的人身安全

D、客戶的房屋風險

參考答案：A

54.證券公司應當在經(jīng)紀業(yè)務中為（）提供證券投資顧問服務。

A、所有客戶

B、在該公司開戶的投資者

C、合格投資者

D、機構(gòu)客戶

參考答案：B

55.證券投資顧問根據(jù)客戶的風險偏好，建議客戶配置一部分債券以降低

組合波動，這屬于資產(chǎn)配置的哪項策略？

A、積極型策略

B、激進型策略

C、穩(wěn)健型策略

D、投機型策略

參考答案：C

56.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當從0的利益出發(fā)。

A、公司

B、投資顧問本人

C、客戶

D、行業(yè)協(xié)會

參考答案：C

17th

57.證券投資顧問在向客戶揭示風險時，應當揭示0。

A、潛在的稅收優(yōu)惠

B、部分投資損失的可能性

C、交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性

D、行業(yè)平均利潤率

參考答案：B

58.證券投資顧問業(yè)務研究部門為投資顧問提供的研究報告，應當重點對

以下哪項進行客觀、公正的陳述？

A、研究人員的個人觀點

B、證券投資顧問的推介話術(shù)

C、證券的發(fā)行人、發(fā)行人所在行業(yè)及宏觀經(jīng)濟形勢

D、特定客戶的投資組合

參考答案：C

59.證券公司應當建立健全對投資顧問業(yè)務的0,有效控制執(zhí)業(yè)行為。

A、風險控制

B、內(nèi)部監(jiān)督與紀律約束

C、市場調(diào)研

D、技術(shù)支持

參考答案：B

60.證券投資顧問的0是客戶資產(chǎn)保值增值的根本保證。

A、業(yè)務規(guī)模

B、職業(yè)操守

18th

C、廣告宣傳

D、計算機系統(tǒng)

參考答案：B

61.證券投資顧問業(yè)務人員不得對客戶的證券賬戶進行（）。

A、日常管理

B、投資規(guī)劃

C、操縱

D、信息咨詢

參考答案：C

62.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當防范（）行為。

A、基金銷售

B、業(yè)務人員私下接受客戶委托

C、客戶咨詢

D、信息披露

參考答案：B

63.證券投資顧問從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶存在違法違規(guī)行為,

應當采取的措施是？

A、幫助客戶隱瞞

B、向監(jiān)管部門報告

C、直接向媒體曝光

D、向客戶主管匯報即可

參考答案：B

19th

64.證券投資顧問應當保守在執(zhí)業(yè)過程中知悉的（）。

A、客戶秘密

B、公司商業(yè)秘密

C、客戶秘密與公司商業(yè)秘密

D、證券市場秘密

參考答案：C

65.證券投資顧問服務的收費模式,通常不包括（）。

A、按資產(chǎn)規(guī)模

B、按交易傭金

C、按服務時間

D、按照投資建議的點擊率

參考答案：D

66.證券公司應當對投資顧問業(yè)務人員的（）進行監(jiān)督檢查。

A、投資業(yè)績

B、投資建議

C、執(zhí)業(yè)行為

D、個人理財

參考答案：C

67.證券投資顧問業(yè)務中，客戶授權(quán)證券公司代為辦理開戶手續(xù)，這是證

券投資顧問業(yè)務中客戶服務的哪項體現(xiàn)？

A、顧問服務

B、財產(chǎn)托管

20th

C、產(chǎn)品銷售

D、風險管理

參考答案：A

68.證券投資顧問建議客戶購買基金產(chǎn)品時，應當（）。

A、保證客戶賺錢

B、建議客戶購買所有產(chǎn)品

C、根據(jù)客戶的風險承受能力推薦合適的基金

D、只推薦公司費率最低的基金

參考答案：C

69.證券投資顧問在向客戶提供關(guān)于行業(yè)景氣的投資建議時，應主要依

據(jù)？

A、某些專家的私下訪談

B、公開披露的行業(yè)報告和統(tǒng)計數(shù)據(jù)

C、股票代碼的尾數(shù)特征

D、個人的直覺

參考答案：B

70.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務服務協(xié)議應

當包括的主要內(nèi)容不包括下列哪一項？

A、服務費用的收取方式

B、雙方的權(quán)利義務

C、證券投資顧問的姓名

D、證券公司的全稱

21st

參考答案：D

71.證券投資顧問服務的適當性管理，要求將合適的產(chǎn)品或服務提供給合

適的客戶，而不是？

A、將高風險產(chǎn)品提供給風險承受能力高的客戶

B、將低風險產(chǎn)品提供給風險承受能力低的客戶

C、將高風險產(chǎn)品提供給風險承受能力低的客戶

D、將中性產(chǎn)品提供給任何客戶

參考答案：C

72.證券投資顧問業(yè)務合規(guī)有效性評估，應由哪一部門牽頭組織？

A、財務部門

B、合規(guī)管理部門

C、市場營銷部門

D、后臺運營部門

參考答案：B

73.證券投資顧問應當定期向客戶（）。

A、追加投資

B、提供投資組合的表現(xiàn)報告

C、提供個人收入證明

D、介紹同行業(yè)人士

參考答案：B

74.證券投資顧問制作投資建議書，應當對客戶進行充分揭示風險。下列

哪項風險無法通過證券投資顧問服務來揭示？

22nd

A、市場價格波動風險

B、宏觀經(jīng)濟政策風險

C、證券投資顧問自身的離職風險

D、操作失誤風險

參考答案：C

75.證券投資顧問業(yè)務研究中，對于引用的數(shù)據(jù)，應當？

A、隨便找一份報紙剪貼即可

B、標明數(shù)據(jù)來源

C、僅憑記憶口述

D、使用未經(jīng)證實的傳聞

參考答案：B

76.證券投資顧問業(yè)務人員不得以任何形式對客戶證券買賣的（）作出承

［右O

A、潛在收益

B、潛在風險

C、收益和風險

D、交易價格

參考答案：C

77.證券公司對證券投資顧問業(yè)務進行年度合規(guī)檢查，重點檢查內(nèi)容包

括？

A、人員資質(zhì)

B、業(yè)務流程執(zhí)行

23rd

C、知識產(chǎn)權(quán)保護

D、以上都是

參考答案：D

78.證券公司建立證券投資顧問業(yè)務的舉報機制，舉報人可以匿名舉報。

舉報人提供的信息，證券公司應當如何處理？

A、僅在內(nèi)部通報，不予置理

B、妥善保管，及時處理并反饋

C、隨意擴散以警示他人

D、要求舉報人透露真實身份

參考答案：B

79.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券公司可以建立異常交易監(jiān)

測系統(tǒng)，下列哪項情況屬于異常交易監(jiān)測的重點內(nèi)容？

A、投資顧問正常的工作日志

B、客戶的大額資金劃轉(zhuǎn)

C、客戶與投資顧問的日常溝通記錄

D、投資顧問的業(yè)績排名情況

參考答案：B

多選題

1.證券公司為了促進業(yè)務發(fā)展，以下關(guān)于投資顧問業(yè)務轉(zhuǎn)化的做法，正

確的是？

A、在證券研究報告基礎(chǔ)上撰寫投資建議，并進行適當?shù)娘L險揭示

24th

B、直接在證券研究報告上添加客戶電話，將其轉(zhuǎn)化為服務

C、鼓勵從業(yè)人員利用職業(yè)便利向客戶出售產(chǎn)品或提供信息

D、投資建議應建立在研究報告等證券研究的基礎(chǔ)上

參考答案：AD

2.證券投資顧問的合規(guī)培訓內(nèi)容包括。。

A、法律法規(guī)

B、行業(yè)準則

C、業(yè)務操作規(guī)范

D、日常工作流程

參考答案：ABC

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議前，應當對客戶進行（）了解。

A、基本情況

B、財務狀況

C、投資經(jīng)臉

D、風險偏好

參考答案：ABCD

4.某投資顧問團隊在進行行業(yè)研究時，以下哪些行為屬于合規(guī)研究？

A、分析宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)對行業(yè)的影響

B、調(diào)研行業(yè)主要上市公司的財務狀況

C、訪談行業(yè)專家，收集一手資料

D、基于非公開內(nèi)幕消息直接做出買入建議

參考答案：ABC

25th

5.證券公司經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務，應當具備的條件包括()o

A、凈資本不低于人民幣1億元

B、業(yè)務人員取得證券從業(yè)資格

C、有健全的內(nèi)控制度和風控制度

D、有合格的營業(yè)場所和業(yè)務設施

參考答案：ABCD

6.證券公司投資顧問業(yè)務合規(guī)管理的責任主體是？

A、證券公司董事會

B、監(jiān)事會

C、風險控制部門

D、部門負責人

參考答案：ABCD

7.證券公司應當建立健全投資顧問業(yè)務()的隔離墻制度。

A、業(yè)務部門之間

B、信息傳遞

C、業(yè)務人員之間

D、研究部門與投資顧問部門之間

參考答案：ABCD

8.下列關(guān)于投資顧問業(yè)務風險監(jiān)測與控制的描述，正確的有？

A、證券公司應當建立投資顧問業(yè)務的各項風險控制指標

B、風險監(jiān)測應當覆蓋業(yè)務的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風險點

C、風險控制指標一旦設定，任何時候都不得調(diào)整

26th

D、發(fā)生重大風險事件時，應當啟動應急預案

參考答案：ABD

9?根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務規(guī)范》，投資顧問應當在投資建議的表

述中明確對客戶責任的提示，包括的內(nèi)容有？

A、基于客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力等做出的投資決策由

客戶自行作出

B、投資建議具有針對性和特定性，不得用于其他客戶

C、客戶在作出投資決策時可能會受到其他因素影響

D、投資建議僅為投資參考，不構(gòu)成交易執(zhí)行的直接指令

參考答案：ABCD

10.關(guān)于證券研究報告與證券投資顧問服務的區(qū)別，下列說法正確的有？

A、證券研究報告通常面向所有投資者，而證券投資顧問服務通常面向特

定客戶

B、證券投資顧問服務會根據(jù)客戶情況提供個性化的投資建議，證券研究

報告則側(cè)重于客觀分析和市場觀點

C、證券研究報告具有說服客戶交易的功能，證券投資顧問服務具有基于

客戶需求提供決策輔助的功能

D、證券研究報告可以由投資顧問直接撰寫，兩者在合規(guī)監(jiān)管上沒有本質(zhì)

區(qū)別

參考答案：AB

11.某證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于違規(guī)行為？

A、利用與客戶建立的投資咨詢服務關(guān)系，誘騙客戶進行不必要的證券交

27th

易

B、未經(jīng)客戶授權(quán)，向第三方披露客戶的交易記錄或信息

C、基于客戶的私密信息，在公開場合進行有損客戶利益的言論

D、僅向客戶展示積極的市場預期，隱瞞市場潛在的重大利空信息

參考答案：ABCD

12.證券投資顧問對市場信息的解讀應當0o

A、客觀中立

B、依據(jù)充分

C、獨立思考

D、盲目跟風

參考答案：ABC

13.證券投資顧問向客戶進行電話回訪時，應當（）o

A、確認客戶身份

B、確認是否簽署了服務協(xié)議

C、詢問是否接受投資建議

D、進行非法集資宣傳

參考答案：ABC

14.證券投資顧問從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當履行的勤勉盡責義務包

括？

A、對客戶的財務狀況、投資目標等進行充分了解

B、對證券投資建議的依據(jù)和結(jié)果進行跟蹤記錄

C、避免向客戶做出保證投資收益的承諾

28th

D、僅憑個人經(jīng)驗判斷市場走勢，無需查閱公開披露的文件

參考答案：ABC

15.證券投資顧問應當勤勉盡責，對研究分析、投資建議、客戶服務等工

作（）。

A、誠實守信

B、守法合規(guī)

C、確保專業(yè)可靠

D、保持獨立性

參考答案：ABCD

16.證券投資顧問業(yè)務中的“研究支持”包括（）o

A、獨立研究

B、引用外部報告

C、部門間研究成果共享

D、完全依賴外部報告而不做分析

參考答案：ABC

17.證券投資顧問基于客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，

提供證券投資建議。投資建議應當具有（）。

A、專業(yè)性

B、邏輯性

C、客觀性

D、合法性

參考答案：ABCD

29th

18.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務風險管理的要求，說法正確的有？

A、投資顧問業(yè)務的風險管理應當覆蓋投資顧問業(yè)務的主要流程和關(guān)鍵環(huán)

節(jié)

B、投資顧問在提供投資建議時，應當充分揭示證券投資風險

C、證券公司可以容忍投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的合規(guī)風險

D、投資顧問業(yè)務應當實行利益沖突審查

參考答案：ABD

19.證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求，從業(yè)人員應當（）o

A、自覺維護證券期貨市場秩序

B、遵守職業(yè)道德

C、保守客戶秘密

D、私下接受客戶委托買賣證券

參考答案：ABC

20.證券投資顧問為單一客戶服務，下列說法正確的是（）o

A、需要制定個性化投資建議

B、可以提供公開的普遍性建議

C、服務內(nèi)容和方式應當符合客戶需求

D、可以在協(xié)議外通過微信隨時提供非正式建議

參考答案：AC

21.證券公司應當對投資顧問業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，不得將投資顧問業(yè)

務（）。

A、委托給資質(zhì)不足的機構(gòu)

30th

B、分包給外部人員

C、轉(zhuǎn)包給個人

D、在不同部門間無序流轉(zhuǎn)

參考答案：ABCD

22.關(guān)于證券投資顧問業(yè)務檔案管理，下列說法正確的有？

A、客戶資料檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不少于20年

B、投資建議相關(guān)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不少于20年

C、檔案管理應當做到完整、真實、準確、安全

D、檔案不得隨意銷毀，如需銷毀應履行審批手續(xù)

參考答案：BCD

23.證券投資顧問服務的對象應當是()o

A、機構(gòu)客戶

B、個人投資者

C、證券公司自身

D、上市公司

參考答案：AB

24.證券投資顧問業(yè)務收費應當體現(xiàn)()。

A、公平性

B、合理性

C、公開性

D、長期性

參考答案：ABC

31st

25.證券投資顧問服務過程中，證券公司應當對投資顧問業(yè)務人員進行

()o

A、背景審查

B、業(yè)務培訓

C、持續(xù)教育

D、崗位輪換

參考答案：ABC

26.下列關(guān)于投資顧問對客戶進行回訪管理的做法，符合規(guī)范的有？

A、回訪內(nèi)容應包括客戶對投資顧問服務過程的評價、意見建議等

B、回訪過程中應重點關(guān)注是否存在違規(guī)承諾收益等行為

C、回訪人員應為與原投資顧問無關(guān)的其他人員

D、回訪記錄應當存檔，保存期限不少于規(guī)定年限

參考答案：ABCD

27.證券投資顧問業(yè)務風險主要包括()。

A、政策風險

B、合規(guī)風險

C、市場風險

D、操作風險

參考答案：ABCD

28.證券公司對投資顧問業(yè)務的監(jiān)督檢查包括。。

A、定期檢查

B、專項檢查

32nd

C、抽查

D、走訪客戶

參考答案：ABC

29.證券公司發(fā)現(xiàn)其投資顧問業(yè)務存在重大違法違規(guī)行為或風險隱患時，

應當采取的措施包括？

A、立即暫停該業(yè)務，組織調(diào)查

B、及時向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和公司注冊地所在地證監(jiān)局報告

C、對相關(guān)責任人進行紀律處分

D、撤銷相關(guān)業(yè)務資格，無論是否造成嚴重后果

參考答案：ABC

30.關(guān)于客戶回訪中的合規(guī)回訪，以下說法正確的有？

A、回訪人員應具備相應的專業(yè)知識和技能

B、回訪內(nèi)容應當涵蓋客戶是否知悉投資風險、是否接受個性化服務等

C、發(fā)現(xiàn)客戶在服務過程中存在違規(guī)行為，應立即停止服務并上報

D、回訪記錄應完整、準確，嚴禁弄虛作假

參考答案：ABCD

31.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》，證券公司從事證券投資顧問業(yè)

務，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定，遵循（）原則。

A、守法合規(guī)

B、公平誠信

C、敬業(yè)專業(yè)

D、審慎盡責

33rd

參考答案：ABCD

32.證券投資顧問服務協(xié)議終止的情形包括（）。

A、客戶提出終止申請

B、服務期滿，雙方同意終止

C、證券公司出現(xiàn)螢大違法違規(guī)經(jīng)營

D、客戶死亡或喪失民事行為能力

參考答案：ABCD

33.證券投資顧問業(yè)務的風險控制指標管理要求中，證券公司應當建立健

全投資顧問業(yè)務（），

A、內(nèi)部控制制度

B、風險管理機制

C、績效評估體系

D、人員培訓制度

參考答案：ABC

34.證券公司經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務，其業(yè)務人員必須具備的條件有（）。

A、取得證券從業(yè)資格

B、通過證券投資咨詢業(yè)務考試

C、有兩年以上證券什業(yè)從業(yè)經(jīng)驗

D、公司進行了專門培訓考核

參考答案：ABCD

35.證券公司應當建立投資顧問業(yè)務責任追究制度，對于違規(guī)行為，應當

()O

34th

A、追究相關(guān)人員的責任

B、追究主管人員的責任

C、追究管理人員的責任

D、追究公司高層的責任

參考答案：ABC

36.證券投資顧問業(yè)務的原則中，遵守法律、吁政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定，

是指（）。

A、不得以虛假陳述或誤導性陳述欺騙客戶

B、不得向客戶承諾投資收益

C、不得對客戶證券買賣的損失做出承諾

D、不得向客戶披露內(nèi)幕信息

參考答案：ABCD

37.下列關(guān)于證券投資顧問客戶適當性管理的做法，符合規(guī)范的有？

A、對客戶進行風險承受能力評估時，應當如實告知客戶相關(guān)內(nèi)容，不得

隱瞞或夸大

B、只需要向客戶提供與其投資經(jīng)驗相匹配的產(chǎn)品，而不需要了解客戶的

其他情況

C、根據(jù)客戶的風險承受能力，將高風險產(chǎn)品推薦給低風險承受能力客戶

D、當發(fā)現(xiàn)客戶信息發(fā)生變更可能影響其風險承受能力時，及時進行更新

評估

參考答案：AD

38.證券投資顧問在向客戶提供投資建議時，關(guān)于“適當性管理”的說法,

35th

正確的有()。

A、將產(chǎn)品銷售給風險承受能力最低的客戶

B、將風險承受能力匹配的產(chǎn)品推薦給匹配的客戶

C、對客戶進行風險等級評估

D、對產(chǎn)品進行風險等級劃分

參考答案：BCD

39.證券投資顧問業(yè)務信息披露的要求包括()o

A、提供投資建議時，必須表明自己是證券投資顧問

B、可以隱藏身份提供私下建議

C、在媒體發(fā)布信息時，應注明“證券投資顧問”身份

D、在公司網(wǎng)站發(fā)布信息時，應公示持證情況

參考答案：ACD

40.證券投資顧問在客戶服務過程中，關(guān)于信息隔離墻管理的說法，正確

的有？

A、研究部門與投資顧問部門之間的人員應當保持適當隔離

B、研究成果可以直接轉(zhuǎn)發(fā)給投資顧問用于撰寫報告

C、內(nèi)幕信息在不同部門間的傳遞應當嚴格控制

D、投資顧問不得利用未公開信息指導客戶交易

參考答案：ACD

41.關(guān)于證券投資顧問執(zhí)業(yè)過程中的禁止行為，下列說法正確的有？

A、禁止以個人名義接受客戶委托

B、禁止在公開媒體上發(fā)表與其所在機構(gòu)發(fā)布的研究報告不一致的觀點

36th

C、禁止為客戶融資融券提供便利

D、禁止將客戶信息用于非業(yè)務相關(guān)的目的

參考答案：ABCD

42.證券投資顧問依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和專業(yè)知識，為客戶提供證券

投資建議，下列屬于證券投資顧問業(yè)務的行為有。。

A、對具體證券品種的買賣時機提出建議

B、協(xié)助客戶進行證券投資決策

C、直接買賣證券賺取差價

D、向客戶推介特定金融產(chǎn)品

參考答案：ABD

43.投資顧問在制作投資建議書或報告時，應當包含哪些要素？

A、客戶的風險偏好、投資目標等基本信息

B、基于何種研究或分析邏輯得出該建議

C、擬配置證券的具體代碼和名稱

D、明確提示該投資建議可能產(chǎn)生的風險

參考答案：ABCD

44.證券投資顧問業(yè)務禁止行為包括（）o

A、向客戶承諾收益

B、與客戶共享投資收益

C、與客戶分擔投資損失

D、提供虛假建議

參考答案：ABCD

37th

45.投資顧問在向客戶提供投資建議時，如果客戶提出不符合適當性管理

要求的投資需求，應當？

A、盡量滿足客戶要求以維護客戶關(guān)系

B、向客戶解釋產(chǎn)品風險，揭示不匹配的風險，拒絕提供該產(chǎn)品

C、將客戶推薦給其他機構(gòu)

D、采取適當?shù)匿N售靜默期管理措施

參考答案：BCD

46.證券投資顧問從業(yè)人員應當遵守的信息披露原則包括()o

A、不得透露客戶的交易秘密

B、不得透露公司的未公開信息

C、可以披露客戶的資產(chǎn)規(guī)模作為業(yè)績證明

D、可以披露個人在券商的職位

參考答案：ABCD

47.證券投資顧問為客戶制作投資建議書，應包含的內(nèi)容有()o

A、客戶基本情況

B、投資分析邏輯

C、具體投資建議

D、風險提示

參考答案：ABCD

48.證券投資顧問業(yè)務中的“反向業(yè)務”是指。。

A、證券公司向客戶銅售產(chǎn)品

B、證券公司向客戶推薦股票

38th

C、證券公司購買客戶的證券

D、證券公司代理客戶買賣證券

參考答案：CD

49.證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，與客戶簽訂書面協(xié)議的必要條款包括？

A、服務內(nèi)容、方式、費用

B、爭議解決方式

C、雙方的權(quán)利義務

D、服務期限

參考答案：ABCD

50.證券公司應當在營業(yè)場所公告以下內(nèi)容0o

A、投資顧問業(yè)務管理制度

B、業(yè)務流程

C、員工執(zhí)業(yè)資格信息

D、監(jiān)管部門聯(lián)系方式

參考答案：ABCD

51.向客戶提供證券投資顧問服務，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當事

先與客戶簽訂書面委托協(xié)議。協(xié)議應當載明的事項包括()O

A、代理權(quán)限

B、雙方的權(quán)利義務

C、費用標準和支付方式

D、風險揭示

參考答案：ABCD

39th

52.證券投資顧問服務費用收取方式不包括（）。

A、按客戶資產(chǎn)規(guī)模的一定比例

B、按賬戶資產(chǎn)的一定比例（收取保證金）

C、固定費用

D、分享投資收益

參考答案：BCD

53.證券投資顧問在提供投資建議時，可以提及（）。

A、證券分析師的研究觀點

B、上市公司公開披露的公告

C、媒體的評論文章

D、尚未公開的重大內(nèi)幕消息

參考答案：ABC

54.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》，投資顧問發(fā)布證券投資建議,

應滿足的條件有？

A、具有證券投資咨詢資格

B、具備良好的職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)能力

C、遵守業(yè)務規(guī)范，揭示投資風險

D、可以僅依靠網(wǎng)絡信息進行盲猜，無需實質(zhì)性分析

參考答案：ABC

55.證券投資顧問在業(yè)務宣傳材料中，應當向客戶提示的風險包括（）。

A、市場風險

B、政策風險

40th

C、技術(shù)風險

D、管理風險

參考答案：ABCD

56.證券投資顧問在向客戶提供投資建議時，涉及的評估內(nèi)容包括()o

A、客戶的風險承受能力評估

B、客戶的投資目標評估

C、客戶的財務狀況評估

D、客戶的道德品質(zhì)評估

參考答案：ABC

57.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等公眾媒體對

證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳時，應當符合()規(guī)定。

A、事先向證監(jiān)會申請

B、事先向證監(jiān)局備案

C、廣告內(nèi)容不得有虛假記載、誤導性陳述

D、不得利用廣告誤導客戶

參考答案：BCD

58.證券投資顧問在為客戶提供服務過程中，應當建立業(yè)務檔案，檔案內(nèi)

容應包括()O

A、客戶基本信息

B、風險評估報告

C、投資建議記錄

D、溝通記錄

41st

參考答案：ABCD

59.證券投資顧問對客戶服務的方式不包括()o

A、電話回訪

B、手機短信群發(fā)

C、現(xiàn)場咨詢

D、股市大盤直播

參考答案：ABC

60.證券投資顧問業(yè)務中的“客戶投訴處理”流程包括()。

A、接受投訴

B、調(diào)查處理

C、反饋結(jié)果

D、回避投訴人

參考答案：ABC

判斷題

1.證券投資顧問可以接受客戶的全權(quán)委托，代為決定證券品種。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

2.投資顧問為客戶制作的投資建議書，可以不包含風險提示內(nèi)容。

A、正確

B、錯誤

42nd

參考答案：B

3.投資顧問向客戶提供的投資組合建議，必須經(jīng)過證券業(yè)從業(yè)人員的專

業(yè)審核。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

4.證券投資顧問可以協(xié)助客戶進行證券賬戶的開立。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

5.投資顧問有權(quán)代替客戶進行證券買賣操作。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

6.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中記錄的工作底稿，可以隨意銷毀。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

7.投資顧問對客戶的投資建議可以直接截取交易所公告內(nèi)容。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

43rd

8.證券投資顧問提供證券投資咨詢服務，應當準確、客觀、審慎地使用

信息和評價工具。

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

9.客戶轉(zhuǎn)讓其證券投資顧問服務合同的，原投資顧問不得繼續(xù)服務。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

10.客戶書面確認收到風險揭示書，即視為客戶完全理解了風險。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

11.證券投資顧問應依據(jù)研究所的研報向客戶推薦股票。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

12.證券投資顧問只需對所依據(jù)的資料來源的客觀性和真實性負責。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

13.證券投資顧問依據(jù)合同約定向客戶提供投資建議，其盈虧責任由客戶

44th

承擔。

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

14.投資顧問可以參與客戶的股票交易結(jié)算資金存管。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

15.投資組合調(diào)整建議屬于非基于投資組合基礎(chǔ)的投資建議。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

16.證券投資顧問服務合同期滿后，自動續(xù)約視為同意新的收費標準。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

17.證券投資顧問可以參與客戶的證券交易指令操作。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

18.首次提供證券投資顧問服務前，投資顧問必須對客戶的財務狀況、投

資經(jīng)驗等進行了解。

45th

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

19.證券投資顧問可以用個人名義與客戶簽訂證券投資咨詢服務合同。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

20.證券投資顧問服務合同期限最長不得超過5年。

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

21.證券投資顧問可以對本公司的證券承銷項目提供投資建議。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

22.投資顧問對客戶的投資建議僅對簽約客戶有效。

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

23.投資顧問在執(zhí)業(yè)中遇到利益沖突時，應主動回避。

A、正確

B、錯誤

46th

參考答案：A

24.投資顧問可以在非工作時間，通過私人微信向客戶發(fā)送風險提示。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

25.證券投資顧問可以暗示或明示客戶持有其推薦的證券。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

26.證券投資顧問可以同時從事研究與投資業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

27.證券投資顧問可以與客戶約定分享投資收益或分擔投資損失。

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

28.投資顧問對客戶進行回訪，必須錄音錄像。

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

29.當市場環(huán)境發(fā)生重大變化時，證券投資顧問應立即向客戶發(fā)出書面或

47th

電子形式的警示報告，

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

30.證券投資顧問為投資者提供投資建議，必須以投資者授權(quán)的資產(chǎn)狀

況、風險偏好等信息為基礎(chǔ)。

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

31.投資顧問可以采用網(wǎng)絡等非現(xiàn)場方式與客戶訂立服務合